如何吸引更多的女性顾问和客户

财务顾问为什么要吸引更多的女性客户有很多原因,包括女性的寿命更长,并且有望比男性继承更多的财富。妇女控制着全国一半以上的个人财富;他们通常会分担或领导家庭的财务决策。但是,与女性客户沟通可能对金融咨询公司构成挑战,尤其是那些不专注于女性客户的公司。

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让·查茨基(Jean Chatzky)在本周的美国金融规划协会(Financial Planning Association)会议上的主题演讲中说:“女性与众不同。”他们是共识构建者,他们不想仓促做出决定;他们更关心财务内心的平静而不是积累财富。他们更愿意从一个人那里而不是一个技术平台上了解如何最好地处理自己的资金和财务状况, 查茨基(Chatzky),作家和NBC“今日”节目的财务编辑。 

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“认识到这些差异,”查茨基指示她的理财规划师听众。 “率先。”

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雇用更多的女性财务顾问可能会帮助咨询公司吸引和留住女性客户,但这并不是灌篮。

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Capital Wealth Advisors的董事总经理Susan Bruno说:“女性客户比以前更容易与女性合作。”她主持了“金融规划最前沿的女性”会议的小组讨论。

布鲁诺说:“他们不会对另一个女人发问,这很愚蠢,但她建议不要假设所有女性顾客都想和一个女人一起工作。”布鲁诺说,年纪较大的女性尤其喜欢与男性顾问共事,因为他们已经习惯了。 “提示必须来自客户。”

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为此,她的公司分别与丈夫和妻子交谈。布鲁诺说,仅与妇女会面“有助于巩固与妇女的关系”。

她的小组中还有其他四位女性财富管理人员,其中三位是自己创办公司的。以下是他们所说的关于女性顾问和男性顾问与客户之间差异的一些要点,如果公司想同时吸引这两者,则可能要牢记这些。

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“大多数妇女想要薪水;他们不想要以佣金为基础的工作,”位于纽约的收费公司Francis Financial的创始人,总裁兼首席执行官Stacy Francis谈到女性顾问。 “而且,他们希望灵活地照顾孩子和父母。”

她的以女性为中心的公司提供三个星期的假期,许多在办公室外远程工作的机会,每月一次按摩和每天15分钟的锻炼。弗朗西斯说,这些好处有助于留住和吸引顾问。

PNC Family Wealth霍桑公司常务董事妮可·珀金斯(Nicole Perkins)说:“妇女在母亲和妻子时代就具有谈判技巧,他们会教孩子有关财务的知识。” “我们分享一个个人故事。”

但是作为一名非洲裔美国女性顾问,她“很难……将妇女和多样性问题区分开。我都是珀金斯说,对于咨询公司来说,接触少数群体组织很重要,这样才能吸引更加多元化的员工。 “这就是我们需要做的,以吸引其他人加入。”

位于南卡罗来纳州哥伦比亚市的Abacus Planning Group创始人兼总裁Cheryl Holland说,对于公司“树立多样性目标”至关重要。她指出,女性顾问具有“同理心且组织良好的能力”,在“人力资本之战中,为什么要切断任何一个团队?”

在简短的Q中&在讨论之后的一段时期,一位听众提醒专家小组,几乎一半的15至44岁的美国妇女没有孩子,因此顾问们不应假设所有妇女都专注于涉及儿童的问题。她说:“妇女和母亲不应互换使用。”

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