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千禧年乐天堂下载者准备谈话

经过 Chris Perry

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代表1977年至1995年间出生的一代,千禧一代在历史上占据了历史的大小和影响,因为X和婴儿潮一代开始褪色。

探索这一8300万强大一代,广阔的金融解决方案和世代动力学中心(CGK)的财富建议偏好 进行了联合调查 今年1,003名美国受访者。结果,发表在“解码千年心态,“揭开了一些意想不到的洞察力,希望与千禧一代的前景共同发展。

颠覆风险

大多数受过教育的一代 迄今为止,预计千禧一代将会知道包括股票,债券和共同基金的一个多元化的乐天堂下载组合是一个好主意。相反,调查显示,他们更喜欢储蓄账户以其他类别。能够容忍比XERS和Boomers更大的长期市场波动,年轻的乐天堂下载者如果错过了长期增长乐天堂下载的复合优势,更年轻的乐天堂下载者可以承担腐蚀性的乐天堂下载风险。

然而,他们真的不是特别冒险。当被问及他们对其他乐天堂下载的信心时,千禧一年的30%赞成私募股权的风险,而21%的X克斯和16%的潮流。了解乐天堂下载的基本知识对这一伙伴至关重要,因为它们比XERS和潮一代更有可能乐天堂下载于工作场所退休计划。总之,他们需要乐天堂下载组合指导。

年龄和经验:顾问优势

今天 平均年龄 财务顾问是51,而平均千禧一代刚刚转身30 - 超过二十年的分离。然而,与婴儿潮一代不同,千禧一代从未忍受过对抗 一代差距。而不是“不信任30多个人”,他们一般都在尊重和钦佩的父母,教师和导师。

虽然69%的千禧一年没有顾问,但他们确定了“经验”作为他们雇用的任何顾问的最重要的属性。

这些经验将为那些从其潮父母父母的覆盖额为30万亿财富转移的收到终端的那些千年来证明是非常宝贵的。由于40%的调查期望自己接受遗产,因此有进取心的顾问有理由要求他们的客户进行不同类型的推荐:导致他们自己的孩子。因为他们的一部分,像这个想法就像千禧一代。虽然只有20%的人遇到了父母的财务顾问,但一半以上的人表示他们会考虑与家庭专业人士在自己的乐天堂下载组合中工作。

由于千禧一代进入他们的主要盈利年份并解决了他们大大扩大的财务责任,公司的歧义机会介绍他们的能力并参与这些年轻的前景。那些帮助他们的金融服务提供商现在可以为千禧一代获得财富和影响到未来几十年来奠定新的,信任和忠诚的客户基础的基础。

当被问到千禧一代来节省更多时,千禧一代的千禧一代表现出了另外两代,以证明能源和准备就可以增加乐天堂下载承诺。与仅34%的基因X克斯和33%的潮一群体相比,40%的千禧年指出,财务顾问的建议将激励他们乐天堂下载或节省更多。

技术与心脏

有利于融合人类联系和常规数字通信,千禧一代有效地是第一代乐天堂下载者的仿生生成。在与他们的人类顾问的初始信任会议和电话呼叫之后,千禧一代赞成比Gen Xer或Boomers更强大的数字工具通信菜单。

与XERE的只有46%的46%相比,42%的潮一群体,68%的千禧年相信来自顾问的电子邮件,文本和社交媒体更新的组合导致更大的信任。亨格尔咨询和见解而不是前几代,他们更喜欢他们的通信也更频繁。热心41%的人想要在每天到母程的时间段到顾问的各种科目的更新。这种对比,患有贫血32%的X克斯和24%的潮一。

仿生生成提供了不断变化的仿生建议或有机建议的强大补充。相比仅仅是14%的X克斯和5%的潮一代,21%的千禧年人表示,他们信任从Robo-Advisors收集的信息。

即使是最好的组织难以建立和衡量有效的客户通信活动。

通过仿生咨询功能, 金融公司可以将常规任务视为乐天堂下载者教育等人工智能(AI)和认知计算的机器人。来自工人和柔顺的教育内容的大型供应商库可以提供无穷无尽的数字广告系列,旨在跟踪,培育和得分乐天堂下载者兴趣,基于他们点击的链接。

然后,公司可以更好地部署其许可的专业人员以解决棘手的客户挑战,同时也能够更大的管理更多客户的能力。仿生顾问也有利于想要做出更好的乐天堂下载决策的善家,同时仍然有经验丰富的专业人士看看他们的肩膀。

今天的千禧一代想醒来,煮咖啡并询问他们的个人数字助理(PDA)他们的乐天堂下载组合是如何做的。如果市场暴跌,他们将期望他们的PDA预测他们的担忧,并提供了一个教育信息,提醒他们,短期下跌被长期股票的经过验证的增长史无上抵消。

财务顾问不必重新发明自己。一旦他们了解千禧一年的观察财富偏好,他们就可以将他们的年龄和经验与足够的营销情报和数据驱动的技术相结合,以吸引,聘用和转换下一代的乐天堂下载者。


克里斯佩里是Broadridge Financial Solutions的全球销售,营销和客户解决方案总裁。执行委员会的一名成员,他监督全球所有客户和面向市场的活动,负责提供公司的年度销售目标,跨越所有业务单位和产品线。此前,他以前在汤森路透和汤姆森财务中举行了众多管理和商业角色,并在其在机构贸易和零售经纪工作。他目前担任NPower的董事会成员,是沃尔街协会的妇女的赞助商,并在Crandrital an of Crandrital of Consiveralan Business委员会服务。