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rias现在真的在想什么,在5个图表中:TD ameritrade

经过 Janet Levaux

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股市在2017年飙升,提高了许多财务乐天堂下载的资产水平。

但乐天堂下载也必须满足各种监管和合规问题,这需要大量投资他们的时间和支出。

经过近年来,自金融危机以来近十年的强劲增长,今天的乐天堂下载如何乐观?他们今年业务增长的最佳担忧是什么?

这些问题被解决 TD Ameritrade机构的 2018年RIA情绪调查, 本周发布。

最新博士包括对股市和投资者和乐天堂下载的股票市场和整体投资和工业气候的ria。

“展望2018年,RIA一般就像他们所看到的东西 - 为他们的客户和自己,”TD Ameritrade机构的贸易绩效解决方案总监Vanessa Oligino表示,在一份声明中。

对于民意调查,该公司谈到300 rias,平均拨打了1.61亿美元的客户资产。在国会谈判的关于税务立法的国会谈判期间,面试发生在11月底和12月初。

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随着税收变化的快速发展,87%的RAIS被调查的税收被认为是影响客户组合的最重要问题并不奇怪。

该因素之后是企业盈利,85%和利率增加,79%。

在去年的调查中,最重要的担忧率涨幅,89%;公司盈利,88%;唐纳德特朗普总统的进入管理,83%。

据前税务律师Andy Friedman介绍,乐天堂下载必须支持他们的客户在导航税收和就业行为方面。弗里德曼表示,个人的税收税率可以改变,作为法律中的“许多规定”是将会的“许多规定”。

华盛顿更新的出版商弗里德曼补充说,新的税法废除了投资费和费用的扣除,例如与单独管理的账户有关支付的咨询费用。

他还指出,企业应该密切关注通过实体的变化。这些实体(合作伙伴关系,有限责任公司和S公司)获得的业务收入流入新法律下的业主纳税申报表,而不是以普通收入税率征税。

至于公司收入,将于本周五开始的2017年最终期间的报告。

 

虽然对客户的税收问题,根据62%的RIA被调查,投资者更关注有足够的资金退休,87%,以及他们可以在退休时花费的东西,81%。

客户对税法的变更影响宽广。但是还有其他改变也是如此。

例如,作为新税务立法的一部分,新型的消费者价格指数将用于边际个人税率,税收抵免和标准扣除:所有城市消费者的链接消费者价格指数,或C-CPI- U,而不是更传统的CPI-U。

由于消费者代替更便宜的产品和服务,所链接的CPI适用于购买的变化,因为更昂贵的产品和服务,因此通常比传统的CPI措施更慢地升高。这意味着纳税人将随着收入的上升而更快地移动到更高的括号中,而他们收到的税收抵押品和标准扣除的税收将升高。

此外,税收和社会保障观察员涉及可以采取措施,以指示社会保障生活费用的调整或可乐。

在2018年,有一个 2% 可乐于社会保障福利。然而,据高级公民联盟称,典型收件人平均收入的全部或大部分增加约为25美元,典型收件人的收入平均每月效益。

2016年社会保障福利并未增加,2017年仅增加0.3%。

Medicare Part B Premium是可以侵蚀社会保障支付价值的许多成本之一。尽管生活成本增加,自2000年以来,社会保障福利损失了30%的购买力, 根据一项研究 高级公民联盟出版。该研究发现,虽然自2000年以来,社会保障COLAS增加了43%,但老年人的典型费用会跳两次。

除了增加医疗保险零部件B和D的成本外,这些费用还包括Medigap和Medicare Advantage计划以及外卖的医疗费用以及房地产保险,房地产税和公用事业。

尽管乐天堂下载和客户的担忧,但罗利斯表示,他们的增长率将在2017年的速度更快地扩展,而不是去年,48%,或以比去年的步伐慢的速度增长,30%。

只需21%即可看到他们的资产水平保持相同,只有2​​%看到地平线下降。 

根据TD Ameritrade机构的说法,这些乐观的预测来自2017年非常好的鞋跟。

去年下半年,85%的罗利斯表示,他们的客户资产水平增长了。总体而言,管理层的资产平均增长了16%。

2016年后,2016年末,2016年末的平均均比增长率为17%,2015年最后六个月的15%。

RIA增长的管道在哪里?

乐天堂下载表示,他们最大的新客户的管道是全方位服务的经纪渠道。留下国家经纪人的投资者应在2018年占RIAS的新客户的三分之一以上或34%。

2017年,该频道代表了31%的注册投资乐天堂下载的客户。

根据TD Ameritrade的数据,这是2016年的28%。

RIAS表示,另一个增长渠道是独立经纪人 - 经销商 - 2018年可能会带来17%的客户与15%的客户。

 

增长采取投资。因此,RIAS表示计划致力于制定其公司的资源。去年,技术以及法律和合规事宜主导了公司支出。

但是,今年,23%的丽杉预测他们将使他们对营销的最大投资。另有16%的人想要投资于客户关系的相关领域。

2018年的百分之十七百分之有计划招聘,其次投资效率提高了16%。

RIAS调查说,对它们最重要的技术投资包括数字文件和电子签名以及CRM工具。

“丽莎自然希望能够维持他们最近的成功,但他们不能只是坐下来终止途中推动他们的增长,”TD Amertrade的寡头人在一份声明中说。 “虽然竞争景观从未被加热,但我们看到许多独立乐天堂下载在做什么需要帮助他们的长期未来。”

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