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惠誉:Robo-and建议一个净积极的财富经理

经过 Melanie Waddell

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自动投资建议,流行被称为Robo-Advice,有可能为零售业经理平台推动“重要的长期变化”,并可能协助财富经理根据惠誉解决退休账户的新必要的信托标准。 Ratings.

“我们认为大型银行的财富管理部门将越来越多地采用该技术,追随着Vanguard,零售经纪人等传统投资管理公司(如查尔斯施瓦巴等互联网等互联网等互联网公司)的相似动作,”惠誉最近的 评论 由高级分析师Justin Fuller和Justin Patrie借鉴。

摩根士丹利 最近还宣布了一个Robo-Advisor平台在秋季推出,成为“最新的银行提供自动咨询产品”,“惠誉说。

富勒告诉Thinkadvisor在一封电子邮件中,他认为Robo-Advice趋势作为财富经理的净积极,因为自动化建议“应该允许更好的客户互动和更好的客户端细分。”

Robo-Advisors.可能会在未来几年的管理层中仍然在管理层中的双层增长,尽管“2016年从低于1亿美元的低基数。”

惠誉指出,2016年毕马威研究据估计,波罗顾问的AUM将在2020年底前2万亿美元,从2016年的五年内等同于复合年增长率为68%。

“只要投资绩效和提供的服务符合客户期望,Robo-Advisor就会提供实质性可扩展性和成本效率,以便更好地分割现有的客户基础,并随着零售投资者中的被动投资战略的普及越来越越来越大。

公司将使用Robo-Advisors“以较低的资产余额,以前通过人类投资顾问提供的关系,以较低的资产余额来定位自我指导的投资者。”

来自大型财富经理的新推出产品已经“比现有产品大大降低了最低投资水平”,“反映了”改善经济学“。

富勒指出这种改进的经济学的一个例子是“Schwab对其Schwab智能投资组合产品没有最低限度”。

公司还开始为波索顾问提供,作为对劳工主信托统治部门的回应的一部分。分析师写道,“提供了贸易和投资管理算法,”Robo-Advisors不会接触利息冲突,只要其交易和投资管理算法进行了适当的设计和定义。“

Fuler和Patrie还将Robo-Advisor视为财富经理捍卫市场职位的越来越相关的技术要求。启动Robo-Advisors的公司可能会蚕食其向客户提供的一些现有咨询服务。然而,鉴于自动咨询产品的快速增长和普及,公司可能会导致客户损失客户,或者如果没有启动自己的Robo-Advisors,他们会阻碍他们的发展能力。“

但是,这两项警告认为,自动化产品“伴随着运营和实施风险”,挑战包括“在规定的风险公差内维护投资组合,与客户沟通,确保投资的适用性(即维护退休账户的信托标准),并保持严格的网络安全。“

惠誉分析师表示,市场衰退和市场衰退和严重波动下的自动化资产配置和投资策略的表现也仍未存在。“ 

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