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顾问应该担心会计师吗?

经过 蒂莫西威尔士

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几十年来,财务顾问已经考虑了他们的认证公共会计师朋友,这是稳定的推荐流,所以,所以创造了营销标签,以描述他们在日益新的业务方面的重要性:影响力。

练习管理顾问,营销专家和销售教练强调的一个经营战略是旨在培养与COI CPAS尽可能多的关系,以继续培养顾问的销售管道。

但是,COI战略可能很快结束,使这些顾问和销售教练脱离业务。基于已进入或即将进入的大量的CPA从业者,财务规划排名,未来顾问的COI推荐可能看起来非常不同。

COI现象在很大程度上与重要地位CPAS作为高净资产客户的客观专业人士。由于税务考虑占主导地位许多决定需要在优化其财务状况方面,税收镜片对预算,退休计划,业务所有权问题,大学规划,遗产规划,投资等等,提供了良好的洞察力,这几乎总结了财务规划过程的核心领域。

据Andrea Millar的说法,美国CPA研究所的财务计划总监已在数十年中发挥了财务计划者的作用,但是,其中大多数人都停止了实际实施投资和保险战略。

“我们估计财务规划的某些部分有大约120,000个CPAS,我们鼓励他们继续进一步发展,以便提供咨询服务,以便他们仍然是客户的金融生活中的中央联络点,”她说。

AICPA是一个超过430,000个CPA的强大协会,最近在拉斯维加斯举行了年度会议。该集会在AICPA中汇集了几个部门,其中一个是个人财务规划部门,成立于20世纪80年代后期,以支持正在直接参与提供财务规划服务的CPA也是不断增长的。

该部门的创建是为了支持这一新的CPA商业模式,一旦AICPA消除了禁止CPA参与投资的赔偿赔偿金的行为规则。

这种新的不冲突方法开辟了CPA的门,以享受利润丰厚的奥姆费基型号,流行于财富管理行业。进一步推动PFP部门是收购个人财务专家,以经过认证的金融计划者指定凭借性质上类似的凭证。

目前,存在超过5,000个CPAS,持有PFP部门的不断增长的PFS指定,现在占12,000多名成员。 Millar的使命是帮助这些CPAS在财富管理中建立他们的知识和实施。

“我们认为,注册会计师处于一个独特的情况下,建议客户,我们希望鼓励他们在这方面做更多,”Millar说。 “为了帮助在这个过程中,我们正在推出新的教育计划,PFP证书,在会议上在此处跳跃,以便Jumpstart为我们的会员获得PFS指定,同时鼓励他们继续扩展其服务提供。”

作为这一外联的一部分, AICPA推出了一个新的门户网站 to train and educate CPAs to offer broader wealth management and financial planning services, along with holding two-day workshops at the conference to establish their wealth management businesses. (Go online to //www.aicpa.org/GrowAdvisoryServices.)

“这是一项协调一致的努力,让议员不进行投资来增长他们的咨询服务,并将其一路为客户提供,”Millar说。 “他们不一定是所有领域的专家,但可以从他们的注册会计师根源建立,以提供客户需求的一切。”

由于这种对教育资源,培训和认证的投资,传统财务顾问可能需要重新思考其新业务来源。尽管CPAS对传统财务顾问的潜在竞争威胁,但Millar刷了这些问题。

“许多涉及PFP的CPAS仍然停止了实际销售的投资和保险,因此由于建议的需求继续未满足,仍有巨大推荐将在CPAS和财务顾问之间发生推荐。” “每天有超过10,000名婴儿潮一代退休,我们在财务规划中驾驶的增长将使客户在整个行业中受益,因为客户得到他们所需要的,并且总体上服务更好。”

展望未来,Millar和她的团队正在考虑创建交钥匙资源,以获得CPAS始于建立RIA启动公司,例如识别来自首选提供商的监护和技术平台捆绑包。

小是新的大

一次会议是由Bob Veres,内部信息通讯的发行商引领的参与讨论。会议组织者询问他对普遍存在前提进行的“更大更好”进行研究,这意味着只有大型可扩展的咨询公司将赢得衰老顾问的行业整合,持续需要持续的技术投资为了保持相关的与新的在线竞争对手,为较低成本和新的监管需求的人才的战争对于较小的商店来生存来说是过多的。

标记为“大卫与戈尔西亚”辩论,文法对为什么这个故事尚未编写了一个强有力的案例,为什么它可能永远不会通过。为了使他的观点来看,Veres从类似于财务规划的行业举例说明,例如法律职业。

“我们的行业真的只是30-40岁,所以很难让这些广泛的概念赢得,”他说。 “作为一个例子,法律职业[那]一直在几个世纪以来,根本没有合并,实际上是独奏和小型从业者的主导。”

Veres提供了统计数据,显示有近130,000家律师事务所有少于四名律师,而只有八家拥有超过1000的公司。此外,会计专业包括大量的独奏公司,17%和少于10个CPA的公司,20%。

然后他将这些数字与金融咨询行业的数据进行了比较,指出70%的咨询公司在Aum中少于1亿美元,大致等同于独奏或两国公司。 “为什么我们的行业会与这些其他服务专业的经验不同?”韦尔斯问道。

他说,大卫大小公司对其歌利亚大小的竞争对手具有许多优势,包括较小的公司较小的费用较少的费用,旨在固定成本,因此当市场南方时,它们不会淹没在大量的开支时并且可以更灵活地响应。

此外,由于较小的公司的总体成本较低,因此它们可以灵活地处理较小的账户,这是一个巨大的人口,无法由大公司提供100万美元的最低限度。这种与服务不足的市场合作的巨大机会将随着时间的推移是一个强大的增长引擎。

此外,较小的公司更擅长采用新技术,以使他们保持在最前沿,而大型企业有时需要数年才能评估,购买和部署新系统,立即变得过时的分钟。

要了解有关2018年AICPA PFP会议的内容,请在Twitter上查看#AicpaEngage Hashtag上的许多推文。

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蒂莫西D.Welsh,CFP®是Nexus Strategy的总裁兼创始人,LLC是一个领先的财富管理行业的咨询公司,可以达到 [电子邮件 protected] 或在Twitter上@nexusstrategy。

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