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ThinkAdvisor华盛顿局局长Melanie Waddell着重介绍了塑造金融监管格局的关键人物。

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DOL基准Redux是“沉睡中的巨人”:新郎的撒克逊人

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新郎法律小组的史蒂夫·萨克森(Steve Saxon)。 新郎法律小组的史蒂夫·萨克森(Steve Saxon)。

编者注:这篇文章首次出现在《人力资本》上,这是华盛顿办事处负责人梅兰妮•瓦德尔(Melanie Waddell)撰写的新闻稿,内容涉及塑造金融监管领域的人员。

欢迎回到人力资本!我们将在本周开始时收到ERISA律师史蒂夫·萨克森(Steve Saxon)的警告:劳工部在信托领域的举动“丝毫没有死”,而即将出台的有关信托方面的劳工指南是“沉睡的巨人”被美国证券交易委员会针对经纪人的最佳利益法规所唤醒。

萨克森(Garson Law Group)专门研究《雇员退休收入安全法》第1标题的萨克森(Axon)焦急地等待工党的信托指导,但其他监管漏洞(例如网络安全和计划数据的机密性以及DOL调查的增加)占据了他的时间。

即将发生什么?当SEC推出Reg BI时(Saxon和其他人将希望寄托在 未来六个月内交货),“劳动将重获新生,我们将不得不面对这样的可能性,即人们在出售产品并希望获得可变报酬时必须成为受托人。”

就目前情况而言,退休计划界仍然依赖工党的临时执法政策 现场援助公告(FAB)2018-2,“对于DOL而言,DOL暂时表示不会执行ERISA禁止的交易规则”。

撒克逊人希望Reg BI将成为“启动平台— SEC和DOL将共同努力,使我们能够建立一个符合Reg BI的框架。目前,我们依靠的是临时FAB,必须进行更改。”

业界正在寻找的下一个指南 过渡建议空间 萨克森说,是Reg BI。

理想的SEC Reg BI标准将“比DOL使用的标准更具灵活性”,而现在该空缺且是有争议的最佳利益合同或BIC豁免。 “ [SEC标准]并没有说销售代表提出了销售或展期建议,就没有考虑到他或她的个人财务利益,而是说该代表不能将其客户的利益服从于他或她的个人。兴趣。”

对于DOL的调查,“执法活动一如既往的严峻和激烈,” Saxon说,随着工党对各种各样的问题进行了关注-准时雇主供款,被放弃的计划,遵守被禁止的交易豁免以及作为新产品。

萨克森说,新产品和服务正在进入市场,“劳动者正在寻找这一点,以确保”法规遵从性受到限制。

DOL专门针对目标日期基金,这些目标日期基金已被创建为合格的默认投资选择(QDIA),因为“高额资金和新捐款”正在投入使用。

让不愉快的人无法使用计划数据(包括参与者的个人信息,例如其地址,社会安全号码和帐户资产)是另一个麻烦的问题,因为“如果服务提供商等信息无法正确维护,就会出现问题未经允许就出售。”

梅兰妮·沃德尔(Melanie Waddell)

梅兰妮(Melanie)是华盛顿特区投资顾问组负责人。她还介绍了法规和合规性问题。她的专栏《运动场》出现在 投资顾问 她还在ThinkAdvisor.com上撰写简报并制作了播客“人力资本”。在她职业生涯的早期,梅兰妮在华盛顿和纽约的《美国银行家/汤姆森媒体》(American Banker / Thomson Media)出版物中报道了财务问题。您可以通过以下方式与她联系 [电子邮件 protected] 在推特上:@Think_MelanieW

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