国家监管机构说,这些是对乐天堂下载者的最大威胁

州证券监管机构将在新的一年忙于监管新的和新兴的骗局。

北美证券管理人协会刚刚发布了对州证券监管机构的年度调查  他们在过去一年中遇到的五种当前乐天堂下载惯例,产品或计划,以及在来年被视为“新兴”威胁的领域。

NASAA在2017年春季和夏季进行了这项调查。

NASAA总裁兼阿拉巴马州证券委员会主任约瑟夫·博格(Joseph Borg)在发布新闻稿时说:“在当今低息的持续环境下,高息本票的诱惑继续吸引乐天堂下载者,尤其是老年人和其他以固定收益为生的人。”调查结果。

继续阅读以了解来自美国50个司法管辖区的五大威胁以及证券监管机构确定的三种新兴威胁:

期票,欠票,欠条

1.期票

74%的监管机构认为本票是其投诉或调查的主要来源。

公司通常将其用于筹集资金,将市场上合法的期票出售并出售给经验丰富的公司乐天堂下载者,或者将其出售给有经验的公司乐天堂下载者,以研究发行票据的公司并确定发行人是否有能力支付承诺的利息和本金。

期票可能需要向联邦和州证券监管机构注册为证券。

博格说:“普通乐天堂下载者对期限为9个月或更短的期票的报价应保持谨慎,在某些情况下不需要注册。” “似乎不受证券登记限制的短期票据是大多数票据的来源。 — though not all —涉及监管机构确定的期票的欺诈活动。”

国家证券监管机构在2016年报告了138项涉及期票的正式执法行动。

 

房地产和庞氏骗局/金字塔计划

2.房地产和庞氏骗局/金字塔计划

排在第二位的是与房地产或庞氏骗局有关的欺诈行为,有54%的州证券监管机构将其视为当前投诉或调查的第二频繁来源。

据美国航天局称,房地产诈骗是“一个长期的乐天堂下载者陷阱”。国家证券监管机构警告乐天堂下载者注意房地产乐天堂下载研讨会,特别是那些积极进取的房地产研讨会,以替代传统的涉及股票,债券和共同基金的退休计划策略。这些研讨会的参加者可能会听到人们声称通过看似简单的房地产乐天堂下载使收入翻了一番或三倍的证词。但是这些说法可能仅仅是热空气。最受欢迎的两个乐天堂下载项目涉及所谓的“硬货币贷款”和“财产倒卖”。

国家证券监管机构报告称,2016年有100项涉及房地产乐天堂下载的正式执法行动。

 

石油和天然气乐天堂下载

3.油气乐天堂下载

石油和天然气相关的乐天堂下载或权益是投诉或调查中引用次数第三高的来源,被50%的监管机构确定。

欺诈性的油气交易可以由在一个州注册的法人实体(例如有限合伙制)进行组织,而在第二个州进行业务和实体存在。可能会从更多的州招募潜在的乐天堂下载者(对犯罪者的明显好处是,减少了乐天堂下载者寻求探访井场或组织总部的机会)。

通常,在这些类型的骗局中,发起人发明有关石油和天然气属性的虚假或误导性信息,以吸引乐天堂下载者并使他们陷入虚假乐天堂下载。这种诈骗的分散结构使当局和受害者很难在为时已晚之前将其识别为欺诈。

国家证券监管机构报告称,2016年有134项涉及石油和天然气相关乐天堂下载或权益的正式执法行动。

 

亲和力欺诈

4.亲和力欺诈

由28%的监管者识别,这些欺诈行为可能涉及到参加同一教堂,属于同一俱乐部或协会,或有共同爱好的人们。这位骗子知道受害者通常更容易信任看起来像他们的人。一旦获得信任,就更容易利用这种信任来进行欺诈。

种族,文化和宗教信仰在将我们确定为我们经常信任的独特群体中也发挥着作用。在这个日益复杂的世界中,许多人感到需要一种简单的方式来了解信任谁。在乐天堂下载方面尤其如此。太多人不了解我们的金融市场运作方式,不知道如何彻底研究乐天堂下载或销售人员。

国家证券监管机构报告称,2016年有59起涉及亲和力欺诈的正式执法行动。

这类骗子可能会说:“您可以信任我,因为我喜欢您。我们有着相同的背景和利益。我可以帮助您赚钱。”

 

可变年金

5.可变年金

可变年金的不合适销售是 被26%的州证券监管机构确定。

尽管这些产品是合法的,但它们并不适合所有乐天堂下载者,州证券监管机构也担心滥用销售行为的风险。特别是高级乐天堂下载者,应当心高昂的退保费用,代理商将乐天堂下载者转移至可变年金时,往往会赚取高额销售佣金。

出售可变年金的人的佣金很高,这激励了卖方从事不合适的销售。可变年金通常也不应构成乐天堂下载者乐天堂下载组合的一部分,而且由于提早撤回的罚款严重,许多不适合老年人。乐天堂下载者应特别警惕任何想要出售可变年金以持有合格退休计划(例如401(k)计划或IRA)的经纪人,因为这些类型的退休帐户已经可以从延期纳税中受益。将可变年金放入401(k)或IRA中会增加一层费用和乐天堂下载限制,而没有任何其他税收优惠。

国家证券监管机构在2016年报告了21项涉及可变年金的正式执法行动。


新兴威胁

新兴威胁

NASAA执法部门确定了乐天堂下载者在2018年应注意的三种新兴威胁:

  • 初始代币发行(ICO)
  • 差价加密货币合约(CFD),以及
  • 身份盗用,目的是耗尽乐天堂下载帐户,尤其是在高级乐天堂下载者中。

尽管ICO也曾在证券交易委员会中扮演重要角色,但差价合约是一种复杂的金融工具,使乐天堂下载者能够推测基础资产的价格,并且可以高度杠杆化,从而使价格变化对损益的影响倍增。

NASAA解释说,加密货币差价合约允许乐天堂下载者推测比特币或以太坊等高度波动的加密货币的价格变化。

禁止将差价合约出售给美国公民或居民的差价合约是通过互联网平台销售的,监管机构警告说,其中一些平台本身可能是欺诈性的。 “出于某些原因,这些投机性高风险产品在美国被禁止 “它们不适合乐天堂下载者。”犹他州证券总监兼NASAA执法部门主席Keith Woodwell说。 “到处都是红旗。”

—与ThinkAdvisor相关:

 

ThinkAdvisor

加入Thi​​nkAdvisor

不要错过做出明智的乐天堂下载咨询决策所需的重要新闻和见解。立即加入Thi​​nkAdvisor.com!

  • 免费无限制地访问ThinkAdvisor.com,它可以像您一样为顾问提供有关产品,服务和趋势的全面报道,以指导您的客户做出重要的财富,健康和生活决策。
  • ALM和ThinkAdvisor事件的独家折扣。
  • 访问其他屡获殊荣的ALM网站,包括TreasuryandRisk.com和Law.com。

已经有帐号了? 现在登入
加入Thi​​nkAdvisor

版权©2020 ALM Media Properties,LLC。版权所有。