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一个金融健身房会将你的资产鞭打到形状 - 超过一杯葡萄酒

经过 Jane Wollman Rusoff.

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前美林林奇顾问Shannon Mclay推出了金融健身房,帮助客户“鞭打他们的资产成型。”事实上,有一个天鹅绒手套,她在纽约市创造了一个安全的地方,为人们谈论他们的钱 - 或缺乏它,因为她在面试中讲故事。

“一切乐趣,没有汗水”是如何迈克莱定位健身房,她的热烈欢迎延伸到服务客户饮品,从“金钱酒吧”,凭借葡萄酒,苏格兰省,杜松子酒,伏特加,龙舌兰酒等。

在采访中,“经济上金发“博主和”马提尼酒和你的钱“波多斯特说,她在曼哈顿的Flatiron区创造了这么好,这是今年晚些时候,布鲁克林地点将开放。计划很快开始扩大纽约市。

在Merrill Lynch两年来,MCLay管理超过1000万美元的高净值客户资产。此前,她在Merrill的投资银行建造了11年的职业生涯。她对2013年留下了公司的客户缺乏金钱自律,打开了一家“易用,经济和可达”的金融公司强调。

客户的范围从17岁到72岁,但核心客户年龄在26至40岁。年收入和资产同样地运行域名:零至500,000美元,分别为零至700万美元。 MCLAY,40岁及她的“培训师”的工作人员为客户创造了超过1,000个财务计划,其最大需求有助于管理和储蓄。

个人支付每月费用为85美元至500美元。收入也来自提供给公司的金融健康教育。

健身房为客户提供财务建议,但没有具体的投资建议。谈到交易时,人们使用Robo-Advisor或Fas,其中许多人都有账户。 MCLay允许她的许可证于2015年到期。

前顾问是坦率的,她叫做健身房的哲学:“用手喝一杯葡萄酒更有趣。”

今年迈克罗与斯皮达公司贝加达队的“精神向前妇女领导”推广合作。

“这是一个在天堂制造的比赛!”她热烈。

思考odows:大胆推出一家如此不同的金融服务公司。

Shannon Mclay.:当我离开Merrill Lynch的练习时,我的父母和丈夫认为我失去了主意,以帮助没有钱的人!

为什么你?

我看到了一个持续的主题是为客户提供[储蓄/支出]目标,但他们从未击中过他们。他们期望他们的投资组合将成为他们局势的全部和最终答案。

您有一个“金钱酒吧”包装有葡萄酒和烈酒的客户。这对金融服务公司来说是不寻常的!

谈到金钱是压力的,所以我们进来时会喝一杯饮料。

这是否可以谈谈他们的财务状况?

哦是的。我们的锻炼设备是Wine和Kleenex!我们一直听到的两个词是“恐惧”和“羞耻”。所以当有人第一次进来时,我们迎接他们,“你想要一杯葡萄酒还是喝酒?”他们开始醇厚。当他们离开时,他们说,“脱掉胸膛是好的!”

人们非常不愿谈论他们的财务状况,不是吗?

他们更舒服地与某人赤身裸体而不是经济赤身裸体。他们隐藏了所有个人财务信息。我们有一些人进入他们甚至没有打开的陈述,因为它们太害怕了。我们不关心你看起来像[经济上] - 我们只关心你想去的地方。

您的计划中的哪些专注于投资?

这取决于客户在金融健康中的地方。我们相信逐渐大家应该投资。但如果您有25%的信用卡债务,我们不会过于关注您的401(k)[退货]或其他投资组合投资。我们宁愿在建立财富时积极地关注债务。投资最难的部分是投资的资产。

您提供什么投资服务?

我们帮助客户确定其目标,并就这些目标提供资产分配的建议。我们为他们提供了一个财务计划,并告诉他们他们需要每月节省的东西。我们跟踪所有内容,但他们是实际拉动[交易]触发的人。

他们是否使用数字顾问?

许多人,以及许多客户与[人类]财务顾问合作。他们会做投资组合,而我们进行预算,现金流量[等]。我们正在帮助顾问,因为当客户与我们合作时,客户正在节省更多资金,他们会有更多的投资资金。

为什么你的员工都是女性?

我很乐意聘请一个坐在哭泣的人的舒适,富有同情心和同情的人,因为他们没有挽救足够的钱。但我还没有见到他。

你如何为客户展望?

口中和播客话语是主要的方式。我已经完成了200多个播客剧集。他们是在不卖掉自己的情况下出售自己的好方法。大约一半的客户来自那个,我们的转换率为85%。人们通过倾听你已经对你带来了信任。

技术在您的业务中扮演什么大小的角色?

我们有一个系统,其中输入了客户的费用,资产[等],我们跟踪并报告季度。该过程对于帮助客户管理其支出至关重要。因此,我们的技术有助于他们更加谨慎,并帮助培训师跟踪他们的进步和目标,这是我们业务的核心部分。

你计划在全国扩张吗?

是的。我想和h这样&r块,但用于财务规划。有人说,“但是&R块不是,就像很酷的比较“[他们现在截止了400个办公室]。但每个人都知道品牌,可以进入任何H.&r块并获取会计帮助。我想为财务规划创造同样的事情。

那你招聘财务顾问吗?

我可以是。但是,如果他们在以前的工作中拨备投资组合,这不是他们的工作。

去年布鲁克林桥梁企业和高山经络企业在金融健身房投入了180万美元。您是否为您开发的金融健身房开发的首次启动资金是为了获得资金?

我经历了前两年的生命。然后我的Merrill对机构方面的Mentor和Boss投入了他的创业公司的遣散费300,000美元。 Merrill刚刚让他走了。他喜欢我离开美林的讽刺来建立一个企业。

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