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为什么顾问独立性仍然很强

早在1980年代初期,几乎所有独立顾问都是前经纪人或保险代理人,或两者都是。而且,即使他们知道自己的收入会减少,他们还是独立了,主要是因为他们认为这将使他们能够为客户提供更好的服务。

这种倒退的财务步骤非常引人注目且广为人知,以至于有些经纪人曾经将金融规划协会的前身国际金融规划协会称为“国际失败生产者协会”。

因此,我为这些年来一直独立的顾问们建立了情有独钟。但是世界以神秘的方式运转,在1980年代中期发生了两件事。自1970年代初以来一直低迷的股票市场起飞,查尔斯·施瓦布(Charles Schwab)&公司成立了财务顾问服务部门。

随着股票市场的反弹,投资者将注意力从有形资产(黄金,房地产和石油)转移开来。&天然气)用于股票和债券。而且,施瓦布通过FAS做出了回应,并且永远改变了独立咨询业务。

财务顾问服务使独立顾问的客户开设了施瓦布帐户,从而可以从其帐户中扣除季度资产管理费,并直接支付给其顾问。这样就消除了顾问每季度向客户开帐单的需求,并允许他们直接管理客户帐户-实质上将独立咨询行业转移到资产管理业务中,而不再从事产品销售。

众所周知(私人银行家已有数百年的历史了),资产管理是一种比销售更好的商业模式。这主要是因为管理资产的顾问们不必每年零收入地开始新的一年,而可以期望他们的AUM费年复一年地增长-希望随着基础资产基础的增长。

但是,到1990年代后期,大型华尔街经纪公司意识到了这些财务优势,并跃升为资产管理潮流-再次将独立顾问定位为“井井有条”的关系。

那么,也许您可​​以理解为什么阅读 “顾问发现收入增加,独立性幸福:施瓦布” 在ThinkAdvisor上,我温暖了我的心,并在脸上露出了微笑。

施瓦布(Schwab)–监视它所创造的行业–最近接受调查的经纪人,他们在过去两年中离开了华尔街或较小的经纪人经销商,开始或加入了独立的RIA公司。大多数接受调查的顾问说,他们采取行动后,他们的收入增加了,他们更开心了,他们与客户之间建立了更好的长期合作关系,他们会再次采取行动。

多年来,施瓦布的反馈与我从独立顾问那里听到的信息相吻合。作为最后的佐证数据,我从未见过一个独立的顾问,他回到一家经纪公司工作。你有吗

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