如何将基于证据的投资付诸实践

EBI旨在最大程度地降低税后收益,同时最大程度地降低风险。

从救生医疗到即时通讯,科学已经取得了许多巨大的进步。但是,从历史上看,科学对投资几乎没有影响。

 

 

投资者和资金管理者没有跟上现代投资组合理论以及历史和统计证据的发展步伐,而是常常依靠传统的智慧和错误的假设。

据明智的资本管理称,EBI(基于证据的投资)的目标是使个人投资者的税后收益最大化,同时将风险最小化并保护投资组合免受市场低迷的影响。

从基于证据的观点出发来解决一个问题或一系列问题已经深刻地影响了医学领域,并正在进行投资。 EBI提供了一种以系统,分析和科学的方式回答投资问题的方法,如以下四个步骤所述。

消除毫无意义的问题

  • 获取市场回报的最佳方法是什么?

  • 专业理财经理的表现是否优于市场指数?

  • 您能否通过确定优秀的资金经理来击败市场?

  • 市场时机能否提高回报率?

  • 投资者可以克服理财经理收取的费用和税收吗?

提出有意义的问题

  • 债券的作用是什么,哪种类型的债券最合适?

  • 海外多元化是否有利?

  • 小型股票能否安全地纳入多元化的投资组合中?

  • 价值股票是否比增长股票更好?

  • 多元化的投资组合应该投资于股票和债券以外的资产吗?

应用证据

  • 对于投资选择,被动(指数)和基础广泛的市场基金都具有低成本,节税和透明的基本特征。

  • 再平衡确保对长期风险控制的承诺,并可以提高回报。简而言之,再平衡使您能够系统地购买价格下跌的投资并出售价格上涨的投资。

  • 正如传奇投资者约翰·邓普顿爵士所说:“对于所有长期投资者而言,只有一个目标:税后总收益最大化。”

监控效果

  • 监视有效性的最后一步是该过程中非常重要的一部分。我们将其称为“稳健的投资监督”,我们认为通过消除不必要的风险可以显着提高投资效果。

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明智的资本管理是一家仅收费的财富管理公司,拥有约50亿美元的资产,并拥有约40名个人的财务咨询团队,总部位于伊利诺伊州罗克福德。

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