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顾问值多少钱?远远超过他们收费:罗素

经过 Emily Zulz

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据罗素投资称,顾问最多可达1%的费用,而他们通常会在管理资产上收取资产的费用。 财务顾问价值年度研究.

与本研究的过去四年一样,罗素的结论是,顾问向客户提供的价值重大超过其服务费用的1%费用。

今年,拉塞尔评估了顾问的价值约为4.08%。

“只有值得信赖的人类顾问(而不是)的技术和情感指导 Robo-Advisors.例如)可以向投资者提供,该投资者试图承担协调其财富的积累,分配和转让的复杂工作,这是宝贵的 - 特别是在可能提供的环境中 较低的返回和较高的波动性 比投资者已经习惯了最近,“报告国。

当然,“宝贵”是一个艰难的比尔客户,所以罗素投资试图估计顾问的价值。

为此,罗素看着人力资助顾问提供价值的不同方式 - 包括投资组合的年度重新平衡,防止行为错误的个人投资者通常制造,基本投资管理,规划成本和辅助服务以及急诊计划并投资 - 并计算服务价值的百分比。

Russell Investments的分析得出结论,标准投资选择可以说是顾问价值的最不重要的部分之一。

“顾问应该提供仅投资管理层,没有财务计划,没有持续的服务,没有指导,除了年度声明,在线访问和电话号码,以便在提出疑问时向客户收取询问?”报告国。 “Robo-Advisors已将该价格定为约0.33%。”

但是,根据该报告,价值顾问在许多地方提供休息。

最有可能是总价值顾问的最大贡献者带来了他们的客户的“行为教练”。

“留给自己的设备,许多投资者将”购买高“和”卖出低“,”报告国。平均股票投资者倾向于追过过去的性能每年从1984年到2016年的追逐约2%。

这就是为什么拉塞尔计算顾问能够让客户坚持他们的长期财务计划 - 避免非理性,情绪决策 - 价值2%。

根据该报告,纳税投资是顾问可以添加价值的另一个领域,如0.80%。

“纳税计划和投资是顾问可以将自己与竞争对手区分开来展示信托标准的专业标准,并将其客户提交,”报告国家。

税务感知顾问可以通过帮助他们构建和实施个性化,全面的税收敏感的投资方法来为客户增加价值。

顾问添加价值的另一个领域是通过构建和定期更新每个客户的自定义财务计划,并进行定期投资组合评论。许多也提供辅助服务。

根据该报告,辅助服务 - 如投资教育,援助年度纳税申报表,社会保障和退休收入规划,以及客户的一次性定制请求 - 如果购买单点菜肴,可以花费数千美元。

顾问始终低估了辅助服务的价值,例如规划和税准备,可以增加0.75%的价值。

顾问定期重新平衡也有可能增加价值。根据该报告,定期重新平衡有可能增加价值 - 在额外返回中的曲调为0.2%,并减少风险减少1.6%。

因此,该报告确定投资组合年度重新平衡的价值为0.2%。

报告总结一下,如果adivsors正在提供超出投资建议费用的所有服务和价值,那么他们的服务总值为4.04%。这是从去年开始的,顾问的总价值是 3.75%.

“对于许多顾问,这意味着他们提供的价值比他们为客户收取的费用的价值”,“报告说。 

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