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规划对客户比文件更重要的“更柔软”

经过 Kara Duckworth

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您可以通过帮助将家庭价值从一代转移到下一个方面来对客户的房地产规划有意义的影响。最近由年龄波咨询进行的一项调查要求美国人年龄在45岁及以上,“传递到下一代最重要的是什么?”

调查结果表明,从74%的受访者的答案是一个答案的答案是“价值观和生命课程”。答案“金融资产或房地产”终止了。在两者之间排名是“有关的指示和愿望”和“情感价值的个人财产”。这种形式的遗留规划可以帮助顾问丰富和增强客户关系,并与下一代财富建立联系,以便在客户通过时,顾问维护资产。

传统上遗产规划专注于转移有形资产所需的法律文件和财务技术。但随着人们的价值,如果不是更多的价值,如果不是更多的,在他们的家庭关系中,顾问可以通过关注“更柔软”或者情绪方面来增加巨大的价值,这也包括通过家庭遗产的“更柔和”。

您的客户可能会有他们可以分享他们的家庭历史,珍惜的记忆和未来希望的故事和经验。家庭会议是一种方式,您可以将价值添加为顾问,并帮助促进这种知识转移,除了概述他们的房地产文件并传达他们的意图之外。

家庭会议也可以帮助更好地解释客户的理由,为什么他们为自己的财务资产/财产提供财富管理决定,并回答有关儿童可能对父母未来的生活安排的任何疑虑的问题,以及与健康有关的问题决策和与护理有关的责任的期望。

因此,家庭会议有许多细微差别,顾问应该考虑和专家在这方面有几项最佳做法,包括在会议之前开发和分发议程。这一步骤对于家庭会议似乎是正式的,但是有关将讨论的内容有明确的想法,允许您的客户和与会者专注于手头的任务,而不是将会议陷入另一个家庭聚会。

为了使会议最佳,选择一个中立位置进行会议。鉴于可能提出的可能敏感主题,在未加载情绪的位置,这是一个好主意(例如,如您的客户的家)。风景的变化也可以使参加参加思考的人的心态改变思想以不同的方式讨论的问题。

在会议之前,请务必设定基础规则,例如建立和沟通关于谁说的指导方针,你会如何轮流,人们如何发出他们需要休息。尽量保持氛围积极和开放,以便每个人都感到舒适地分享他们的想法和想法。

在会议结束时,提供了搭档并与行动计划结束。在会议结束时,总结了讨论的内容,如果有需要解决的问题,并确定谁将做些什么。在会议后分发书面沟通也有助于,以便每个人都有讨论的内容。

作为顾问和促进者,您可以鼓励有效的沟通,并提供财富创造者有机会与亲人分享他们的愿望。帮助您的客户积极主动讨论他们的无形遗产可以具有持久的影响,并不仅仅是与客户的关系,而是他们的继承人,确保您在客户的财富讨论中心保持作用。


卡拉·佛像是Mercer Advisors的客户经验,它是Mercer Global Advisors的Mercer Global Advisors,这是一家截二委员会的金融服务公司。

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