关闭
思考顾问

行业聚光灯 > 乐天堂下载经销商

100%咨询支出& 7 Other ‘Heresies’

经过 Jonathan Henschen

X
您的文章已成功与您提供的联系人共享。

随着新的DOL规则侵蚀了一旦可靠的独立乐天堂下载经销商收入来源,存在疯狂的争夺。转移或创造新的利润中心正在成为乐天堂下载经销商的痴迷。

对于一些人来说,这是一个生存问题。对于其他人,例如私募股权拥有的乐天堂下载经销商,使利润高达一个水平,将使乐天堂下载经销商具有吸引力的促销价值是主要的动力。

新的DOL规则也造成乐天堂下载经销商实施许多顾问发现过于限制的更多保守符合性政策。对于降低趋势的公司,他们很快就会用几乎宗教的热情击中。

一个例子是100%咨询薪酬,如果顾问有自己的ria,那么大约十几个乐天堂下载经销商提供。

如果您将该模型带到具有标准支付网格的乐天堂下载经销商或工作人员,以咨询业务,则可能会开始滚下他或舌头:“该模型不利,”或“坚定的公司多年来一直在寻找买家,但没有人想要他们,因为他们并不有利,“或”或“如果他们对风险负责,他们如何为咨询提供100%?”    

今天,最大的增值独立经纪商经销商的竞争有两种形式:顾问迁至仅限费用的模型,或者那些将更多的乐天堂下载经销商模型更多。

多年来,我们目睹了许多大型生产者,这些生产商已经建立了练习,将其练习到1亿美元到3亿美元的资产范围,然后进入书籍维护模式,只有来自推荐的任何增长。

乐天堂下载经销商的钟声和练习管理/营销的吹口哨对他们来说不太重要,并且他们希望净更多。如果他们处于增值乐天堂下载,他们可能会有许多费用,该费用内置于乐天堂下载经销商模型中,如果他们没有利用这些服务,他们会发现几乎没有理理的原因。 

一个父亲/儿子团队分享了他们与乐天堂下载经销商的谈话,因为他们试图纳入更多关于咨询,想要较低的管理费。乐天堂下载经销商通过解释,“我们有员工支付,票据支付,修复需要这些费用的支付。”

顾问对我发表评论,他不关心他们的费用,他关心自己的费用并想要净净净更多 - 因此该团队将改变乐天堂下载经销商以便这样做。

100%咨询薪水只是由于一些乐天堂下载经销商促进“亏损领导者”来吸引顾问的众多神圣牛利润中心之一。

“亏损领导者”是沃尔玛或目标等商店零售环境中的共同营销策略。这些零售商在丢失或盈亏平衡中推动了电视或其他流行消费品等物品,以吸引人们进入商店。由于客户来到销售项目,他们购买商店有利可图的其他物品。 

乐天堂下载经销商市场可以看出类似的场景。以下是乐天堂下载经销商提供的亏损领导者或相反的合规性立场,即直接或间接吸引其公司的顾问:

平面咨询管理费用

对于管理客户的资产本身的顾问,顾问委员会在客户资产上支付10-25个基本要计费,陈述和绩效报告是常规做法。

越来越多的乐天堂下载经销商正在选择自己,而不是通过清算公司,每年收取12.50美元至40.00美元的费用,而不是资产的基点。

这是对资产收取的基点的巨大储蓄,是一个主要方式顾问可以为自己或客户提供更多。这种结构上的另一个奖励是使用ORION用于给药,这在报告中以其高精度而闻名。

没有BD参与固定指数年份

它是投资者资本和马萨诸塞州的马萨诸塞州的法律斗争,他们的顾问销售的顾问和持有这些销售责任的国家,这是乐天堂下载经销商参与FIA产品的小调点。

投资者资本在法律费用上花费了大约100万美元的法律费用,但他们丢失并支付了100万美元的罚款。这种情况令人震惊的乐天堂下载经销商刺脊柱,所以这是乐天堂下载的经销商开始监督和跟踪FIA产品销售。

经纪商经销商有几个潜在的收入来源,包括:

  • 申请支付网格
  • 充电网络保险营销组织(IMOS)30-50个基点
  • 汇集街道级委员会和国家级委员会之间的差异

仍有乐天堂下载经销商占据了立场:“直到他们宣布FIA安全,我们不会要求它贯穿我们。”对于顾问进行大量的FIA业务,这可以等同于净数千。 

在外面的货币经理没有标记

在较大的乐天堂下载经销商处更常见,您发现您的乐天堂下载经销商将在第三方货币管理者上标记10-25个基点的管理费。

经常,顾问并不意识到标记正在向他们收取费用,并且乐天堂下载经销商很少想要讨论这是一个收费。如果您不确定您是否正在支付此标记,请致电Schwab或TD Ameritrade,并询问您的特定货币经理的管理费用。

小型和中型乐天堂下载经销商很少在这个利润中心钉,所以如果您在更大的乐天堂下载经销商,您将获得更多的机会。 (他们必须在稍微提供登记奖金。)

友好与共同基金,VAS举行直接

乐天堂下载经销商越来越常见,以便在经纪账户中举行持有的共同基金和可变年金(MA和VA)资产。

经纪账户内的众多利润中心为乐天堂下载经销商带来了更多的收入机会,并在MF / VA公司直接举行资产,提供乐天堂下载经销商,只有支付网格作为收入来源。

一些经纪商经销商试图在经纪账户中持有持有资产,而不是系统提款/存款,美元费用平均或大多数共同基金的费用。

非活动账户费和IRA保管费仍然是常见的成本,可以在经纪账户中产生。如果您想让客户的成本低,请寻求一个乐天堂下载经销商,这不是扭曲顾问的武器,将所有资产放在经纪账户中。

Reits / Alts的更高的投资限制

在过去的两年里,众多乐天堂下载经销商降低了顾问可以将客户资产投入的空白投资,例如Reits,BDC和替代品投资等。这种现象是由芬兰和乐天堂下载的驱动的。

客户的可投资资产的20%-25%的限制已成为这些产品的普遍存在,对于70岁以上的客户来说,10%-15%已被标准化。

对于乐天堂下载的经销商,在本产品的强烈关注的情况下,您仍然可以获得高达40%的可投资资产的限制,这也可能受到作为认可投资者与合格的客户的影响。

对于这些专业乐天堂下载的一些经销商来说,可以根据具体情况考虑更高的限制;他们尽量不使用Cookie Cutter标准操作合规策略。

能够购买e&O Insurance

大多数经纪商经销商都需要顾问通过乐天堂下载经销商的集团计划购买其错误和判据保险。

乐天堂下载经销商标记e是非常常见的&O-Insurance成本作为盈利中心,年费为3,000美元现在相当普遍。

DESTIBLES也急剧上升,现在常态10,000-25,000美元,在过去这是一个5,000美元的扣除。

如果您位于乐天堂下载的经销商,可销售Reits,BDC和替代投资,您可能更高 &o这些产品的率或更高的推卸。 

如果您的乐天堂下载经销商对诉讼时的大量金额,您的e&o费率可以更高,或者它们可能会抵消更高的减少或更少的覆盖率。

少数乐天堂下载经销商将让他们的顾问获得自己的e&o保险,可以带来大量的储蓄。

具有良好的合规性历史,只有6个牌照的共同基金和变量年金业务的顾问可能会发现每年低至400美元的覆盖范围,而顾问也可以每年进行费用达到800- $ 1,200。 

盈利能力与预制

不要让我错了,我是亲盈,当我在乐天堂下载对乐天堂下载的尽职调查时,我希望看到他们确实有利可图。

顾问可以拥有盈利乐天堂下载的最佳世界,也可以在所需的地区进行价值定价。

我们作为招聘公司所做的一部分是乐天堂下载经销商套利,在独立乐天堂下载的经销商市场中搜索定价低效率,这些价格将使客户有利于我们的客户与替代乐天堂下载经销商更多。

对于想要净好的顾问,谁可能不再利用其公司所提供的服务,如果替代方案维持优质服务和所需的技术,则可以更换乐天堂下载经销商。

乐天堂下载经销商盈利是一回事。线路一口袋的过度或不必要的费用是另一个。

当您看到有必要获得15%以上的公开交易乐天堂下载经销商,以满足股东满足其成本结构,顾问可能或可能不会使用的许多服务,在体育场上将其名称的成本为止,赞助PGA高尔夫锦标赛的成本,或飞行和托管客户的成本,以查看房源艺术集合,引起了问题:“您的财务成功是您致力于推进,您的乐天堂下载经销商或您的客户?”