30岁以下30岁以下儿童,第3部分:年轻生命,健康和年金之星

这是我们的最后一批ThinkAdvisor Life Health 30岁以下30岁以下 2017年获奖者。

这些生活,健康和福利领域的专业人士幸存下来了 经济起伏, 以及其他潜在的社会变革,这些挑战还面临着其他2017年获奖者,并且他们还度过了另一个额外的挑战: the alphabet.

(有关: 30岁以下30岁以下儿童,第1部分:年轻生命,健康和年金之星)

我们第一次获奖的获奖者 two batches 可能偶尔会收到一些机会,部分原因是他们的姓氏以A开头,或者 一些接近A的字母。不是这些赢家。这些 千禧一代 尽管不得不忍受更长的排队等待时间,但比大约三分之二的同行等待时间更长,因此取得了快速的成绩。

一月初,当我们停止提名并停止为自己的候选人进行球探时,据信所有人都在30岁以下。

我们计划从1月开始为2018年30岁以下30岁以下学生计划报名。

同时,下面是这些获奖者对他们的职业,金融服务行业的现状以及该行业的未来的评价。

扎卡里·迈斯纳(Zachary Meissner)

扎卡里·迈斯纳(Zachary A. Meissner)

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华盛顿贝尔维尤

副总裁/销售经理

太平洋资本资源集团(宾州共同人寿保险公司)

ThinkAdvisor Life Health:您为什么选择保险或金融服务职业?

扎卡里·迈斯纳(Zachary A. Meissner): 我主修创业是因为我一直想创办自己的公司。一旦您真正开始着手创业,涉及的现实世界风险就会变得有些艰巨。成为理财规划师的想法确实让我大吃一惊,因为这是一个机会,可以启动一个利润丰厚的独立商业企业,但要有一套指示和低廉的财务费用。

描述您的工作。

我努力使别人充满激情。我花费了大约三分之一的时间,包括进行个人业务,招募顾问进入我们的办公室(通常是进入行业)以及发展新顾问的实践。

对于客户而言,这是让他们对未来的规划感到兴奋。制定计划会大大增加您成功生活的机会。

当我招聘新的顾问或与之合作时,我会谈论很多关于“为什么我会做我们做的事情:影响力,收入,独立性和智力激发的四个人”。

分享您特别引以为傲的成就。

我最引以为荣的是:特许人寿保险人,特许财务顾问和特许财务规划师。

这是一个竞争激烈的行业,它是平衡成功三合会的最佳手段,我认为这可以归结为:客户互动和服务,业务管理,专业知识和/或继续教育。我目前正在研究金融服务理学硕士(MSFS)。

我感到非常自豪的另一个成就是建立了我们的客户群。

您在行业中看到的最大挑战是什么?或者您将改变的一件事是什么?

第一个挑战是千禧一代缺乏业务,加上财务顾问的平均年龄约为57岁。第二个挑战是技术或机器人顾问的威胁,加上对实际财务计划的误解。随着智能顾问的出现,消费者越来越多地向在线资源寻求建议。

另外,我们不再反映我们所服务的市场:千禧一代继续显示出对未来规划的热忱,而女性在规划过程中发挥着越来越重要的作用。不断变化的法律法规要求崭新的头脑来重塑行业和客户服务。

您在行业中看到的最大机会是什么?

最大的机会是让年轻人,妇女和少数族裔对从事金融服务事业感到兴奋。这将使我们作为一个行业保持生存。

我们还需要更好地利用技术来满足我们的需求,这不仅在规划和咨询中,而且在营销中。

您认为千禧一代在顾问中寻找什么?顾问如何才能最好地服务于这个市场?

我们这一代人花费大量时间上网。当我们需要有关事物的建议时,我们的下意识的回应是在互联网上寻找答案。

千禧一代希望从顾问那里得到的东西既是他们无法从机器人那里获得的建议类型,又是聆听和咨询的耳朵。归结为情感管理。

您对希望进入这个行业的年轻人的第一条建议是什么?

我从年轻人那里听到的主要担忧是:“我不知道我是否愿意与家人或朋友联系以开展业务或转介。”

与其将自己视为销售人员,不如将自己视为倡导者。绝大多数人没有财务计划,也没有一个完整的计划可以解决财务计划需求的全部内容。

您将不会总是通过您的朋友和家人进行勘探;最终,您的市场将扩大,转介来自许多不同的来源。将与朋友和家人的互动视为帮助您最关心的人的机会。

(有关: 保持增长重点的最佳方法是什么?)

亚历山大·迈耶(Alexa Meyer)

亚历山大·迈耶(Alexa Meyer)

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华盛顿贝尔维尤

财务顾问

太平洋资本资源集团(宾州共同人寿保险公司)

ThinkAdvisor生命健康: 您为什么选择保险或金融服务职业?

我一直都是人民。我一直都是数字人物。这两个组成部分并存的职业并不多。

我喜欢金融服务,使我能够以自己的方式展现自己的个性,并发展自己的业务。我还寻求了一个我能拥有的一切行业-我一直想像的家庭生活和对世界产生影响的职业。

描述您的工作。

我帮助家庭和企业主为自己和他们的未来做出明智的财务决策。我与客户的做法是确保我们在决策过程中进行合作;我是线人,教育家和顾问。他们没有被告知该怎么做。随着这些年来我们不断制定计划,我们将通过这种协作过程建立长期,可信赖的关系。

分享您特别引以为傲的成就。

我很荣幸获得Penn Mutual的年度最佳职业建设者铜奖。那一年我真的把自己超越了我认为可能的程度,我非常感激我有机会在那年对如此众多的家庭产生影响。

您在行业中看到的最大挑战是什么?或者您将改变的一件事是什么?

我看到对我们可以赋予什么样的价值缺乏理解。机器人顾问和DIY解决方案周围的媒体太多,看来我们正朝着过时的市场迈进。但是,正如我们的客户所知,财务顾问的价值并不一定总是以高回报的形式出现,而是以无形资产形式体现:通过复杂的策略牵制客户,就风险管理进行艰难的对话,否则他们可能无法解决甚至思考,向客户介绍他们可能从未意识到的选择。这种关系的组成部分对我们的客户通常比通过自己做事可以在其他地方获得的减少的费用更有价值。这就是我们未来需要专注于市场营销的关系。

您在行业中看到的最大机会是什么?

女人-不一定意味着只与单身女人或作为主要养家糊口的女人一起工作,但要确保您以重要的方式与家庭中的女人保持联系。与男性相比,女性更喜欢与专业人士一起工作。他们通常更愿意接受建议,因此最终可以更快地实施计划。

从长远来看,女性通常比男性推荐更多的客户。过去,许多妇女没有理财计划,因为传统上这是男人处理家庭事务的一个方面。通过让他们在桌上成为平等的伙伴,并使每个人都在同一页上,整个计划过程将更加顺畅。

您认为千禧一代在顾问中寻找什么?顾问如何才能最好地服务于这个市场?

千禧一代正在寻找专门针对其情况的信息和教育。培训年轻的专业人​​员进行研究,使用他们的网络,以及将互联网用作生活中重大决策的依据。

尽管如此,大多数人还是意识到,在网络上可供他们使用的所有现成的财务建议可能并没有像他们所需要的那样经过微调,以用于实际和高度个人化的决策。这就是我们的价值所在。通过揭开金融世界的神秘面纱,并采取一种教育性,公正的方式来处理客户会议,千禧一代发现了与专业人士合作的价值。

您对希望进入这个行业的年轻人的第一条建议是什么?

开始就要考虑如何结束!创建您知道可以随着实践的发展而维持或重新格式化的系统。

(有关: Penn Mutual的总裁在谈论您)

 弗拉基米尔·尼基琴科(Vladimir Nikitenko)

弗拉基米尔·尼基琴科(Vladimir Nikitenko)

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亚特兰大

理财规划师

林肯财务顾问

ThinkAdvisor生命健康: 您为什么选择保险或金融服务职业?

弗拉基米尔·尼基琴科(Vladimir Nikitenko):我一直认为人们应该以自己真正感兴趣的东西从事职业。在与大学里的好友交谈时,我总是会问他们是否在寻找什么,是否研究并从其他方面了解它?在课堂上教的东西和分配的东西。遵循这种逻辑,我对财务的兴趣远远超出了学校的工作范围……这促使我追求激情并成为财务顾问。

描述您的工作。

我是一名专注于全面财务计划的独立财务计划员。我会尽力了解有关客户的每一个细节,并利用所有这些信息来构成一个全面的财务计划,其中包括退休计划,投资,人寿保险,长期护理,大学计划和收入计划。一旦有了目标计划,我们便可以从各种赞助商那里找到合适的产品或服务,以满足计划的需求。

分享您特别引以为傲的成就。

对我来说,感性的成就比纯属世俗的成就重要得多。话虽如此,老实说,当我能够从头到尾,从混乱到有序,从不确定到保护,并且知道与我合作后,他们的财务状况都比以前好得多时,我会感到最大的成就感比他们认识我之前

您在行业中看到的最大挑战是什么,或者您将改变的一件事是什么?

自力更生。通过轻松访问信息,许多人相信他们可以自己做所有事情,而忽略了专业人士的建议。这不仅在金融行业,当我的妻子尝试在WebMD上诊断自己和我们的孩子时,我也看到了这一点。我们不可能在所有事情上都当专家,人们需要了解他们无法进行足够的研究才能知道哪些专业人士全天候地从事生活。

您在行业中看到的最大机会是什么?

当前顾问的平均年龄。该行业的年轻人数量不足,我相信在未来十年内,将有大量业务和客户必须转嫁给下一代金融专业人士。仍然需要良好的建议,计划和高质量的金融产品,并且要抓住这个机会是巨大的。

您认为千禧一代在顾问中寻找什么?顾问如何才能最好地服务于这个市场?

我认为千禧一代需要顾问来告诉他们他们不知道的事情。与千禧一代一起工作的专业人员需要比以往任何时候都更加敏锐,受过更多教育和了解更多信息。拥有如此多的信息,我们需要真正成为该领域的专家。如果千禧一代看到这一点,我相信他们会毫不犹豫地为我们提供业务。

您对希望进入这个行业的年轻人的第一条建议是什么?

做大量研究,以确保您了解对您的期望,以及成功开展业务将需要付出的努力,无论发生什么事情,无论发生什么情况,都要坚持自己的决定并知道自己会参与其中从长远来看。

(有关: 伟大的美国父母向华尔街解释年金部门)

马蒂·普芬尼斯蒂尔(Marty Pfannenstiel)

马丁·潘尼斯蒂尔(Martin Pfannenstiel)

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业务发展总监兼首席合规官

变更路径

密苏里州堪萨斯城

ThinkAdvisor生命健康: 您为什么选择保险或金融服务职业?

马丁·潘尼斯蒂(Martin Pfannenstiel): 我在堪萨斯州托皮卡的沃什伯恩大学踢足球时涉足保险业。我从小就从事体育运动,并且一直是一个学习的学生,所以当我与位于Topeka的航空母舰Aviva的Mark Heitz接触时,我很感兴趣。我在本科期间学习会计,并且在人寿保险和年金承运人的工作使我能够同时使用分析技能和外向型人格。我一直都很乐于助人,因此在与Aviva接触行业的一个方面之后,我很兴奋地看到如何将自己的技能和背景知识运用到行业的其他领域。

请描述您的工作。

从本质上讲,我将为顾问提供有关如何正确处理和分配客户的建议,以确保满足客户的最大利益。 变更路径是一家注册投资顾问,直接与代理商开发组织CreativeOne有隶属关系,因此,我同时利用咨询和保险服务来满足客户的需求。为了帮助顾问为临近DOL的截止日期和受托责任做准备,而又不产生额外的间接费用,我将保险产品作为资产类别来对冲投资组合,教导顾问如何使用保险来应对经济波动,并将年金整合到客户投资组合中。

请分享您特别引以为傲的成就,并说明原因。

我最自豪的成就是获得了法学博士学位,并成功地获得了堪萨斯州的法律执业证书。具有法律知识的能力,同时在法学院获得税收证明,使我能够更好地为他人服务,代表顾问倡导并积极影响与我一起工作的人。

您在行业中看到的最大挑战是什么,而要改变它,您将要做的一件事是什么?

我认为几乎每个人都可以同意每个人面临的最大挑战之一是时间。一天中没有足够的时间来完成所有需要完成的工作,例如实施可以大大减轻或消除大多数无收入驾驶活动或与同行和导师商讨他们所经历的奋斗和成功的技术。我们无法创造更多的时间-一天只有几个小时-但是作为一个行业,我们需要打破障碍,以便更多的顾问可以实施技术来扩展业务并提高客户体验。您如何改变呢?拥抱技术。可用的新技术不仅可以提高时间效率,有效地扩展实践,而且还可以提高透明度和更好的客户体验。

您在行业中看到的最大机会是什么?

机会在于中产阶级。这确实是服务不足的市场,但潜力巨大。尽管我们处于一种信息超载的文化中,并且许多人都受到Google搜索的影响,但是很难确定可能会影响他们的退休计划的复杂性。通常,许多人不知道自己不知道的事。他们也不会知道去哪里找。这为顾问提供了机会。根据当前的法规,由于我们业务的本质,机会将倾向于整体规划者,客户将寻求与规划者的长期基础关系。而且,研究表明,中产阶级坚持不懈。作为顾问,通过成为财务资源和知识的主要联系人,我们能否赢得客户梦earn以求的地位?这可以增加您的价值和客户保留率。就像我说的那样,客户常常不知道自己所不知道的东西,因此我们有责任不断赢得业务。

您认为千禧一代在顾问中寻找什么?顾问如何才能最好地服务于这个市场?

我相信千禧一代正在寻找别人寻求的许多相同的东西:正直,透明,较低的费用,更高的价值和更好的管家。他们为什么不应该得到那些东西?我也相信他们正在寻找在实践中利用更好的技术,与时俱进的顾问。由于缺乏我上面提到的许多因素,技术创新程度较低的资深顾问无法成功吸引千禧一代客户。

不同之处在于千禧一代还希望简化长期财务旅程,这是我们应该采取的方法。而且,您如何克服那些寻求即时满足的千禧一代?我们有效地进行沟通,并帮助他们直观地了解规划可能会对他们的生活方式产生的巨大影响。我们不是用桔子代替苹果。我们正在教他们以后用桔子换成完整的苹果树。如果您能以引起共鸣的方式磨练自己的演讲技巧,那么它立即变得很重要。这就是补偿即时满足客户需求的关键:相关性。作为顾问,当我们强大而相关的故事讲述人可以帮助客户形象化他们的未来时,每个人都会受益。

您对希望进入这个行业的年轻人的第一条建议是什么?

我的建议:找到一名质量指导者是成功的关键。而且,导师具有寻找人才的素质,可以帮助您提高业务敏锐度并完善您的软技能。优秀的导师可以是那些仍在不断攀登,深信您看到成功,愿意塑造自己的未来或帮助您改善自己的人。我很幸运有两位非凡的同事Mark Heitz和Lance Sparks对我有极大的帮助。这些联系对于塑造我作为专业人士至关重要。

(有关: 创造机会:发展业务的5种方法)

佐尔坦·蓬格拉兹(Zoltan Pongracz)

小佐丹·彭格拉兹(Zoltan Pongracz Jr.)

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康涅狄格谢尔顿

财务顾问/财务规划师

巴纳姆金融集团

ThinkAdvisor生命健康: 您为什么选择保险或金融服务职业?

佐尔坦·蓬格拉兹(Zoltan Pongracz) Jr .: 选择金融服务业是我的选择。我和父母四岁时移民到美国。我上过几所小学,对自己的职业生涯并没有多加考虑。几年过去了,我最终成为我家庭中第一个上大学的人,我开始从事酒店和赌场管理的职业,而我选择的那所学校是著名的。一路上,我参加了金融课程并坠入爱河。毕业后,我与一个去巴纳姆金融集团工作的朋友联系在一起,他鼓励我参加面试。我参加了公司的培训计划,并于2011年成为顾问。从那时起,我一直很乐于建立业务并在同时真正为客户提供帮助。

描述您的工作。

如果必须总结一下,我会说我可以帮助我的客户做出明智的财务决策,以实现他们想要的东西,保护他们已经拥有的东西以及为依赖他们的人们提供支持。我的大多数客户都有多种需求,他们正在寻找个人CFO来满足他们的全部情况。我会经常与客户生活中的其他专业人员(例如注册会计师和房地产规划律师)合作。

分享您特别引以为傲的成就。

我已经获得行业奖项和公司认可,但是我要说的最大成就是我的团队对家庭产生巨大影响的实际案例。我在特殊需求计划领域做了大量工作,特别是一项财务计划的结果不仅改变了客户的生活,也改变了我的生活。像这样的时代让我想起了我为什么要从事这个行业。

您在行业中看到的最大挑战是什么,或者您将改变的一件事是什么?

即将对劳动部的信托规则进行的变更将于2017年和2018年生效。我不能完全同意金融专业人员应坚持高标准,这在总体上应该是一件好事。

您在行业中看到的最大机会是什么?

这并非金融服务所独有,但对我来说,我看到的最大机会是,随着情况的变化,许多顾问可能不会这样做。这给顾问留下了巨大的空白,他们可以将客户的需求放在首位并提供可靠的建议。

从人口统计学上看,越来越多的人达到了某些里程碑年龄,例如退休年龄,而且年龄较大的婴儿潮一代的年龄有点需要遗产规划的建议。同时,千禧一代开始对经济产生影响,并处于能够储蓄的位置。

您认为千禧一代在顾问中寻找什么?顾问如何才能最好地服务于这个市场?

我认为千禧一代希望有人真正与他们互动并值得信赖。他们希望能够在需要时立即与您联系。我们为这个市场服务的主要方式是不断创新,并保持领先一步。我们必须能够使用吸引年轻一代的技术。例如,我使用一种财务计划工具,该工具可以使客户与顾问之间进行大量互动,可以在一个屏幕上汇总一个人的全部财务信息,可以在应用程序上查看,并且可以补充我团队亲自提供的财务知识。

您对希望进入这个行业的年轻人的第一条建议是什么?

真正想要帮助人们的行业。当然,就像开展任何业务一样,艰苦的工作绝对是关键,但我要说的是组织更为重要。我的团队所做的每一件事都是过程驱动的,并且由于人们有很好的经验,我们目前的许多业务都来自口口相传和直接介绍。

另外,当我第一次涉足这个行业时,我经常与其他顾问进行联合工作,并且一直都有导师。我快速发展并在短时间内建立业务的一种方法是从这些关系的每一个中学习。我一直想找到别人所拥有的一个宝贵的教训或一个伟大的特质,并将其作为我自己的。

(有关: 认识正在改变保险业的4位领导人)

麦克斯韦·施密兹

麦克斯韦·施密兹

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加利福尼亚圣拉斐尔

市场部副总裁

DI &LTC保险服务

ThinkAdvisor生命健康: 您为什么选择保险或金融服务职业?

麦克斯韦·施密兹: 我为了工作与生活的平衡而来,并为帮助他人而留下。在一家家庭公司工作时,对我而言,很明显,我的父母具有指导我所有团队,参加所有实地考察旅行的独特能力,并且在一年中的任何时候都可以休假。我被那吸引住了。我很快就意识到,我们销售的产品可在最黑暗的时刻为人们提供帮助。灾难性的诊断可能会导致服务对象的整个家庭发生巨大的变化。在那一刻,有太多事情要处理。在其中一次改变生活的事件发生后,即使我们无法在情感上或身体上陪伴客户,我们也有责任使客户免受财务破坏。知道我们可以为经历这么多事情的人扮演一个角色,这是非常荣幸的。

描述您的工作。

我与保险顾问,福利经纪人和财务计划人员合作,以在发生残疾时保护其客户。我的工作是教育我们的顾问网络有关收入和资产保护的重要性以及这些政策的实际运作方式。我的另一项工作是确保我们的代理机构在10到30年内仍然有效。这意味着创新和市场扩展。自从我七年前加入以来,这一直是我们办公室的动力。

分享您特别引以为傲的成就。

我很荣幸能够在25岁时担任[全国保险与金融顾问协会]分会的主席。那时,我与人合着了关于残疾保险的书。从那时起,我完成了金融服务理学硕士学位。我正在承担一项艰巨的任务,即通过开发内部的落地票解决方案使千禧一代市场能够使用残疾保险。

您在行业中看到的最大挑战是什么,或者您将改变的一件事是什么?

从我作为残疾人专家的角度来看,最大的挑战是承运人的数量不断减少。与死亡相比,大多数人在工作期间更容易遭受残疾。然而,人寿保险销售使残疾销售相形见war。总体而言,保险和财务计划是自上而下的营销业务。客户购买代理商销售的产品。代理商出售行业提供的东西。人寿保险产品的大量供应催生了人寿保险的文化。残疾和长期护理公司的供应稀少,意味着这些产品根本就没有自然的消费者胃口。如果我能做到的话,每位寿险公司将携带一种残疾产品,以便顾问可以理解在死亡风险之前覆盖残疾风险的必要性。

您在行业中看到的最大机会是什么?

我这一代。即将成熟的劳动力。迫在眉睫的是,如果我们明天不能上班,父母将不再是可行的备用计划。我们中的许多人现已结婚。有孩子。进行抵押。成人。我们刚刚为我们的房屋再融资,当房屋完工并沉入水中时,我觉得自己被那一刻的岁数所吸引。我的许多同龄人在类似的时刻问自己:“我是谁,我是怎么到达这里的?”

您认为千禧一代在顾问中寻找什么?顾问如何才能最好地服务于这个市场?

我认为,重要的是要考虑到我们所处的位置以及当我们的财务头脑发展时我们所观看的事物的心理。我们中的许多人在学校里都看到了市场崩溃,房屋危机的头条新闻,现在还偿还了越来越多的学生贷款债务,其数字让人想起了过去的次级抵押贷款。我们期待着“汽车”产业-不是汽车,而是自动化和自治。大多数千禧一代的消费者对保险经济的某些部分都抱有期望:由算法代替销售人员或顾问提供动力的自我指导的销售流程。但是,这仅适用于商品。直接投资承保的复杂性质是使残疾保险建议避免陷入汽车保险或定期人寿等商品状态的基石。幸运的是,有一些简化的直接投资承保计划,这些计划本质上是为千禧一代设计的(现实但仍可观的福利金额)。这些程序利用了一些快捷方式,对于休闲消费者来说很有价值。

您对希望进入这个行业的年轻人的第一条建议是什么?

开放的心态,铺就自己的路。不断发展的媒体和先进的技术意味着我们领域中存在无限的创新机会。我始终支持小家伙,很乐意看到独立顾问对变革的热情,而不是在下一波颠覆浪潮中引入大技术。我们正处于十字路口。

(有关: 2016年个人伤残保险销售稳定)

韦斯利·斯托特

卫斯理·斯托特

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弗吉尼亚弗吉尼亚海滩

投资顾问代表

林肯财务顾问

ThinkAdvisor生命健康: 您为什么选择保险或金融服务职业?

卫斯理·斯托特(Wesley G.Stout): 我想帮助个人了解在保护家人和为安全退休生活做准备方面的日常风险。

描述您的工作。

我们是一个财务咨询团队,为每个人提供独特的财务规划经验。作为一个团队,我们共同努力减轻财务计划过程中的恐惧,并提供各种解决方案来满足客户的特定需求。我们的工具提供了一个计划,以指导个人及其家人退休。

分享您特别引以为傲的成就。

我为之骄傲的成就被评为2015年林肯东南地区的未来顾问。

您在行业中看到的最大挑战是什么,或者您将改变的一件事是什么?

从客户的角度来看,最大的挑战始终是节省足够的退休金。旧的退休金计划和高质量的社会保障金将对千禧一代和X世代无用。如果这些人没有适当地储蓄退休,那么他们的工作时间将比前几代人更长。

您在行业中看到的最大机会是什么?

该行业中最大的机会是平均顾问年龄在55至65岁之间。这些“婴儿潮时期顾问”将在不久的将来退休,他们的客户将希望与即将到来的人一起工作未来的岁月。

您认为千禧一代在顾问中寻找什么?顾问如何才能最好地服务于这个市场?

我相信千禧一代正在寻找易于合作且值得信赖的人。顾问可以通过与这些千禧一代面对面并展示如何尽可能简化退休储蓄策略来为这个市场提供最佳服务。

您对希望进入这个行业的年轻人的第一条建议是什么?

我建议您同时拥有金融学位和硕士学位。这表明了进入企业的信誉。由于该行业的员工流失率达到90%,因此在最初的四年内没有建立成功实践的年轻人将可以依靠自己的学历,将自己应用到其他职位上。

(有关: 成功的秘诀:How叫月球)

珍妮弗·瑞典伯格

珍妮弗·瑞典伯格

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退休专家

印第安纳州波西维尔

美国高级福利

ThinkAdvisor生命健康: 你为什么进入这个行业?

珍妮弗·瑞典伯格(Jennifer Swedenburg): 对于进入保险业和金融业的原因,我没有明确计划或有具体原因。我看到了帮助很多人并过上良好生活的潜力,这取决于我要努力工作的程度。我还看到了与Bankers Life合作的市场的潜力,该市场专注于已经退休的婴儿潮一代和老年人。

描述你的工作

我会见退休或退休前需要保险或财务计划帮助的个人。我所工作的公司在帮助这些人时有一个特定的过程,我喜欢浏览整个过程。在这个行业中进行潜在客户调查非常重要,这是在需要我帮助的人面前迈出的第一步。这在我的业务中始终是不变的。

当我与一对夫妇或个人坐下时,我要做的第一件事就是发现事实。这是迄今为止我公司流程中最重要的一步。如果没有此步骤,您将永远无法正确地或不道德地提出专业建议。它正在收集有关个人已经计划了什么以及他们仍需要计划什么的信息。事实发现完成后,我会建议您是否需要一个建议,并且在90%的时间内建议。我能够为客户提供各种不同类型的计划。医疗保险,长期护理计划,财务计划,遗产计划等。

在所有这些事情中,我要做的最重要的事情就是建立关系。我努力与每个客户以及他们的家人结识。我建立了一个人可能要求的最有价值的关系。我的客户不仅在需要什么东西或有疑问的时候见我。如果我在该地区,有时我会停下来喝杯咖啡。这就是让我的职业如此愉快的原因。

分享您特别引以为傲的成就

我有许多让我感到骄傲的东西,但让我前进的那一件事被评为2014年年度最佳新人。每个人都说,第一年是该行业最艰难的一年。我很幸运获得这个奖项,因为有很多天我想辞职放弃,但我一直坚持下去。我知道那里有人需要我的帮助,我为自己和家人都想要更多,因此正是成就这些成就的原因。

您在行业中看到的最大挑战是什么?

我在行业中看到的最大挑战是感知。太多的保险专业人员没有时间去听。我每天都发现有人卖掉了他们不需要或不需要的东西,只是感到压力或不知道它是什么或如何工作。对于积极尝试倾听和帮助人们的代理商而言,这变得更加困难。这就是为什么向我的客户介绍他们已经计划和未计划的内容如此重要的原因。我努力使我的客户能够向我详细解释我们所采取的措施及其运作方式,并希望其他代理商也能这样做。

最大的机会是什么?

我在业务中看到的最大机会是帮助婴儿潮一代。每天大约有10,000人,他们的年龄在65岁。我工作的公司Bankers Life坚信与人们面对面坐下。这都是过程的一部分。我不通过电话或通过邮件开展业务。我与之合作的市场喜欢这样一个事实,即他们可以摆上名字,让他们的“保险人”仍然来坐在他们的厨房餐桌旁做生意。

千禧一代在顾问中寻找什么?

我认为大多数千禧一代都在寻找可以与其联系的人和诚实的顾问。他们希望可以与某人有共同点,而不仅仅是觉得自己被卖了东西,并且在出现问题或疑问之前再也见不到那个人。他们正在寻找一个只会在附近停下来打个招呼的人。千禧一代寻找可以信任或可以依靠的人,以使他们处于最佳位置。

您对希望进入这个行业的年轻人的第一条建议是什么?

我要给年轻人的第一条建议就是快来!当您刚开始时,要达到最小的目标似乎是不可能的,但是您必须保持积极主动。我一直在向经理和资深经纪人寻求建议和帮助。第一年有好几次我想辞职,只是继续前进,所以我很高兴。如果我让自己失败,我将不会是今天的样子。无论采取什么措施,都不要让失败。

(有关: ASBA选择LTC Advisor)

格伦·厄舍

格伦·厄舍

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新罕布什尔州康科德

竞争服务顾问

林肯金融集团

ThinkAdvisor生命健康: 您为什么选择保险或金融服务职业?

格伦·厄舍(Glenn Usher): 在我从事金融服务工作之前,路途漫漫,老实说,最初并不是我的第一选择,但我很感激能落在这里。最初,我上过工程学校,然后是金融学校,最后我主修会计。大三时,我最终在林肯金融集团(林肯金融集团)实习,担任内部审计职务。如 迷人 听起来如此,在我职业生涯的早期阶段,这实际上是一个非常重要的角色,因为这使我几乎了解了公司内部的所有职能(和人员)。在审核人员的同时,与人员建立联系听起来非常困难,但是我最终在林肯担任产品开发领域的分析师一职。在进入零售部门之前,我曾担任该职位两年,以帮助顾问了解我们公司的产品以及它们在市场中的适用位置。随着工作超出了顾问的范围,并且影响到全国的客户及其家人,帮助教育顾问如何为客户提供各种解决方案的工作非常有帮助。

描述您的工作。

在过去的几年中,我的角色有了很大的发展。目前,我在林肯竞争服务团队中担任现场开发职务。我的主要职责是支持销售团队,以帮助顾问和代理了解我公司的产品以及其他市场所能提供的产品。我专注于长期护理市场,在过去十年中,它在发展中发挥了自己的作用。现在,顾问可以使用几种不同的工具和产品,以帮助保护客户的财富免受长期护理事件产生的费用的影响。我花了很多时间对代理商和顾问进行所有这些选择的教育,以及何时/为什么在任何特定情况下一种产品可能比另一种产品更合适。在我的职位上,我还担任该领域与产品开发和市场营销领域的联络人,以确保该领域的声音引起共鸣,并且我们正在帮助交付产品和内容以满足顾问的需求。

分享您特别引以为傲的成就。

我特别引以为傲的一项成就是,在涉及长期护理这一主题时,可以帮助我们的多个分销合作伙伴建立自己的课程。在过去的几年中,人们非常重视 规划 进行长期护理,但方式不多 怎么样 去做。经过多年的研究,提出了以下问题:独立的长期护理产品相对于关联福利政策何时才有意义?或者,客户何时/为什么要在人寿保险单或年金上附加长期护理或慢性病骑手?很明显,关于“何时生产哪种产品”的教育存在差距。我为两家较大的银行和电汇行提供咨询服务,帮助他们制定了培训模块,以使LTC对话从“为什么”变为“我们如何计划长期护理”。我为这项成就感到骄傲,因为它不仅可以确保顾问与客户进行对话(这是我非常热衷的事情),而且可以确保他们现在拥有能够做出正确决定的工具为他们的客户。

您在行业中看到的最大挑战是什么,或者您将改变的一件事是什么?

我认为该行业(尤其是长期护理行业)的最大挑战是缺乏有关风险的确切知识以及如何解决风险的教育。近年来,长期护理行业受到了打击,这在很大程度上是由于PR负面影响,许多承运人不得不对有效运营的业务采取定价行动。加上缺乏对所有LTC解决方案及其工作方式的了解,确实阻碍了市场在应蓬勃发展之时的发展。

您在行业中看到的最大机会是什么?

每一项重大挑战都会带来巨大的机遇-扰流板警报-这是长期护理计划。在投资和保险计划方面,过去几十年来,金融服务行业一直专注于婴儿潮一代,但是针对这一代人所做的长期护理计划水平却存在巨大差距。每天有超过10,000名婴儿潮一代达到65岁,这是一个巨大的机会,使我们所有人都面目全非,但是这是一个很难解决的问题。与客户进行长期护理谈话是非常困难的,但也是非常重要的。顾问常常忽略了即使是短短的2年LTC索赔对客户投资组合的影响。通过一些额外的计划,可以解决这种风险,并且随着当今市场上产品的丰富,找到满足客户特定需求的产品比以往任何时候都容易,但实际上是进行对话并首先提出问题。

您认为千禧一代在顾问中寻找什么?顾问如何才能最好地服务于这个市场?

我认为千禧一代(像任何一代人一样)都在寻找能说自己语言的顾问。每一代都有自己的身份。对于千禧一代,这是技术。千禧一代不仅是技术精明的,我们 需要依靠 技术是我们生活中至关重要的一部分。我们大多数人都在计算机,手机和互联网的陪伴下成长,如果没有互联网,他们会迷失方向。下一次您家或办公室的电源中断时,请注意千禧一代以及我们将变得多么无助。我要说的是,千禧一代需要用不同于Gen Xer或Baby Boomer的方式来表达思想和观念,因为我们的价值观是不同的。我们不耐烦,严重依赖技术-两件事不一定与保险业的现状保持一致。随着行业投入资源和精力以加快保险流程,顾问需要在数字时代继续推销自己,因为千禧一代在寻找顾问时会去那里。

您对希望进入这个行业的年轻人的第一条建议是什么?

寻找一位或多位导师,向他们提出尽可能多的问题,并且不要两次犯相同的错误。这些都是陈词滥调,但它们都是陈词滥调,因为它们有效。拥有一个可靠的指导者,您可以轻松地主动提出最平凡的问题,这在这个行业中非常宝贵。拥有经验丰富的导师的另一个好处是,您可以完全避免最后一点。如果您继续讲第二点,您将不会犯与导师相同的错误-永远不要害怕犯错误,但是永远不要害怕让别人先为您犯错。

(有关: 真正潜能的秘诀是炸鸡)

乔丹·维特

乔丹·维特

29

田纳西州克罗斯维尔

副总裁兼财富顾问

威特金融集团

ThinkAdvisor生命健康: 您为什么选择保险或金融服务职业?

乔丹·维特: 我的父亲,也是一生的导师,从小就一直从事这个行业。我有幸在金融业中成长,并且知道(如果能挣到)我有机会跟随父亲的脚步。在我上大学之前,我父亲问我是否有一天有兴趣加入他的财富管理业务。我从2009年夏天开始与父亲一起实习。那年夏天,他教了我很多东西,我亲眼目睹了金融危机期间他如何帮助保护客户的钱。那时,我意识到这不仅是我想要追求的目标,而且是我与父亲一起从事家族企业所带来的幸运。

描述您的工作。

我帮助人们保存财富,保护遗产并为未来做计划。我在维特金融集团(Witt Financial Group)担任副总裁的工作是与客户进行定期审查,协助新客户开会,举办公共和私人研讨会以及在办公室处理所有人寿保险。

在当今世界,投资和保险非常复杂,因此我的目标是提供世界一流的客户服务,产品知识,并帮助简化客户的整体财务计划。另外,我为自己成为所有客户的受托人而感到自豪。

分享您特别引以为傲的成就。

在2017年开始每周的广播节目。

您在行业中看到的最大挑战是什么,或者您将改变的一件事是什么?

我在行业中看到的最大挑战是缺乏消费者知识和顾问知识。每个顾问都应该通过个人客户会议,社交活动和季度指导活动来更多地教育自己和客户。

您在行业中看到的最大机会是什么?

研究表明,许多顾问和保险经纪人的年龄都在55岁以上,这为年轻的经纪人提供了一个巨大的机会,可以开始从事保险行业的职业,并在从事该行业20-30年的经纪人的指导下工作。

您认为千禧一代在顾问中寻找什么?顾问如何才能最好地服务于这个市场?

我相信千禧一代正在寻找可以信任的人。技术也是千禧一代所追求的重要组成部分,但是没有什么能替代信任并与他们的顾问建立长期的关系。顾问可以通过在其本地社区建立网络,使用社交媒体并将技术集成到其业务中来为该市场提供最佳服务。

您对希望进入这个行业的年轻人的第一条建议是什么?

正如大多数年轻的经纪人会告诉您的那样,开始从事保险业充满挑战。如果您决心开始从事保险事业,请准备好长时间工作,学习和阅读与金融行业相关的一切,并从错误中学习。

我将向所有人提供的第一条建议是寻找导师,并从头到尾地学习业务。导师可以为您提供商业知识,市场营销,产品知识,如何召开会议,最重要的是如何为客户提供世界一流的服务。最后,如果您决定从事金融服务或保险业,请尽情享受并热衷于帮助他人实现他们的金融梦想!

—阅读 金融危机使千禧一代投资者感到恐惧 在ThinkAdvisor上。

 

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