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凡好& Cons of LPL’s搬到添加虚拟助手:FPPAD’s Winterberg

经过 Janet Levaux

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在LPL财政部在波士顿的年度会议上,本周,首席执行官丹阿诺德和其他高管在其脚趾上保留了一系列重要的技术相关公告。

星期一的新闻专注于一个新的移动应用程序,为2018年计划的卷展栏和a 虚拟助理团队 这将根据需要帮助乐天堂下载。周二,独立经纪人经销商表示,其Robo提供, 导游财富投资组合,将于8月中旬开始推出。

虚拟助手可以使用“任何方式,即乐天堂下载将利用传统助理”,根据Arnold - 开立账户,处理文书工作并响应客户要求。这些助手设定为基于LPL的主要校园的现场工作人员合作。

但至少有一位技术专家正在提高一些关于这样一个计划的担忧。

“我第50/50在这一点上,”贝尔温特伯格(Certified Financial Planner)星期二通过Twitter表示,“贝尔温贝格说。 “虽然我高效地努力工作的虽然努力工作,但分叉客户的服务经历看起来对我来说并不理想。”

鉴于LPL的规模 - 拥有超过14,000名附属乐天堂下载 - 引入这种基于共同的技术的服务值得关注,他指出。

“他们是该行业的集体系列,作为独立经纪人经销商渠道中最大的集团,”Fintech网站的创始人Winterberg Winterberg FPPAD.,在接受Thinkodador采访时说。

太远了?

在处理电话账单,信用卡,电缆娱乐等时,不多用于处理与实时客户服务代表混合的自动电话的人?

“是的,但是有一个警告,”温贝格说。 “作为客户,我为我支付溢价”包括乐天堂下载的金融服务“,并为此,我应该得到一个非常高级的关系经验。”

他补充说,不希望与高级服务关系的客户可以转向Vanguard或Charles Schwab以获得更多自动化建议。此类服务的费用约为乐天堂下载费用为30个基点与90至100。

投资者支付更高的费用“不想折腾,随着随机的人拿起电话,”这就是为什么他们选择支付更多工作乐天堂下载,增加Winterberg。

“我得到了[虚拟助理]的效率优势。但是,对于客户经历,您不希望像康卡斯特或互联网服务提供商那样对待财务建议关系。“

upsides,缺点

通过处理他们的一些办公室忙碌的工作,虚拟助手可能是乐天堂下载的净积极的想法呢?

他们的使用可能让“现有员工专注于基于更多的关系的活动,而无需[必要],”RIA和高净值倡议的LPL,在Twitter上的高净权力主席Matthew Enyedi说。

当涉及没有行政人员的独奏从业者的乐天堂下载时,虚拟助手“可能是一个很好的......并且可以成为一个伟大的资源[提供]更多服务......这些乐天堂下载的正确价格是不必要的通过利用这项技术来提高他们的房价,“Winterberg承认。

达拉斯的360财富管理校长Sean Kernan表示,粗略估计通过独奏实践工作的LPL乐天堂下载在约25-30%的范围内。

“这意味着一个非常好的金额可以从虚拟助理中受益”,“他说。 “最明显的[集团] ......是那些现在没有帮助的人

即使在越来越多的群体中,虚拟助手也可以解决“后端咕噜咕噜的工作”,Kernan解释说,这将释放行政和运营人员,例如,与客户一起工作,并为客户提供更多工作。 

Winterberg更悲观地了解虚拟资源如何由更大的群体接受。

“我们来说,有20到30名员工的rias,我没有看到这一[技术计划]具有物质效果,因为他们在内部有这么多全职员工,”他说。

四到五个金融专业人士依赖一个行政人员成员的团队令人棘手。

“该管理员如何了解虚拟助手?他们是否认为他们的工作有风险,因为他们可能与海外竞争[对于某些服务]和今天的费用压力?“科技乐天堂下载问道。

像大多数其他专业人士一样,乐天堂下载正在努力做更多的事情。他解释说,转向LPL的虚拟助手的能力可能会使一支小型团队能够摆脱全职行政人员。

“这是一个更艰难的情况,”Winterberg说。

凭借超过14,000名附属乐天堂下载,他看到了虚拟助手的整体影响,因为该计划已经概述了,小:“它不太可能产生重要的重要差异。”

'粘性因素'

然而,对于独奏乐天堂下载,“它也可以被视为改善和对客户的改进,因为乐天堂下载利用LPL的实力,”The Count Tech Blogger表示。 “它看起来像LPL正在测试它,看看它是如何运作的,并希望卷展栏产生良好的影响。这是一种测量的方法。“

已经通过基于人类的程序可以轻松地外包了一些客户服务,如Ruby接待员,让乐天堂下载为商务人员支付以回答他们的手机。

可能有一些乐天堂下载可以使用虚拟助攻进行一些平凡的任务,然后他们的付费工作人员可以做更多的复杂活动 - 例如规划客户升值事件或处理账户转移表格。

“使用将依赖公司,”技术乐天堂下载说。 “一些公司将脱离行政人员,或者让他们在其他任务中传递时间,如业务发展。”

但总体而言,技术努力可以证明有利于保留某些乐天堂下载LPL。

“显然,这是一个良好的”粘性因素“,作为提升保留的一种方式,”他说。换句话说,乐天堂下载可能会来看看它是有利的,他们更喜欢像Ruby接待员这样更广泛的服务,他们可能不得不依靠他们离开了LPL。

“在制作乐天堂下载关系封口方面这是一个有趣的戏剧,”Winterberg解释说。 “在那意义上,它都是精明和聪明的。”

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