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波动性和技术平台-像石油和水一样?

自从我们经历了2018年第一季度的市场波动水平以来已经有一段时间了。但是市场的近期波动为顾问提供了一个新的理由来评估其技术在动荡时期的表现。

要问的第一个问题是,您的“仪表盘”在市场动荡期间如何帮助您及时了解情况?您的仪表板可能会从多个解决方案中收集信息,例如您的再平衡系统,绩效报告系统,风险衡量产品,财务计划工具和托管应用程序,或者它们也可能仅来自一个或两个主要解决方案。

关键问题是:您是否可以有效访问所需的信息,以帮助您更好地应对不断变化的市场环境?这些信息可能会导致您留在原地,根本不做任何更改,但是您的信息仪表板应支持您的行动方针。

当然,如果您没有可轻松访问信息的仪表板,那么您就有改进的机会。您可以考虑采用新的解决方案,尤其是在上述产品列表中有空白的情况下。或者,也许您已经拥有正确的系统,但没有充分利用它们。

总而言之,在任何市场环境中,有效地获取信息都不应该成为挑战。当然,您还有许多其他项目需要您花费时间和精力。

客户外联

在当今容易获得信息的世界中,动荡无疑吸引了许多头条新闻。许多顾问已经发出客户交流,提供了他们对市场环境的看法。

在审查您的通讯时,您如何涉及技术解决方案?您是否提醒并鼓励客户审查其财务计划,风险承受能力和投资分配?您是否要求客户让他们知道是否有问题或疑虑?

您的公司可能在这些直接由客户使用的技术解决方案上花费了很多时间,精力和金钱。从客户服务/保留的角度来看,这些产品的最佳“回报”可能发生在动荡的市场环境中。

您如何知道您的客户是否担心市场波动?这是基于您收到的电话或电子邮件的数量吗?两者无疑都是很好的指标。

但是,您还应该跟踪客户使用技术解决方案时的任何行为更改。例如,与其他时段相比,他们登录的频率更高吗?如果您的客户端更频繁地登录(而不打电话给您),这不一定是一个坏兆头,尽管这是您了解的好信息。您甚至可能对客户活动的水平感到惊讶。

市场动荡随时可能发生。因此,当下一轮市场动荡发生时,您总是有机会离开办公室。在这种情况下,您的技术已经过测试。

当您不坐在办公桌旁时,您能否有效地访问所需的所有信息并采取行动?对于当今的技术解决方案,答案应该是“是”。您可能不会认为这没什么大不了的,但是最好事先知道该问题的答案。

最后,在市场波动期间,重要的是要始终专注于遵循处理交易的程序,尤其是在重新平衡时。写下来,在安静的时候进行练习。

这些步骤应有助于您的员工格外小心,并最终避免犯任何错误。不幸的是,当市场快速变化时,股票代码中的错字,向股票数量添加额外的零或对平衡参数的错误计算可能会非常昂贵。

丹·斯基尔斯(Dan Skiles)是圣地亚哥的股东服务集团总裁。可以通过以下方式与他联系 [电子邮件 protected].

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