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金融发动机 - 爱德尔曼交易:协同效应在哪里?

经过 Janet Levaux.

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私募股权公司Hellman&弗里德曼正在购买大约30亿美元的现金,并将其与爱德尔曼金融服务结合起来,这是自2015年底以来的大部分股权​​。

“这对两个层面有趣,因为Ric Edelman总是在那里谈论数字未来 - 这比我们想象的如何即将到来,并且[财富行业]没有准备好,”咨询Nexus战略负责人Tim Welsh说,在面试中。 “现在,他以大的方式备份该预后。”

但这笔交易也提出了很多问题,威尔士补充道。 “有什么协同作用?他得到了什么?会有单独运行的业务吗?“

金融发动机主要在401(k)空间,“这是低利润率”中,“行业的资深人士指出。个人退休账户是更高的保证金。

“但它在一起令人棘手的滚动东西并滚过账户,”威尔士解释说,指向监管机构目前对井法戈的退休转移,基金销售和相关财富业务的调查。

迈克尔 Kitces,Nerd的眼睛观博客的作者,说这两个公司的移动“是......是一个巨大的胜利”。

“简单地说,对于金融发动机来说,这是深化他们对人类顾问的替补,肯定他们从[共同基金]商店的人类看到积极的结果。对于Edelman,它是一个大规模的“分销”,带来[财务规划]建议更多消费者[没有]依赖于RIC,“Kitces 在推特上解释了.

对于更广泛的顾问界,新闻“却是对纯技术的人为建议价值的肯定。但也警告说,在他们退休之前,还有另一个大型竞争对手试图让您未来的客户,“博主加入了博主,他也是Pinnacle咨询小组财务计划研究的合作伙伴和总监。

其他人同意:“这是对投资的数字和商品化的巨大赌注。这意味着强烈的价格压缩尚未到来,“推文顾问 Bryan Beatty.

威尔士语是指“是一名波罗顾问和真实顾问的合并”,作为“反向合并”,金融发动机致力于承担主导作用。

该交易预计将于2018年第三季度关闭。金融发动机总裁兼首席执行官拉里·莱佛酮被设定为合并公司的首席执行官和董事会成员,而Ric Edelman - Edelman的主席和联合创始人 - 将成为一个董事会成员和金融和投资者教育主席为新实体。

金融发动机在管理层下拥有约16.9亿美元的资产,并与约750名雇主合作,为合同下的资产超过1.2万亿美元提供基于数字的退休计划和相关服务;它购买了一家互助基金商店,其中包括约350名员工和顾问,延迟约5.6亿美元.Edelman在资产中有约220亿美元,并做了总部设施的财务规划。

“通过与地狱人的合作伙伴关系,金融发动机非常兴奋地进入下一章增长&弗里德曼,“拉里·莱佛酮说,在一份声明中。 “我们看到我们愿景的巨大对齐和承诺,我们相信H&F伙伴关系和与爱德尔曼的联合是我们实现长期战略目标的最佳路径,同时为我们的股东,员工和客户提供了重大和立即上行。“

为了他的部分,爱德尔曼解释说:“我们对客户的坚定关注使我们能够建立一个迅速增长的业务,我们为我们提供高质量的财务规划和投资建议感到骄傲。我们非常兴奋地加入金融发动机的武力,比以往任何时候都更好地服务,并加快业务的增长。“

今年早些时候,受欢迎的RIA在一个行业事件中说,他在他的实践中拥有长期拥抱的技术工具,并概述了顾问如何在他最新的书中拥抱它,“你未来的真相。”

大约一年前,行业领导人表示,大多数彻底影响顾问的技术不是机器人顾问,而是“指数技术”,如人工智能,机器人,3D印刷,纳米和生物技术,生物信息学,大数据,大数据等。材料和科学。

下一步是什么?

“金融气在财富管理空间领先,”威尔士解释道。 “关于财富管理和金融气有关整合的预测有很多预测......这可能是最大的交易之一[绑定到这个趋势......以及更多来提出的预兆。”

地狱&弗里德曼还拥有LPL金融,富兰克林Templeton Investments,纳斯达克,Mondrian投资顾问的股票,以及金融部门和其他行业的其他一些公司。

“金融发动机是高增长金融技术部门的先驱,”H说&F合作伙伴Allen Thorpe,在一份声明中。 “我们将与Larry和其余的金融发动机团队和Ryan Parker和Edelman团队密切合作,使这些公司共同进入一个独特的业务,并为数百万投资者带来更好的财务帮助。”

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