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Finra发布第一次考试结果报告

经过 Melanie Waddell

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金融行业监管机构 周三发布了第一次考试调查结果,该报告侧重于最近考试的“选定观察”,因为他们对业内的影响是“值得突出的”。

14页报告 “并不代表完整的关于整个行业的观察清单,并不意味着任何特定公司都存在的任何问题,”芬兰表示,并添加了经纪人交易商不应将报告的调查结果视为创造新的法律或法规要求或对现有要求的新解释。“

芬兰指出,“个人公司可能在报告中确定的风险领域不存在任何缺陷。”

芬兰首席执行官罗伯特厨师 最近说过 芬兰人打算每年发布报告,说明“这是一个实验。”

厨师说,Finra希望“非常深思地了解我们在本报告中提出了什么,因此它是有用的,在适当的情况下,提供有关最佳实践的想法,而且还没有进入讲述他们必须做的人的区域什么可能不适合他们。“

芬兰希望获得关于初始报告的反馈,他继续,“它可能会随着时间的推移而发展。”

1.网络安全

在网络安全领域,报告指出,由于“网络安全的性质和复杂性继续发展,即使是员工打开包含恶意软件的电子邮件附件,甚至强大的网络安全计划也可能会受到损害。”

2016年和2017年观察到的普通威胁Finra包括网络钓鱼和矛盾的攻击,赎金软件攻击和欺诈性第三方电线经常涉及使用电子邮件或被盗客户或财务顾问凭证。芬兰观察了各种领域,一些公司可以根据这些和其他威胁改善他们的网络安全方案,报告国。

2.产品适用性

担心芬兰在考试期间关于某些产品的适用能力和他们的监管的课程并没有通过坚定的规模差异,自我监管所说的,但确实发生了与某些产品课程有关,特别是单位投资信托(UITS)和某些多股类和复杂的产品,例如杠杆和逆交换交易资金(ETF)。

3.反洗钱合规性

Finra观察到具有有效的AML计划的公司积极地将“根据公司的商业模式量身定制其风险的AML计划以及相关的AML风险,而不是简单地实施更多”通用“计划。”

这些公司还进行了“独立测试”,其中包括采样客户账户,以测试公司是否正在收集和验证客户身份的客户识别信息,这些信息将在BSA下认为客户以及交易和货币运动活动测试公司是否正在对潜在可疑活动进行充分的监测和调查。

有效的反洗钱计划的人也“设计了对参与员工的角色和责任以及占AML景观的当前和不断发展方面的作用和责任的培训计划。”

在选定的考试调查结果中,芬兰观察到公司“未能建立并实施合理旨在检测的AML计划的情况,并导致可疑活动的报告”。

4.最好的执行

芬兰在报告中表示,它有担心在股票,期权和固定收益证券中获得,处理,路线或执行客户订单的所有规模公司的最佳执行义务。自我监管机构发现,“一些公司未能对客户订单执行权的质量进行充分的定期和严格审查和开展。”

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