顾问客户沉浸在财务信心中:研究

一位财务顾问说,与财务顾问一起工作的美国人不仅为退休做好了充分的准备,而且总体上对财务更有信心。 新研究 由西北互助社周二发布。

这些发现是西北互助会年度计划的一部分&进展研究。前面的两个部分专注于 债务 和当前状态 财务乐观.

最新研究发现,有70%的使用顾问的受访者表示,他们的退休计划旨在承受市场的起伏,相比之下,没有顾问的受访者只有30%。

此外,接受财务建议的人中有92%曾与某人讨论过退休问题,而没有顾问的人中只有51%曾讨论过此事。

没有财务顾问的研究参与者认为没有储蓄是退休保障的障碍的可能性是有顾问的参与者的两倍。

没有顾问的人中有49%表示,他们没有采取任何措施解决积蓄的可能性,而只有顾问的人中只有15%。

西北互助计划副总裁Rebekah Barsch在一份声明中说:“与顾问合作就像是有经验的指南为您的退休之旅制定行程,以针对您独特的生活方式目标和情况量身定制。”

调查结果来自哈里斯·波尔(Harris Poll)在2月中旬对2749名美国成年人进行的访谈:其中2117名是美国总人口,而过采样的是632个千禧一代。

财务建议:服务员优势

调查结果表明,除了提高退休准备水平外,与顾问一起工作的受访者中有68%表示感到财务上很安全,而没有与顾问一起工作的受访者为36%。

此外,有顾问的个人中有77%的人认为自己是纪律严明或有纪律的策划人,而没有顾问的人中则有41%。

Northwestern Mutual建议,良好的财务习惯可能是拥有咨询顾问的人报告的对债务,收入,信用不良,计划外的健康状况或财务紧急情况的担忧明显减少的主要原因。

Barsch说:“金融安全正在增强力量。” “它使您能够自信地生活-具有更大的灵活性和更少的压力。”

调查结果表明,对于有顾问的人和没有顾问的人,他们的乐观看法超出了个人理财范围:

  • 美国今年的经济将比2016年更好:52%对39%

  • 大多数美国人仍然可以实现美国梦:59%比43%

这项研究显示,尽管步伐缓慢,但越来越多的美国人似乎正在接受专业财务建议的价值。 2017年,有35%的顾问是顾问,高于去年的31%。

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