财富管理者如何识别合适的云技术

尽管云计算正迅速成为IT领域的常态,但许多人仍然难以定义“云”。即使在IT专家中,“云”一词也可以指仅在一般意义上相互连接的各种不同技术。

这种混乱使财富管理机构很难知道云是否足够安全以支持其公司的关键信息和工作流程。这个问题的答案与其说“是”,不如说“是”。并非所有云都是平等创建的,尤其是在管理和基础架构方面。为了体验云的全部好处,财富管理人员需要在开始过渡过程之前了解哪种云解决方案最适合他们的实践。

深入云端

云的最基本定义是一种技术,该技术使用托管在Internet上的服务器存储数据并访问程序,而不是依赖局限在特定办公室或个人计算机硬盘中的本地服务器。云用户并不仅限于一台个人计算机,从而为他们提供了更大的工作方式和工作地点的灵活性,并在发生办公室事故,设备失窃或操作系统被黑客入侵时更容易检索其文件,电子邮件和数据。

有三种类型的云平台:

  • 公有云: 诸如Amazon Web Services,Microsoft Azure和Rackspace之类的品牌是公共云平台的示例,公共云平台由提供商提供并管理,这些提供商通过按需付费的方式向多个外部客户提供云工具。使用公共云的公司降低了购买和维护自己的基础架构的成本,因为其云提供商使用规模经济来承担这些责任。

    但是,公共云提供商为每个客户提供了完全相同的服务,包括安全性,可用性和配置-他们的标准产品并不包括完整的IT管理,故障排除和网络安全服务。因此,对于需要系统灵活性以围绕其数据实施安全性和合规性控制的财富管理公司而言,公共云平台可能不是最佳选择。

  • 私有云: 私有云平台提供了更好的数据安全性和合规性功能,使财富管理机构能够始终了解其数据的确切位置并应用必要的安全控制措施。可以证明其敏感客户信息得到适当保护的财富管理人员将处于最佳位置,以满足不断发展的网络安全法规的要求。

    私有云还可以在不做任何编程更改的情况下容纳旧版软件,并使RIA和经纪交易商可以根据自己的喜好配置桌面视图和访问控制。

    尽管私有云提供了更大的自定义和安全功能,但构建和维护其基础架构需要大量的财务和人力投入,这可能使中小型企业面临分散其核心竞争力的风险。

  • 混合云: 混合云平台越来越多地被视为可为财富管理公司提供最佳私有和公共云解决方案的解决方案,使它们能够利用要求最高安全级别的专有应用程序,同时节省可容忍放弃控制的服务费用。但是,像私有云一样,混合云需要RIA和经纪人经销商拥有强大的IT团队,可以管理基础架构,预测配置挑战并最大化公司范围内的平台使用率。

缺乏内部IT资源以长期构建和管理云平台的财富管理实践可以吸引拥有技术和金融服务专业知识的外部IT专家。这些专家应精通SEC和FINRA的政策,以及可能影响独立财务顾问的大型银行的发展-他们还应坚持对其程序进行严格的内部审核。 

云提供商标准清单

在花了一些时间了解不同类型的云平台以及它们在实践中的各种利弊之后,财富管理者可以开始选择云提供商的过程。在执行尽职调查时,顾问应根据以下五个标准评估潜在的云合作伙伴:

  • 建立的客户群和参考资料: 潜在的云提供商应该能够为客户提供参考,以验证其服务的可靠性和质量,客户支持和网络性能。
  • 行业和技术专长: 提供者应了解财富管理公司所需的技术产品,以及整个行业不断发展的需求。
  • 安全性和合规性要求: 潜在的云合作伙伴应制定全面的安全和灾难恢复计划,以达到或超过财富管理机构的监管机构和客户的所有要求。 
  • 支持: 潜在的云提供商应每年365天,每天24小时提供技术支持。其支持团队应配备知识渊博的工程师,他们了解理财经理及其个人技术设置。
  • 第三方验证和认证: 财富管理者应检查云提供商是否对其安全程序进行了定期的SSAE 16审核,以确保他们安全地处理和托管数据-并要求获得过去审核的结果。

每种财富管理实践都是独特的。为了确保他们的公司可以在长期满足不断发展的网络安全和法规要求的同时,适当地利用云来简化和发展业务,财富管理者必须首先能够确定合适的云解决方案和服务提供商。  

ThinkAdvisor

加入Thi​​nkAdvisor

不要错过做出明智的投资咨询决策所需的重要新闻和见解。立即加入Thi​​nkAdvisor.com!

  • 免费无限制地访问ThinkAdvisor.com,它可以像您一样为顾问提供有关产品,服务和趋势的全面报道,以指导您的客户做出重要的财富,健康和生活决策。
  • ALM和ThinkAdvisor事件的独家折扣。
  • 访问其他屡获殊荣的ALM网站,包括TreasuryandRisk.com和Law.com。

已经有帐号了? 现在登入
加入Thi​​nkAdvisor

版权©2020 ALM Media Properties,LLC。版权所有。