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FINRA因反洗钱失败被摩根士丹利罚款1000万美元

摩根士丹利纽约总部(照片:彭博社)

摩根士丹利·史密斯·巴尼(Morgan Stanley Smith Barney)周三同意向金融业监管局(Financial Industry Regulatory Authority)支付1000万美元,这是因为其反洗钱计划的失败和超过五年的监管失败。

FINRA指出,经纪交易商的反洗钱计划在三个领域(通常在2011年至2015年之间)未达到《银行保密法》的要求:

  • 该公司的自动AML监视系统未从多个系统接收关键数据,从而破坏了该公司对数百亿美元的电汇和外币转帐的监视,包括对往来于洗钱风险高的国家的汇款。
  • 该公司未能投入足够的资源来审查其自动AML监视系统生成的警报,因此,其分析师经常关闭警报,而没有充分进行和/或记录其对可疑电汇的调查。
  • 尽管其客户存放了大约27亿股便士股票,导致其随后的销售总额约为1.64亿美元,但其反洗钱部门并未合理监控客户的便士股票存入和交易是否存在可疑活动。

“正如我们在我们的 FINRA考试结果报告 本月初发布的FINRA继续发现一些公司的整体反洗钱计划是否足够,包括反洗钱监测责任的分配,反洗钱自动监视系统中的数据完整性以及反洗钱计划的公司资源。” FINRA执法部门的成员。

“公司必须确保其AML程序经过合理设计,以检测并报告潜在的可疑活动,” Schroeder补充说。

FINRA说,摩根士丹利也未能建立和维持一个合理设计的监督体系,以符合1933年《证券法》第5条的规定,该条通常禁止提供或出售未注册的证券。

自我监管小组特别指出,摩根士丹利“在其分支机构管理部门和两个家庭办公室部门之间,在没有合理协调的情况下,将审查客户存款和便士股票的责任划分为责任。取而代之的是,该公司主要依靠其客户的陈述,即他们试图存入的便士股票不受销售限制;而发行人的律师的陈述,则是该客户的销售符合豁免注册要求。”

因此,FINRA指出,摩根士丹利(Morgan Stanley)无法合理评估客户的便士股票交易中是否存在“危险信号”,以表明可能违反第5条。

此外,摩根士丹利(Morgan Stanley)无法执行政策,程序和控制措施,无法确保其定期维护其为某些外国金融机构持有的往来账户进行基于风险的审查。

摩根士丹利(Morgan Stanley)既不承认也不否认指控,但同意FINRA的调查结果。

在与ThinkAdvisor共享的声明中,该公司表示“很高兴从几年前解决此问题。我们不断努力加强控制,并因扩展和增强我们的反洗钱计划所采取的非凡步骤而获得FINRA的认可。”

正如FINRA的命令所指出的,摩根士丹利的所有系统问题均已修复。

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