成为财务顾问:这是您的选择

插图:Jing Jing Tsong /© theispot.com

成为财务顾问是一项令人兴奋且潜在的利润丰厚的职业。在众多优势中,它在帮助客户实现财务目标并被视为投资专家方面具有声誉。

但是,我们真的了解“专业”一词的含义吗?

杰克·伯格尔(Jack Bogle)在他的最新著作《足够了》中概述了一个定义。换个说法,专业人士:

1.尤其将客户的利益和整个社会的利益置于自身之上。

2.具有专门的知识体系和专门的行为准则,其中列出了该专业所独有的专业技能,实践和表现。两者合计,可以提高在道德不确定性条件下作出完整判断的能力。

3.定义了一种有组织的方法,可以单独或集体地从经验中学习。

4.参加一个监视和监督其成员的行为和能力的专业社区。

这是一个有用的定义,但不是可以促进您事业发展的抽象定义;而是您每天做出的所有具体选择的总和。因此,考虑到Bogle定义的四个组成部分,让我们考虑一下成为一名真正的咨询专家需要做什么。

考虑一下为什么要做出某些选择。

像我们许多人一样,我一开始就被投资管理所吸引,因为我发现该主题引人入胜并且职业前景诱人。这些都是很好的动机。

但是,他们不足以成为专业人士。专业人士寻求不使自己的终生收入最大化。相反,当他们的利益与客户发生冲突时,他们会下定决心争取客户-始终将投资者的需求置于自身之上。

幸运的是,从长远来看,与短期相比,冲突的可能性不那么重要,因为将客户的利益放在自己的前面会以可持续的职业形式产生自己的回报。但是,如果不是这种情况,利益层次就不会改变。

致力于终身学习之路。

专业人士也胜任。他们有责任在道德框架内接受考试并继续专业发展。

本杰明·格雷厄姆(Benjamin Graham)用专业的称号(例如CFA宪章)证明了这种能力,并提供了“信誉,获得工作的能力得到提高以及获得更高薪水的机会。”

但是,这样做的目的实际上是为了确保客户相信自己的投资专业人员,因为他们坚持最高的道德标准。或者,用格雷厄姆的话说,一种命名激发了“对工作的更专业态度,以及对保持和提高呼叫标准的强烈兴趣。”

欣赏只能从实际经验中学到的东西。

尽管学术学习是必要的,但还不够。现实世界比教科书所传达的更为复杂和动态。

建立在信任基础上的有效关系,有说服力和敏感的沟通能力以及保持镇定的能力是真正专业人士的标志。这些都是通过经验,观察和指导来学习和磨练的。

参与您的本地社区和专业社区。

专业人士不仅仅是个人。根据定义,他们是专业人士的一部分,该行业是一群志趣相投的专家。

这个社区是一个网络,可帮助发展职业前景,潜在客户和健康的职业。这也是终身学习和同行聚会的纽带,可以使我们保持诚实,并通过具有挑战性的知识和正直的问题来工作。

专业代表着更高的要求,并且要求人们以目标而非利润为动力。

在投资管理专业中,我们的目的是帮助客户实现其财务目标,并在此过程中,促进资金流向最有效的利用,从而创造就业机会,架起桥梁,刺激创新并确保繁荣,从而实现最终收益。社会。这不是每个男人或女人的路。

这是你的选择。在考虑这一选择时,请考虑一下您是否真正为成为真正的专业人士而准备的权利和责任。

ThinkAdvisor

加入Thi​​nkAdvisor

不要错过做出明智的投资咨询决策所需的重要新闻和见解。立即加入Thi​​nkAdvisor.com!

  • 免费无限制地访问ThinkAdvisor.com,它可以像您一样为顾问提供有关产品,服务和趋势的全面报道,以指导您的客户做出重要的财富,健康和生活决策。
  • ALM和ThinkAdvisor事件的独家折扣。
  • 访问其他屡获殊荣的ALM网站,包括TreasuryandRisk.com和Law.com。

已经有帐号了? 现在登入
加入Thi​​nkAdvisor

版权©2020 ALM Media Properties,LLC。版权所有。