Q&A

瑞银内部的巨大多元化推动

瑞银的肯尼斯·科雷亚(Kenneth Correa) 瑞银的肯尼斯·科雷亚(Kenneth Correa)。

瑞银金融服务正在迈出重要的步伐,成为提供多样化的金融顾问销售队伍以扩大市场份额的行业领导者。

该公司的MOSAIC多元化网络联席主席,大都市市场执行董事肯尼思·科雷亚(Kenneth Correa)表示,通过计划招募和促进不同种族的人们,有线公司希望其顾问反映该国不断变化的人口变化。 。

“这是一个迫在眉睫的市场,” Correa认证财务规划师,他在瑞银纽约市200 Park Avenue分支机构及其财富管理机构中监督250名员工,其中140名是资产管理公司,总资产管理规模达250亿美元。新泽西州卑尔根县的业务。

瑞银集团专注于西班牙裔,非裔美国人,亚裔美国人和各个种族的妇女,它力求与人口和财富的重大变化保持一致,并利用这种变化在未来25年内显着增加。 Correa说,达到和服务于这些细分市场的方法是雇用更多的彩色FA和更多的女性顾问。

的确,布鲁金斯学会(Brookings Institution)报告称,“少数族裔”是“该国未来增长的主要人口引擎,以应对[a]…即将下降的白人人口”。它预测到2045年,当白种人的比例下降到49.7%时,美国将成为“少数民族白人”。

在采访中,科雷亚(Correa)讨论了旨在使公司“看起来越来越像美国人口统计”的举措。

瑞银(UBS)的财富管理发展计划强调对下一代财务顾问的重视,并于今年年初开始实施。该计划强调保留薪酬,以“维持”潜在顾问“足够长的职业生涯”的薪酬结构。发言人。

ThinkAdvisor最近采访了现年41岁的科雷亚(Correa),他是纽约市人,他的父母于1960年代后期从哥伦比亚移民到美国。除了讨论瑞银(UBS)努力成为金融服务业在聘请具有文化差异的顾问方面的领导者外,他还对FA团队的整体前景进行了五年预测。

以下是我们谈话的摘录:

THINKADVISOR:MOSAIC多元化网络和您的财富管理开发计划(专注于下一代顾问)是如何联系在一起的?

肯尼特·科雷亚:我们正在努力扩大财务顾问销售人员的多样性,并越来越关注下一代,以此作为新顾问进入公司的一种方式。

为什么多样性对瑞银如此重要?

第一家解决这个问题的公司-我们正在为此而努力-将成为一家将要获胜的公司,因为这是一个迫在眉睫的市场。

但是,这些都是巨大的变化,也是巨大的挑战。

多样性是事实;包容是一种选择。所有公司都将面临挑战:我们如何确保公司的外观随着美国人口统计学的变化而不断变化?我们已经做出了选择-我们的选择是继续让我们的公司看起来越来越像该国的人口统计数据。

最大的转变是什么?

在美国,财富的持续增长以女性,西班牙裔,非裔美国人和亚裔美国人为例。这些部门将接受更高水平的教育,因此,薪酬和购买力将继续增长。

瑞银注重与高净值客户的合作。随着人口结构的变化,您是否会更改目标客户的个人资料?

我们不仅要考虑今天的客户,还要考虑明天的客户。更高的教育水平会带来更高的补偿水平。多元化的压力并没有摆脱我们对当今高净值客户的关注。但是,它也着眼于明天的高净值和超高净值客户,并确保我们处于领先地位。

MOSAIC的任务是什么?

为了引起人们对美国社会问题的关注,我们需要拥有一家看起来越来越像美国人口统计特征的公司。我们的目标是在整个公司中创造包容性。

您如何尝试做到这一点?

我们不仅专注于雇用和创建经验丰富的和未来的财务顾问,而且还保留和促进我们目前拥有的各种人才,以便我们继续与人口变化保持一致。

您如何具体实现这一目标?

我与人力资源人员和专业发展团队合作,看看我们能做些什么来继续推动越来越多的招聘工作进入细分市场,而这些细分市场也许我们作为一个行业并不一定要研究。

最有影响力的人口变化是什么?

在这一点上,妇女占人口的51%,高级学位的50%是由妇女获得的。西班牙约有18%的人口是西班牙裔,非裔美国人约占13%,亚裔美国人约占6%。每个人的购买力 团体越来越多。

为什么将女性作为一个组成部分?

该行业没有该国[相应]人口统计信息中的女性顾问。在财富管理方面,该行业仍然是非常传统的白人男性。但是女性控制着52%的财富!随着婴儿潮一代的流逝,很多财富将留给妻子,因为[在美国]男性通常比女性死去大约五年。因此,随着女性财富的增加,为女性提供服务将成为企业成功的重中之重。

请谈谈西班牙裔人群的强劲增长。

西班牙裔美国人在美国的购买力为1.7万亿美元。这是仅次于盎格鲁的全国第二大。在加利福尼亚州,拉美裔人占多数(最大的族裔群体),其次是德克萨斯州。随着时间的流逝,西班牙裔美国人的财富将不断增加,尤其是在大州。因此,他们的购买力将越来越大。我们需要服务。

通过雇用更多的西班牙裔FA?

大多数人倾向于与可以与之交往的人一起工作,像他们一样说话的人。在我从事该行业的20年中,我发现女性倾向于与女性合作,有色人种倾向于与有色人种合作。因此,如果您是西班牙裔,并且会说西班牙语,那么您将可以与[讲西班牙语的FA]建立更紧密的联系。

您通常在团队中安排不同种族的顾问吗?

是的,由于许多原因,团队比个人顾问的生产力要高得多。无论何时雇用新的顾问,无论他们是有色还是有不同背景的,都想将他们雇用到团队中。那就是冰球要去的地方。从现在起的五年内,我们的行业将更小,由更多的团队组成,而不是个人从业者。

您在哪里寻找候选人来扩大公司的多元化?

我刚刚与ALPFA的首席执行官会面,该组织是拉丁美洲的财务和会计专业人士组织。我们讨论了我们在2019年可以做些什么,以继续增强该市场的关键人才队伍。我们还与乔普韦尔(Jopwell)合作,该公司向我们介绍了各种人才(主要是非裔美国人),以试图为更初级的人员(包括财务顾问)招聘人才,以继续帮助改变我们的面貌。公司。

您在大学招募中正在做什么?

我曾去过不同的大学,包括哥伦比亚大学和巴克内尔大学,在那儿我谈到了MOSAIC(涉及)我们在财富管理领域的工作以及该国的人口变化以及这种变化将如何继续。

您如何告诉学生成为一名FA?

我已经谈到了这个高尚的职业应该是多么吸引人,特别是对于那些希望为自己的社区提供服务的企业家来说。

到目前为止,您在财务顾问多元化招聘计划方面取得了怎样的成功?

对于女性顾问来说,这很好。对于色彩顾问来说,人口很小-这就是整个行业面临的挑战。挑战在于找到经验丰富的人。因此,我们[需要]继续鼓励来自大学和商学院的年轻人从事我们的行业。

他们会做出选择的机会是什么?

从现在起大概5或10年后,经验丰富的色彩顾问候选人的队伍将比今天大得多。

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