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15最忽视的税收扣除:2017年

经过 Michael S. Fischer

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这个税收季节,纳税人跨越所有收入水平,寻求减少其税收负担可能会忽视他们或其顾问的机会不知道。

“你应该扣除你有权的每一项扣除,因为忽视的税收扣除是省钱的机会,” Gobankingrates. says.

Kiplinger 甚至更为意思:“通过宣称您应得的所有税务休息,将您的税收账单削减到骨骼中。”

Maria Alexeychuk,一位注册会计师 锤子财务集团 谁专注于整体金融服务,说,在她的经验中,客户倾向于忽略两种税收票据的方式: 学费和费用扣除 对于那些不能接受教育学分的人,和英里 慈善和医疗目的.

Gobankingrates和Kiplinger的税务专家编制了广泛的纳税人今年可以省钱的方式。我们已挑选出15项:

关于堕胎的收入税

1.解体者的收入税

“如果一个人继承了IRA,那个人可能是 能够扣除IRA所有者从税收所支付的任何房地产税 Alexeychuk说,从继承账户中取出你从继承的账户中提取。

Kiplinger指出,如果IRA来自足够大的遗产,纳税人可以节省大量资金,这足以受联邦政府税,获得收到的IRA资产支付的房地产税额的所得税扣除。

说某人继承了100,000美元的IRA,并且金钱被列入恩惠的遗产增加了40,000美元到庄园税票据。收件人可以扣除他或她的纳税申报表的40,000美元,因为这笔钱从IRA撤回。例如,如果受益人在一年内撤回50,000美元,则他或她将获得20,000美元关于附表A的项目扣除。在28%的支架(91,150美元至190,150美元)中,这将节省5,600美元。

投资费和费用

2.投资费和费用

纳税人可以为他们支付的某些费用进行杂项扣除,以管理他们的投资。 Gobankingrates列出了这些:

  • 投资咨询费用
  • 您在帐户之外支付的监护费
  • 您用于管理投资的软件和在线服务
  • 保险箱租赁费
  • 投资或财务顾问办公室的运输成本
  • 律师费用,您曾经收取应税收入
  • 更换丢失的安全证书的成本

再投资股息。

3.再投资股息

“在日程表D上录制股票销售时,纳税人 “有时忘了包括在该股票的成本中加入再投资的股息,”亚历克莱奇说。

如果纳税人与大多数投资者一起自动重新投资购买额外股份,那么Kiplinger表示,重要的是要记住,每次新购买都会增加基金的税款,反过来,这反而降低了应纳税资本收益(或在兑换股票时增加税收损失。

忘记以股息的双重征税的基础征收分红的成果:在当年后,在销售所得款项中,在销售收益的情况下,在一年内进行报酬。

如果纳税人不确定她的基础是,基金可以帮助。资金经常向投资者报告该年度兑换股票的税款基础。事实上,Kiplinger指出,资金必须向投资者和美国国税局向2012年及以后购买的股票销售的基础。

志愿者工作捐款

4.志愿者工作捐款

许多倾向的美国人除了捐赠资产之外,还有许多倾向的美国人向非营利组织志愿服务。

Gobankingrates指出,纳税人可以扣除慈善工作的某些费用,例如燃气和石油的成本,用于驱动往返一个志愿者。没有必要计算每英里的价值扣除;每英里14美分的标准率是可接受的。

志愿者还可以扣除购买和维护他们佩戴的制服的成本,如果需要,他们佩戴在车库中的志愿或停车场。

国家销售税

5.国家销售税

国会行动2015年使国家销售税扣除永久。 Kiplinger表示,这对那些生活在不征收国家所得税的国家的人来说很重要。

缩略者可以选择扣除他们支付的国家所得税或国家销售税。选择任何一种选择的人应该选择更多的储蓄。在没有所得税的状态下,销售税收记录明显的方式 go.

但即使支付州所得税的菲尔斯也可以在销售税收选择前进。 Kiplinger指出,美国国税局有表明各国可以根据其收入和国家和地方销售税率扣除多少州的居民。不仅如此,车辆,船只或飞机的购买者可能会增加他们在其州的IRS表中所示的金额上支付的销售税。

摊销债券保费

6.摊销债券保费

“邦德保险费可以在邦德的生活中摊销,”亚历克希克说。 “年度摊销 应从债券利息收入中扣除金额。这有助于减少一个 taxpayer’s income.”

根据Kiplinger的说法,联邦政府将有效地帮助向购买的应税债券支付溢价 - 因为买方可能必须捕获高于当前市场汇率的收益率。这只是公平的,因为美国国税局将征税,额外的利息会产生更高的收益率。

债券持有人有两种关于如何处理保费的选择。

通过每年的保费份额享受债券的生活中,从纳税申报表报告的债券中的应税利益中减去债券的寿命。每年,债券持有人通过该年摊销的金额降低债券的税款基础。

替代方案是忽略溢价,直到债券出售或兑换。此时,全额保费将纳入债券持有人的税收基础,因此它将减少纳税利益或增加美元的应税亏损美元。

Kiplinger表示,摊销策略可能更有价值,因为债券持有人没有报告的利息将避免在她的顶级税收托管中征税 - 高达43.4%  - 虽然资本获得债券持有人通过等待直到销售或赎回债券减少,但债券将仅征税为0%,15%或20%。

家园改造

7.家庭改进

纳税人今年4月还有一个机会索取税收抵免,以便安装节能窗户或制作类似的节能家庭改进。他们可以根据某些绝缘,窗户,门和天窗的10%的购买成本(但不安装)的10%,以符合条件的改进的总税收抵免总额高达500美元。 Kiplinger指出,信贷受到一生概要的约束,并不能被任何已经声称最大值的人声明。

好消息是,在2016年安装合格的住宅替代能源设备,如2016年的太阳能热水器,地热热泵和风力涡轮机的人没有存在这样的极限。这一学分可以是总费用(包括劳动)的30%这样的系统。

此外,Gobankrates报告说,虽然家庭装修成本不可扣除,但医疗目的的家庭改进 - 例如添加出口和入口轮椅坡道或降低机柜,可以扣除为医疗费用。但是,如果进行装修以增加房屋的价值,他们就不能声称为医疗相关的费用。

去年春季支付的国家税。

8.去年春季的国家税

Kiplinger鼓励纳税人在2016年春季提交2015年州所得税申报表时不忽视他们支付的税收。他们应在2016年的2016年联邦回报扣除他们的国家税收扣除,以及通过薪水扣除或通过季度估计付款支付的国家所得税在年内。

幼儿信用

9.儿童保育信贷

Kiplinger表示,纳税人可以获得20%至35%的税收抵免价值的20%至35%,而在他们工作的同时,他们为儿童保健支付。但如果雇主提供托儿所报销账户 - 这使得员工乘员支付税前美元 - 这可能更好。

例如,对于那些有资格获得20%信贷的人,但在25%的税收托架(37,950美元至91,900美元)中,优选报销计划。资金不仅通过报销账户才能避免联邦所得税,但它也受到7.65%的社会保障税。

Kiplinger警告不允许双重浸渍。通过计划支付的费用也不能用于产生税收抵免。然而,尽管只有5,000美元的费用可以通过税收的报销账户支付,但两个或更多儿童的护理最高可达6,000美元可以获得信贷资格。那些通过工作计划运行最高的人,但花费更多的工作相关的儿童护理可以索取额外费用的信贷。这将减少税收票据至少200美元。

大学里大学的学分

10.大学里的大学学分

大学学分不仅限于大学的前四年。根据Kiplinger的说法,纳税人可以在多年申请终身学习信贷,并且可以用它来抵消自己或其配偶的高等教育成本,而不仅仅是为了他们的孩子。

每年的信贷价值高达2000美元,基于高中课程的20%高达10,000美元,导致新的或改善工作技能。在职业学校或社区学院,甚至是退休人士的课程也可以算数。

索取该信贷阶段作为收入持有的权利从55,000美元到65,000美元的人员返回,110,000美元至130,000美元联合申请。

爱好开支

11.爱好开支

大多数人都有一些人的爱好。 Gobankingrates指出,纳税人可以扣除他们从业余爱好产生的一些普通费用。但与企业不同,爱好是一个努力,他们不期望利润。业余爱好的损失不能从收入中扣除。

美国国税局提供了一些关于爱好的提示。首先,确定它是否是一个企业,其中一个人参与盈利,或者一种人们经常参与娱乐或运动,如硬币收集,马术和工艺。

业余爱好者通常可以扣除普通费用 - 那些常见的普通费用,并接受活动 - 以及必要的费用 - 适合活动的费用。然而,爱好者只能扣除开支的费用。如果费用超过收入,则不会从其他收入中扣除所产生的损失。

扣除必须按计划a逐项列出,以申请业余爱好费用。

 豁免新退休的罚款

12.豁免新退休的罚款

虽然不是扣除,但这种豁免纳税人可以躲到罚球。那些不通过扣缴或估计纳税的年度欠款的人,或者在他们申请的税款中欠超过1000美元,可以遭受税收的罚款。目前的速率为3%。

Kiplinger指出,这一惩罚的鲜为人知的例外可以保护纳税人62和他们退休的年龄较大,并在次年期间。纳税人可以要求豁免罚款 - 使用 表格2210. - 如果他或她有合理的原因,例如没有意识到在一生中通过扣缴薪水扣除义务后达到估计税款的必要性。

国家所得税退税 - 嘘!

13. 国家所得税退税 - 嘘!

大多数纳税人可以忽略税收形式的线路,以报告国家所得税退税。他们没有逐项扣除他们以前的联邦回归,因此州退税是免费的。

但是,即使他们确实逐项列出,根据Kiplinger的说法,部分退款可能是免税的。仅在延迟延迟前一年的税收税收实际上保存了金钱。如果纳税人逐项列出(而不是采取标准扣除)即使没有国家税务扣除,那么100%的退款须纳税 - 由于100%的核销减少了他们的应税收入。但是,如果部分税收税项税后推出纳税人通过标准扣除阈值推动纳税人,那么部分退款是免税。

“不要报告任何超过你的东西,”Kiplinger说。 

扣除自雇人士的医疗保险费

14.为自雇人士扣除医疗保险费

在合格医疗保险后继续运行自己的企业的妇女和男子可以扣除他们为Medicare B部分支付的保费以及医疗保险部分D,加上补充Medicare政策的成本或医疗保险优势计划的成本。

Kiplinger指出,这笔扣除是否可用,无论纳税人是否逐项列出,并不达到7.5%的AGI试验,适用于65岁及以上的序列医疗费用。

但是,如果他或她有资格在雇主提供的雇主补贴的卫生计划(如果该人拥有一份业务)或配偶雇主,则企业所有者在雇主补贴的卫生计划中申请扣除家庭医疗保险。

偿还收入

15.偿还收入

不得不偿还收入的纳税人,他们在较早的一年中包含在普通收入中可能会扣除偿还金额。根据Gobankrates的说法,他们可以要求扣除仅用于偿还收入,如果他们的还款有资格,他们在他们的业务,贸易或交易中获得费用或亏损。

索赔必须用于总额超过3,000美元的收入,只有在索赔中扣除他们在去年的收入下的资金下扣除了这笔资金,因为他们认为他们有不受限制的钱。

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