机器人顾问永远不会真正掌握乐天堂下载服务

我们知道在财富管理行业开店的机器人顾问很快就不会去任何地方。我们已经看到他们的数量在增长,他们的资产达到了惊人的水平,他们的乐天堂下载基础也越来越庞大。

但是,尽管我们知道这些机器人顾问和其他各种自动财务建议已在我们的行业中留下了不可磨灭的印记,但我们也知道他们已经显示出意识到其角色局限性的迹象。一些机器人顾问雇用了“人类顾问”,这是向混合模式迈进的一部分,该模式承认需要数字平台保留至少一些“传统”服务。

我们知道,作为传统财富管理行业的一部分,乐天堂下载服务的复杂性永远无法被技术所取代。与过去一年相比,财富管理历史上的片刻展现出了比以往更深刻的信息。在去年的总统大选后,随着股票价格达到历史新高,而美联储(Fed)不断上涨,投资者试图保护和增长资产。其紧缩周期。

在这里,我们作为财务顾问被要求扮演双重角色。一方面,我们必须帮助投资者意识到他们对新政府的看法可能会损害他们对市场的看法。唐纳德·特朗普的选举引发的政治光谱的两边强烈的情感。我们需要以同情的态度与乐天堂下载打交道,然后告诉他们将所有情绪放在一边。自由和保守的乐天堂下载可能会听到相同的政策,但他们对政策的理解却截然不同。现实情况是,我们的政治信仰极大地影响了我们的财务前景,如果我们不能消除情感并专注于事实,则可能导致我们做出有害的财务决策。同时,我们必须根据意外的政策变动,异常的地缘政治风险以及今年带来的利率担忧来做出合理的财务决策。

这种思维的双重性和服务的复杂性是我们工作的核心。任何自动化服务都无法全面查看乐天堂下载的生活,也无法考虑也会影响投资者思维的情绪,家庭动态和生活事件。我们不仅帮助他们决定是否有足够的钱退休,而且还让他们决定是否愿意。当过分慷慨的父母想把钱捐给高要求的孩子,然后再确保他们有足够的资金度过他们的黄金岁月时,我们会轻轻地求助。当一位父母开始生病的迹象时,我们帮助家庭进行有关长期护理和资产转移的艰难对话。我们帮助人们选择受益人,谈论大学学费,并在收入高峰期后出现新的生活方式选择。

我们知道,有一些精通技术的乐天堂下载,他们都有自己的财务头脑,在理财建议方面,他们不愿与人打交道。我们所做的大部分事情与资产本身无关。我们知道无法提供某些乐天堂下载总是喜欢的机器人顾问的非人为效率。但是我们也知道,总会有乐天堂下载需要的不仅仅是算法。

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