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富达国际(Fidelity Go)取代Vanguard成为第三季度的最佳机器人顾问

富达商店前面的标志。 (照片:美联社) 富达商店前面的标志。 (照片:美联社)

根据该公司针对零售客户的机器人顾问Fidelity Go,根据截至2018年9月30日的两年追踪收益,它已取代Vanguard成为表现最佳的机器人。 机器人报告, Third Quarter 2018, by 后端基准测试。

直到第三季度,Fidelity Go才于2016年7月首次亮相,时间还不够长,无法获得两年的投资回报。先锋以两年的年度回报率在年度排名中排名第二,其次是电子贸易。

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绩效评级是基于应纳税账户在60%/ 40%的股票和高税收等级的投资者所持有债券中的回报。对于具有不同股票和债券分配的应纳税账户中的平衡投资组合,Robo报告“使表现正常化”,以减少权益分配超过60%的投资组合的固有优势;排名基于高于或低于标准化基准的投资组合收益。

使用这种方法,在截至9月30日的两年中,Fidelity Go带领其他机器人顾问获得了总投资组合收益,比基准收益率高出0.15%,而Vanguard损失了0.04%,E-Trade损失了0.44%。

富达国际(Fidelity Go)的股票投资组合表现出色,在截至9月30日的两年中,其年均回报率为15.75%。大量持有的大盘股票和对国际证券的配置较低(相对于其他证券交易),并且互不收费基金研究分析师戴维·戈德斯通(David Goldstone)表示,基金帮助提升了业绩 后端基准测试。

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Schwab的固定收益业务表现出色,在截至9月30日的两年中,每年都有1.45%的年收益增长,当时许多机器人顾问在债券中亏损。戈德斯通说,较高的高收益率和国际债券敞口支撑了嘉信理财的固定收益表现,并指出,这些相同的配置正在损害年初至今和第三季度的业绩。

“机器人报告”基于BackendBenchmarking使用自己的资金向多个机器人顾问使用自己的资金开设的帐户进行监控。它还突出了 机器人咨询领域的最新发展,包括对现有产品的改进以及关闭和开放。

机器人顾问结案

在第三季度,Capital One在出售其投资建议和经纪资产后关闭了其机器人咨询服务。 Hedgeable完成了其机器人咨询的关闭,瑞银集团宣布将在与SigFig合作推出的几个月后,关闭其英国智能机器人产品SmartWealth。 美国的机器人咨询服务,称为Advice Advantage。戈德斯通对这种并置感到好奇。

机器人顾问扩张

第三季度还包括一些机器人产品的扩张和更多信号的出现。

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信安金融集团完成了对Robust Wealth的收购,其中包括其白标解决方案中的一个数字咨询平台。 LPL Financial将Riskalyze集成到其Client Works平台中,中国私募股权公司GSR Capital签署了一份意向书,向Overstock.com的机器人顾问子公司tZero投资2.7亿美元。

(有关: 瑞银推出Robo-Advice平台)

顺便说一下,tZero吹走了所有竞争对手的第三季度业绩。它比基准上涨了4.27%,当时大多数抢劫犯甚至没有上涨1%,而许多机器人跌破了基准。该公司股票投资组合的收益重于大型股票,回报率超过11.6%,而固定收益投资组合则增长0.91%。

与其他机器人不同,tZero投资于美国公司的股票而不是ETF。戈德斯通说,其在国际股票和对美国医疗保健和技术公司的投资中所持的最低限度的股票支撑了其表现。他“很高兴看到” tZero在第四季度如何应对波动。

同样在第三季度,摩根大通(JPMorgan)为自主投资者推出了投资应用程序,并宣布将于2019年初推出数字化咨询服务。

(有关: 过度记忆k.com推出Robo-Advisor)

随着数字咨询领域竞争的加剧,现有的抢劫者正在为其产品添加新功能。

在第三季度中,Personal Capital首次推出了“退休金支票”,旨在为投资者提供有关帐户提款的建议,以最大程度地减少税收后果。 Betterment引入了财务建议包,以向仅数字客户提供特殊需求的个人财务建议,而无需升级到高级计划,它还添加了Smart Saver,这是一种低风险的投资组合,可以利用利率上升的优势。

WiseBayan新增了一些功能来鼓励投资者进行更多的投资,其中包括类似于Acorns的汇总功能以及由于投资组合价值下降而触发的自动转移。

United Income增加了投资者查看其总财富回报,扣除投资费用,税收考虑因素和其他因素的能力。

《机器人报告》指出,“人工智能的发展与数字化建议相结合,远远超出了投资组合管理”,这使得单一产品可以自动化多项有关投资,预算,储蓄,保险等的个人理财决策的可能性。

 

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