FINRA发行社交媒体Q&A

根据金融行业发布的有关社交媒体和短信的新指南,经纪人必须保留短信,允许销售代表使用其个人媒体帐户共享某些公司创建的内容,并且未经请求的第三方对社交媒体的评论不是推荐信监管机构。

监管机构 公告17-18, 社交媒体和数字传播,是自我监管者发布的第三个与社交媒体相关的通知,它是对经纪交易商扩大其数字通信使用范围的经纪人的要求而做出的回应。

其他两个法规声明 10-0611-39 提供了有关FINRA规则的应用指南,这些规则管理着与公众之间向社交媒体站点的通信以及使用个人设备进行业务通信。

FINRA第三季度发布的与社交媒体相关的指南&格式也是对FINRA的“与公共规则进行沟通的追溯规则”报告中的建议的回应。

自我调节器回答了BD和销售代表提出的12个问题。

例如,有人问是否要求经纪交易商保留通过短信服务和聊天服务进行的与其业务相关的通信记录。

FINRA的回复:是的。 “与社交媒体一样,每个打算通过短信应用程序或聊天服务就其业务进行交流或允许其关联人进行交流的公司都必须首先确保其能够保留SEA规则要求的那些通信记录17a-3和17a-4以及FINRA规则4511。SEC和FINRA规则要求,出于记录保留目的,通讯内容决定必须保留的内容。”

但是,Hearsay Systems的法律与合规副总裁Yasmin Zarabi在最近的博客中指出,FINRA的短信要求中包含“几个重要的复杂性”。

“ FINRA明确表示,如果您的公司“打算”进行沟通,那么它首先应该保留记录;但是,尚不清楚“意图”的解释方式。因此,如果您的公司正在进行有关短信的高层讨论,那么它应该考虑使用适当的合规工具来监督和保存文本。

她继续说,另一个“灰色领域”是什么使个人通讯与商务通讯有所不同。在FINRA规则下,顾问是否有可以与客户交流的主题? FINRA声明,通讯内容决定了必须保留的内容。因此,除非公司制定了明确的政策和技术来帮助澄清这种复杂性,否则该公司将无法解释什么是或不被认为是商务通信。”

至于销售代表的个人通讯,该指南允许注册销售代表使用其个人媒体帐户共享某些公司创建的内容,而该通讯不被视为商业通讯。 

FINRA说,内容的类型可以包括有关公司赞助的慈善活动,人类利益故事和就业机会的文章。

Zarabi补充说,“好消息是FINRA现在声明”“它不认为社交媒体上未经请求的第三方评论是证明。”

但是,“顾问不应喜欢或分享这样的好评。如果他们这样做,那么他们将“采纳”为自己的评论。”

Zarabi指出,RIA仍应遵守SEC规则206(4),该规则禁止宣传客户的推荐和认可。

证交会的《推荐规则和社交媒体指南》“指出,投资顾问不应邀请其客户在自己的社交媒体网站或网站上直接发表评论,”扎拉比说。 “但是,如果他们在社交媒体个人资料上收到未经请求的评论,则对此概不负责。不过,为了避免与客户的评论产生纠缠,谨慎的做法是将代表的个人资料摘要部分的免责声明放在醒目位置。

FINRA还确认了先前有关超链接的指南。如果公司直接链接到信息,则它们负责链接的内容。 但是,FINRA澄清了一点,即如果链接的内容包含链接,则该公司对通过这些其他链接访问的内容不承担任何责任。 

对于“本地广告”,即看起来似乎是独立编写的文章或博客,但实际上是付费广告,FINRA指出,公司可以使用这种类型的通信,但广告规则适用,并且必须包括会员名称。

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