CFP董事会’信托标准提供‘More Freedom’ Than DOL’s

认证财务规划师标准委员会已收到超过1,000条有关 拟议修订 遵守6月中旬发布的专业行为标准。

周二上午,CFP理事会在纽约市举行了一个公共论坛,以审查和讨论其提案。本周全美还有五个公共论坛,为期60天的公共评论期 建议修订草案于8月21日结束。

的 标准委员会负责审核并向董事会建议对标准进行的更改的审核小组将在9月份举行会议并审核所有意见。

根据标准委员会主席雷·费拉拉(Ray Ferrara)的说法,小组将在11月份的会议上将对草案的任何更改提交给董事会。

费拉拉在公开场合表示:“董事会希望在其11月的会议上有所作为,同时希望他们批准这些标准,他们还可能制定一个生效日期,以及在该生效日期之后的某个时期。”论坛。

的 提案草案,标题为 道德守则和行为标准,是对标准的重大修订 with 一系列重要变化,包括扩大CFP的信托标准的应用 professionals -有效地要求他们始终将客户的利益放在首位 -以及加强和更新与财务计划有关的标准。 

标准的“大变化” CFP董事会总顾问Leo Rydzewski表示 -是信托义务的扩展,以涵盖所有财务建议。

Rydzewski在公开论坛上说:“我们对财务建议的定义非常广泛。” “财务建议实际上是在您告诉某人'您应该'的任何时候。财务建议是在您建议客户采取或不采取某种行动的任何时候。”

Under the current Standards, CFP 专业人士 are expected to act in the best interest of their clients when providing financial planning.

费拉拉说:“财务计划完成后, — not necessarily -但人们可以实施计划时不再使用信托标准,而是开始使用适用性标准,在我们看来这是较低的标准。”

费拉拉说,这就是为什么标准委员会的早期决定之一就是在提供财务建议时始终延长信托责任。

当论坛上出现关于CFP委员会的基准标准与劳工部的基准规则相比的疑问时,费拉拉(Ferrara)澄清说,他认为CFP委员会的新标准具有更大的自由度.

“在向您保证的情况下,作为一名从业人员,我不想看到我们的标准成为DOL的要求,”他在论坛上说。

费拉拉说,他发现工党的规定“非常规范”。

“这是:每't'划线。每个'i'划线。这是您的操作方法。这是您必须执行的操作。”费拉拉说。 “几乎没有什么自由可以说我们每天如何练习。”

Ferrara finds the CFP董事会’s fiduciary standards less prescriptive.

他说:“在您履行我们的义务方面,它提供了更多的自由。”

公开论坛结束后,费拉拉告诉ThinkAdvisor,会议室的整体反应似乎很积极。

他说:“在我看来,这对信托标准提供了很多支持。” “在我看来,人们希望将CFP专业人士分开,以表现出存在的信心和道德,而其他资格则可能不存在,更不用说其他没有资格的人了。”

(并非所有对CFP理事会新标准的批评都过于积极。参见: ‘Just Say No’ to CFP董事会’s New Standards

基准标准委员会的创始成员,前ThinkAdvisor员工Kate McBride是听众中表达她对新标准的支持的人之一。

她说:“委员会中的我,以及我的实践中,我很高兴看到CFP董事会将此信托责任扩展到所有财务建议。”

狮子座阿森(Leo Asen), 美国退休人员协会国家政策委员会,还表示他支持CFP理事会标准的方向,并且AARP打算提交正式评论以支持信托标准。

他说:“ AARP积极支持信托建议……并敦促所有其他建议获得信托地位。”

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