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设置它并忘记它:您需要后台自动化的4个理由

经过 Kyle Tuskey

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今天的财富顾问的商业模式在火灾中。进入市场的技术强加了新的威胁,不断变化的法规正在为客户提供顾问的重点。顾问如何找到在内部解决这些变化的时间并正确将它们传达给客户?答案在于自动化后台流程,释放时间,增加效率,使顾问能够卸载非收入生成的工作流程。

你能相信现在仍然站在的顾问吗?  - 不要为即将执行的法规,网络威胁和技术进步做准备  - 管理你的钱吗?顾问知道改变即将到来。汇益调查的八十三名资产管理专业人士认为会有 至少有一个驱动他们组织内变更的因素。其中一些挑战包括改善后台流程,管理监管报告要求,集中基金数据和减少对手动流程的依赖。所有这些都可以通过技术解决。

随着客户服务的重点增加变得更加必要,这里有四个原因 需要自动执行后台流程:

1.您将改善数据访问。

由于今天的顾问继续现代化,他们经常使用多种技术,包括内部解决方案以及供应商,管理其业务的不同元素。无论是CRM,文档管理工具,财富管理系统还是办公室套件,这些不同的系统都可以使数据更难访问,因为这些技术的许多技术并不完全集成。随着监管机构和客户的新需求,顾问将需要提高他们的灵活性。

咨询业务的越来越复杂性是呈现太困难或乏味的功能,以便他们解决当前模型。利用连接中间办公室和集中访问数据的技术实现了无缝报告并增加供应商和平台灵活性。 

2.你会节省时间。

顾问最珍贵的商品是时间,而且在许多情况下,在许多情况下,浪费了可以自动化的任务的手动流程。相反,这次可以花在满足新的前景,改善与现有客户的关系,研究投资机会和战略,并使客户数据的无缝访问能够进一步展示顾问的价值。 Robo-Advisor等技术进步在这里留下来,顾问受到挑战,以区分自己并证明他们的价值。

在当今的低波动性环境中,资产级余额在过去十年中保持了类似的个人资料。顾问必须展示其超出资产级管理的价值,特别是积极管理的资金正在失去被动资金。通过快速访问数据和工具,顾问可以快速轻松地为客户提供更详细的建议,超出当前的Robo-Advisors优惠。例如,利用后台自动化技术可以实现客户端投资组合的更复杂的风险管理。

3.您将减少操作风险。

管理投资组合风险只是顾问的冰山一角。随着劳工处的信托规则预计将在未来18至24个月内全面实施,以及网络攻击的威胁,即呼吁改进的文件即将到来的顾问,顾问正在被迫处理正在采取焦点的许多外部因素远离客户服务。 2017年的Equifax违约是对各种企业的主要唤醒呼叫,以使网络安全和风险控制成为最优先事项。

通过自动化他们的后台流程,通过提供最佳的网络安全协议并建立在规模的技术,从而准备即将到来的规定,顾问在夜间睡得更好地睡觉,知道它们是涉及到其固有风险的覆盖商业。有60%的受访者对汇合研究说,提高监管报告要求的管理将是未来两年后办公室行动的重要因素,顾问准备好的顾问并没有被禁止毫无准备。

4.你会提高效率。

我们发现许多顾问与几家技术供应商的歌唱关系,帮助他们更有效地运营业务。但是,管理和访问所有这些技术提供者可能导致难以导航的复杂性。修补许多不同的技术通常导致时间,安全暴露和膨胀和收缩的不良时间,安全暴露和不合适。

通过中央聚集点和访问自动化后台可以实现更无缝的方法来实现数据管理,监管报告,文档管理,关于客户账户的报告以及对当天运营的日常运营非常重要的其他进程顾问。

由于顾问空间的复杂程度增加和经过验证的商业模式被迫改变,因此顾问准备好即将换班是必要的。后台自动化可实现更好的数据访问,释放时间,并提高操作风险管理和效率。利用脱离手动流程的技术系统提供了顾问,以更高的机会专注于主要目标:保护客户并保持他们快乐。

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