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如何添加机器人平台并完善建议游戏

在机器人顾问运动发展的这一点上,我可以肯定地说,顾问和整个行业与10年前robos首次出现时相比已经发生了180度的转变。

Robos最初被顾问认为是 有趣但微不足道的玩具 没有认真的投资者会考虑的。但是,随着技术变得越来越复杂,并通过优雅的界面和引人注目的财富汇总功能进行了增强,顾问们很快就到了一个可怕的地方,他们认为由于这些邪恶的在线平台所带来的破坏,他们将遭受与出租车司机和旅行社相同的命运。

但是,一旦消除了市场炒作,所有 Schwab等大型在线品牌,富达(Fidelity),贝莱德(BlackRock)和美林(Merrill)推出了相同的,香草的,自己动手的机器人,顾问克服了他们的恐惧,并准备进入下一阶段。 “啊哈”的时刻发生在几年前,当时顾问开始看到 他们的企业可以获得许多好处 来自这种新的自动化和技术,而不是受到威胁的感觉。

最终,最有价值的数字建议平台是为专业顾问设计的平台,以提高生产力和客户体验能力。

顾问们与Kubler-Ross模型非常相似,后者解释了人们为了得到康复而经历的悲伤阶段,显然,顾问们需要经历类似的否认,愤怒,讨价还价,沮丧和最终接受的过程才能到达这里。

因此,既然我们已经在接受中,那么您如何通过自动化投资平台改善建议游戏?你是如何开始的?

第一步是定义您的策略和目标市场。您想通过部署自动化投资平台来完成什么?您是否希望简化运营,扩大规模并提高效率?您是否正在寻求通过自动化服务提供盈利的目标市场,例如“ HENRYs”(高收入,但并不富裕的专业人员),这些人今天没有资产,但是随着他们职业的发展,他们将来会是主要的候选人吗?对于许多公司而言,由于其最低限度和高昂的服务成本,很难吸引这些投资者。

现有客户的子孙也可以成为一个不错的目标市场,因为它们将继承您老龄客户的财富。研究表明,有90%的人在收到这笔钱后就会解雇其父母的顾问,因此这是一个至关重要的领域。

不要建造“机器人边车”

从战略角度来看,您要做的最后一件事是设计一种与您当前的品牌和业务线分开的业务模型。相对而言,顾问的资源极为有限。因此,打开一个单独的网站作为“机器人辅助工具”需要花费大量的管理时间,技术资源和营销费用才能获得吸引力。

当您进行数学计算时,平均直接机器人帐户约为30,000美元。在20个基点上,您每年的收入仅为60美元,而仅客户获取和间接费用的成本就是这一数字的10倍。这就提出了一个关于风投支持的直接抢劫者的未来的非常有趣的问题–它们如何在如此倒置的情况下生存下来?&L?就像早期的淘金者所说的那样,塔尔山中没有黄金-所以不要去那里!

下一步是确定适合您的平台。由于数字咨询领域的增长,好消息是顾问现在可以利用很多选择。 

要记住的主要考虑因素是,该平台是否提供了超越简单被动投资之外的更复杂的投资策略?   另一个不好的做法是,在折扣经纪人的自动交易平台上贴上徽标,这不会使您的产品与众多大型在线品牌区分开。寻找可定制,直观并且可以处理多种投资模型和策略的平台。

从那里开始,下一步就是设计产品并为其定价。 您将提供什么水平的人力支持?就最低帐户规模和提供的服务而言,您的收支平衡指标是什么?入职流程将是什么,如何使它成为客户自助服务?

一旦完成,您将需要制定一个沟通计划,以将新产品发送给您的各种目标客户和潜在客户。领先的顾问通常建议先从新客户入手,然后随着成熟的产品逐渐将合适的现有客户过渡到新产品。当您从经验中学到知识时,可以完善,更新和增强您的方法。

数字化投资管理平台为顾问带来的好处令人信服。您将获得所需的效率和规模,以度过即将来临的费用压缩风暴,增强为客户提供的在线体验,并创建下一代投资者的增长渠道,以确保公司的可持续性。

那么,是什么让您无法进入数字建议游戏?

—阅读 金融科技创新加快步伐 在ThinkAdvisor上。

 

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