顾问将钱花在哪里?

网络安全已成为 企业的日常语言,投资公司也是如此。回应AUG Exchange 2017年《资产管理运营和薪酬研究》的四分之三以上的投资公司(2015年为73.7%)表示,他们计划在运营和技术上投入更多,重点是网络安全。其他关键领域 IT重点是法规/合规性 和客户关系管理。

“这里没有惊喜,” AUG The Exchange董事会主席Michelle McDonough告诉ThinkAdvisor。 “该研究证实了运营经理和业务主管的直觉。过去几年中,网络安全[支出]的趋势已经很明显……。现在,该行业正在经历转型,客户信息和数据的网络和保护已成为首要关注点,在某些情况下,它们已经吞噬了小型,中型以及某些情况下的大型公司的可自由支配支出。”

(有关: 技术落后时该怎么办)

SS董事总经理兼总经理Robert Roley&与投资顾问协会共同赞助这项研究的C Advent说,他已经看到客户在网络安全性和合规性技术增长方面的强劲趋势。他说:“他们并不是为了增强竞争力,而是为了生存。”

他确实表示,对客户服务技术的日益关注令他感到有些惊讶,但是他将其归因于婴儿潮一代向几代人转移了几代人的财富。他说:“数字化的存在以及财富管理者能够通过技术与客户互动,也正成为一种期望,也是(公司)与众不同的一种方式,”他说。

五十二家投资公司 参加了2017年的调查。它们的规模不一,从管理资产超过200亿美元的大型企业到为客户提供少于10亿美元资产的小型企业。

在参与者中,今年的收入遇到了不利因素,所有群体的资产管理规模中值增长2.5%。这是自2009年以来最弱的增长,几乎一半接受调查的公司的收入都下降了。三分之一的公司报告了净资产流出。 Roley表示,这很大程度上是由于持续的收费压力,以及来自智能Beta和机器人顾问的更大竞争。该研究还发现,考虑外包某些技术和运营的公司数量正在增长,这是麦克道诺(McDonough)归因于专注于经济和保持精益的公司,并使他们腾出精力专注于投资管理的核心业务。

该调查还发现,2015年的招聘速度从2.3%降至4%。McDonough指出,尽管如此,可支配支出有所增长,而“有经验且经验丰富的专业人员”的薪酬也有所增长。实际上,该研究发现79%的公司的薪酬有所增长,主要是针对研究分析师以及投资和投资组合经理。一种增长趋势是将薪酬与客户保留联系在一起,尽管盈利能力和个人绩效仍然是薪酬关注的两个主要领域。

公司的生产率显着提高,每名员工的资产管理规模从2011年的250,000美元跃升至450,000美元。McDonough说,这种增长是“不必要的”。规模较大的公司“完善了这种模式”,外包也帮助这种增长。 Roley补充说:“当[公司]成长时,他们可以使用技术来扩展规模并保护利润率,而当时间更短时,他们可以使用技术来避免亏损。”

该调查还发现,小公司的劳动力成本更高,一个大公司的劳动力成本为27个基点,而大型公司的劳动力成本为11个基点,投资团队通常占总劳动力成本的50%至70%。

大公司的活动指标远高于小公司。例如,在一家大公司中,对帐平均需要80个小时,而在小公司中,则需要30个小时。一家大型公司的报告时间为80小时,而小型公司的报告时间为40小时。

Roley将此差异归因于体积的函数。 “更大的公司可能拥有更大的平均帐户规模和更多的帐户,因此这纯粹是数量问题。他们可能正在为来自多个国家或不同净资产的客户提供服务,因此他们创建的包裹是不同的。并非所有尺寸都适合所有尺寸,因此不仅仅是缩放功能,”他说。

过去两年中另一个“停滞”的领域是社交媒体的使用。也就是说,品牌建设和专家评论仍然是使用社交媒体的两个主要因素。 Roley表示,这很可能与合规性问题和“有关保留沟通的规则”有关。

他补充说,公司一直在使用技术工具来增强用户体验并类似于社交媒体,而没有合规性问题。他说:“对于最终用户而言,它看起来就像社交媒体上的投资表现和风险信息滚动条……因此,社交媒体正在以其他方式影响用户体验。”

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