当我差不多20年前开始咨询业务时,大多数独立人士的目标是获得1亿美元的管理资产。作为目标,出于三个原因,这具有良好的商业意义。
首先,两个或三个顾问 可以很容易地管理 150个左右的客户需要达到这个数字。其次,只有1%(当时的标准AUM费用),所有这些人都有足够的收入过上很好的生活。第三,与三位顾问共同经营一家企业与一人共同经营一家企业没有什么不同。
如今,10亿美元的资产管理规模就是新的1亿美元。也就是说,似乎每个人都想建立一个10亿美元的业务。问题是,经营一家可以吸引和管理10亿美元客户AUM的业务是 与经营小型企业有很大不同。然而,大多数企业主对此并不了解,他们不知道的事情会极大地阻碍其业务的成功。
我看到的最大的错误(一遍又一遍)是,当今许多所有者顾问已经某种程度上想到了他们可以在7年内建立起10亿美元的业务。现在,我并不是说您不能,而是大多数公司都没有。不在该时间范围内。
(有关: 镜中的面孔:承认(和克服)顾问的恐惧)
虽然认为大可能是一件好事,但当所有者开始尝试建立一家十亿美元的公司时,问题就来了,而这要早于他们有收入来支持一家公司。
有时我想知道这种想法是否不是源于理财规划师与客户使用的“盖房子”类比:从基金会等开始。但是盖房子和建立咨询业务之间的区别在于您通常不建造房屋时不必住在房子里。即使您为未来而努力,您的企业今天仍然必须成功运作。
为了在不久的将来为他们的业务定位,许多业主顾问立即开始工作,花钱为今天的十亿美元业务奠定基础。通常,他们搬到更大的办公室,扩大薪酬结构,创建未来的组织结构,并开始雇用人员来填补这一空白。
希望您能明白为什么这会造成一些问题。也许最明显的是,如果未实现预期的AUM增长(或者发生的速度比预期的慢),您将造成很多昂贵的产能过剩。
不太明显的是,每当您涉足规模达十亿美元的公司时,您可能会花费大量宝贵的资源用于大型公司不需要的事情和人员上,而忽略了您要做的许多事情。
对于那些想要建立更大的企业的所有者来说,这是我最大的挑战:自我。他们想相信自己今天已经足够了解,将来可以成功地建立和管理更大的业务。
我试图让他们理解(取得不同程度的成功)的是他们没有。还没。
正如我之前写过很多遍一样,管理和发展成功的独立咨询业务是一个学习过程。尽管有些人可能会让您相信,但没有人真正知道在当今的金融,经济和技术世界或未来,对于您的目标,您的员工,您的市场,您的客户而言,什么对您有用。
为了取得成功,我们尝试看似最有希望的事情,评估结果并采取下一个最有希望的步骤。在此过程中,我们将了解对您和您的企业有用的东西,对无效的东西。
这就是今天建立明天的公司所面临的最大问题:您将错过在学习过程中应该学习的所有至关重要的课程。
最重要的是,您不知道七年后您的业务将是什么样子-我和其他任何人都不会。我们能做的最好的事情就是建立您今天需要的业务(几乎没有人需要),并着眼于您认为未来几年的业务。
请始终牢记,事情会以未曾预见的方式发生变化,因此请从发生的事情中学习,并保持计划的灵活性,以根据需要进行更改。
—阅读 禅与咨询公司管理的艺术 在ThinkAdvisor上。
迈克尔·芬克(Michael Finke)和大卫·布兰切特(David Blanchett)讨论了当客户希望根据热门股票提示采取行动时顾问可以做什么。
作者想知道为什么有人会试图淡化这一点。
了解员工及其才能帮助他们专注于团队最重要的任务至关重要。
通过将最低投资额从1亿美元降至500万美元,资产管理公司的目标是“扩大”退休计划对这些资金的使用。
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