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顾问称,投资者需要唤醒呼吁固定收入的福利

经过 Michael S. Fischer.

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新的民意调查中的大约七个财务顾问表示,投资者将为投资者迈出重大股权市场矫正,以认识到固定收入的益处, 爆发的LLC.是本周报告的固定收益证券承销商和经销商。

但是,顾问不等待发生这种情况。一半的调查参与者表示,他们预计他们的客户将在未来12个月内增加固定收入或现金的拨款,而只有29%的人表示他们预计股票的增加。

这是76%的顾问称,主要保护已成为客户的首要任务。

这些是调查顾问服务的客户的平均资产拨款:

  • 股票:46%
  • 固定收入:27%
  • 现金:14%
  • 替代品:9%
  • 其他:4%

“随着延长的低利率和持续的股票市场,寻求收入的投资者可能会对股权风险进行舒适,以完成收入需求,” 保罗·莫多拉触发的资本市场负责人在一份声明中表示。 “这可以解释为什么顾问说,投资者的股票市场将对投资者升值升值,以欣赏固定收益的好处。”

(有关的: 晨星的工具包放松市场衰退)

MOTTOLA表示,随着市场波动的增加,投资者现在更容易接受评估通常与固定收入相关的一些潜在福利,例如投资组合多样化和降低波动性。

他说:“这尤其如此,尤其是收入股票风险的投资者,现在可以专注于主要保护和固定和可预测的收入流,”他说。

Q8研究预议于9月20日至10月的渠道预议的200财务顾问,使用了定量的在线调查方法。

什么顾问想要

53%的受访者表示,为客户提供可预测的收入率是他们从固定收益投资中寻求的主要福利。五十一百分之一表示,这是投资组合多样化,38%表示是成熟度的主要原因。

顾问在债券梯子上特别看涨,80%的人声称这些都在帮助投资者管理利率风险方面非常有效。

顾问的风险是顾问的主要收入投资至关重要,随后在低利率环境中寻找良好的固定收入解决方案,并在不增加投资组合风险的情况下产生收入。

鉴于顾问所寻求的基本福利,64%的人表示,债券ETFS已将固定收入的定义改为远离可预测收入和校长返回固定收益曝光。

“尽管具有单一的安全市场和信用风险,但债券提供的功能现在特别吸引人,”Mottola说。 “债券提供可预测的收入和校长在成熟时(缺席发行人违约),如果以PAR购买,以及可能改善客户的风险调整回报的投资组合多样化的可能性。

“大多数债券ETF提供了许多重要的好处,例如投资组合多样化和市场流动性。然而,它们的收入通常不是固定的,在许多情况下,与债券不同,它们随着时间的推移,他们的利率敏感性仍然是不变的,这随着时间的推移而下降,随着到期日的增加而变得更加越来越多。这是一个重要的考虑因素,特别是鉴于利率上升的风险。“

产生收入

调查中的五十一备顾问表示,他们使用股息 - 支付股票在客户的投资组合中产生收入,并仅使用38%的债券。

二十三个百分比股权收入共同资金,43%的年金,39%债券共同资金和29%债券ETF。

询问会提示他们在客户投资组合中使用更多个人债券,38%指出率增加。

但是,32%也引用了债券的简化进程可能会让他们增加他们的个人债券的使用,28%的人表示获得更好的在线工具,用于评估债券和24%/债券投资的24%/更好的教育。

“随着股权市场波动率越来越多,旨在审查客户投资组合的顾问变得至关重要,认识到与某些股权收入证券相关的固有风险,并考虑传统固定收益证券的多样化效益,”Mottola表示。

在最后的说明中,遭到兴高的报告称,调查中63%的顾问认为,债券中的牛市已经结束,或者将在12个月内。

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