评论

CFP理事会:受信伪君子

经认证的财务规划师标准委员会最近宣布,它已经成立了标准资源委员会,以帮助CFP认证人员达到委员会新的《道德和行为准则》。

在新成立的委员会开始工作之前,委员会应坚持要求CFP理事会采用公认的协会最佳信托最佳做法。否则,委员会的工作将成为CFP董事会滥用职权的其他方式。

CFP理事会是寄生虫。考虑以下 维基百科:

寄生虫可以通过利用宿主获取生存所需的资源来提高自身的适应能力,尤其是通过以寄生虫为食并利用中间(次生)宿主来协助其生存  传播 从一个确定的(主要)主机到另一个。 

没有任何组织比CFP董事会更能吸引财务规划师的生命。明确地说,我指的是高级职员和董事的行为,而不是专门为CFP候选人和证书提供宝贵支持的专门教职员工和志愿者。

考虑一下CFP理事会的近期行为,以及为什么应该惊动委员会成员和CFP利益相关者(包括金融规划协会和全国个人理财顾问协会):

  1. CFP理事会公开倡导基准标准,与此同时,它有意干预外部组织为财务规划师制定基准标准的努力。
  2. 与上述干扰相关,有大量证据表明,高级职员和至少一名董事从事自我交易,串通和未公开的利益冲突。
  3. 还有大量证据表明,员工在策划袋鼠法庭“敌人”时掩盖了“朋友”的正式道德投诉。十年前,董事会首席执行官说服了董事们,他的工作人员(而不是独立的纪律和道德委员会)应该监督纪律程序。为响应这一变化,DEC的五名成员辞职以示抗议。 “ CFP董事会首席执行官让员工不受约束地控制DEC流程,”即将离任的成员之一 当时说。 “这样做,他对整个纪律和道德审查程序的完整性做出了深远的暴力。”

需要做什么?

由于CFP理事会对证明人施加了受信标准,因此,理事会应证明其还将遵守受信最佳实践。领导力的基本原则是,您不要求服务对象做自己不愿意做的事情。

为了恢复信心和信任,委员会成员和CFP利益相关者应坚持要求董事会立即采用以下信托和治理最佳做法:

  1. 公开选举: 董事会需要重组。 CFP利益相关者应该是选举董事,而不是员工和与员工合谋的现任董事。这种幕后的心态有助于解释为什么自律自私和对纪律程序的公然滥用。
  2. 发布分钟: 当非营利组织的董事会参与不道德或非法活动时,只有一个理由使其陷入困境(不公开其会议记录)。
  3. 独立的外部法律顾问: 董事会的内部律师代表的是员工的利益,而不是董事的利益,当然也代表CFP利益相关者的利益。今天,如果CFP利益相关者有证据表明员工或董事参与了不道德或非法行为,则没有追索权。运作良好且符合道德的董事会具有监察员程序,并会立即调查甚至暗示董事或员工有不当行为。
  4. 独立同行评论: 标准的监督和执行应恢复到DEC,并完全从工作人员手中夺走。
  5. 言论自由: 工作人员要求董事签署保密协议。此外,除非有高级工作人员陪同,否则董事不得在媒体上发表讲话。这是审查制度,在信托社区中是不可接受的。
  6. 透明度: 有一句话很熟 阳光是最好的消毒剂.

良好的董事会治理的核心是董事领导,员工紧随其后。 CFP董事会发生了相反的情况,这就是为什么 进化的 变成寄生虫。

如果不采取任何行动清洗董事会,新委员会的工作将不幸为CFP董事会滥用财务规划师创造新的机会。在继续缺乏道德和伦理领导的情况下,委员会的工作(实际上是CFP标志的价值)将被浪费掉。


L5的Don Trone是3ethos的首席执行官和联合创始人,该公司开发了行为治理方面的新研究机构。他是fi360的主要创始人和首席执行官,以及信托研究基金会的创始人和总裁。

订阅《职业优势》通讯

免费提供实践管理提示,可促进您的职业发展并将公司的生产提高到一个新的水平。

订阅《每日电讯》通讯

快速,轻松地获取最新的最佳实践,相关统计数据和行业趋势。

ThinkAdvisor

加入Thi​​nkAdvisor

不要错过做出明智的投资咨询决策所需的重要新闻和见解。立即加入Thi​​nkAdvisor.com!

  • 免费无限制地访问ThinkAdvisor.com,该网站可为像您一样的顾问全面介绍必要的产品,服务和趋势,以指导您的客户做出重要的财富,健康和生活决策。
  • ALM和ThinkAdvisor事件的独家折扣。
  • 访问其他屡获殊荣的ALM网站,包括TreasuryandRisk.com和Law.com。

已经有帐号了? 现在登入
加入Thi​​nkAdvisor

版权©2021 ALM Media Properties,LLC。版权所有。