评论

健康与财富相交的地方:马卡生命规划

珍妮·卡尔森·史密斯(Jeanne Carlson Smith)的顾问之旅始于1996年,当时她回到阿拉巴马州的伯明翰,照顾她当时生病的母亲,并“临时”协助母亲在1989年成立玛丽·卡尔森(Mary Carlson)的退休业务。

当时,史密斯(Smith)热爱她的医疗保健事业,利用她的护理学硕士学位担任重症监护,康复和临终关怀护士以及老年护士。当她开始在公司工作时照顾母亲时,她意识到母亲无法为公司的乐天堂下载提供足够的服务,因此史密斯意识到要接管公司,她需要接受教育并获得执照。史密斯(Smith)热爱她的新角色,在随后的三年中努力工作,以摆脱现在已故母亲的业务。

凭借她的医疗保健背景,史密斯(Smith)直言,如果她能够为乐天堂下载解决健康方面的老龄化变化,那么她的财务状况也将大为改观。但她承认,由于她缺乏“连接卫生与财务之间的点点滴滴”的模型和沟通框架,因此业务陷入困境。

该解决方案来自乔治·金德(George Kinder)的生活计划程序,她开玩笑地说给了她所需的“视觉东西”,以及约翰·纳尔逊(John E. Nelson)的书《你的降落伞是什么颜色》中描述的幸福模型。退休。

从那以后的几年中,史密斯将人生规划和幸福模型系统化到了她所谓的战略人生规划中。在为乐天堂下载提供金融服务时,她遵循心理学家埃里克·爱立信(Eric Ericsson)设计的人类发展的生命阶段模型。她通过成立于2004年的RIA Marca Life Planning做到了这一点,同年获得了CFP。

如果提到金德(Kinder),纳尔逊(Nelson)和爱立信(Ericsson)对您来说听起来有点新时代,请记住史密斯(Smith)是一名护士。护士按照严格的规程以井井有条的事实处理方式完成工作,即使在疼痛甚至有时是混乱的情况下,也要照料病人的身体,而且常常可以缓解他们的恐惧。

对于每个乐天堂下载,史密斯首先确定他们所处的生活阶段;询问他们是否愿意制定战略性的生活计划;然后解决他们的“繁荣问题”,这是财务上的问题,促使他们与史密斯合作。正如Marca的Form ADV所说的那样,它指的是其中一项服务-该服务专为33-53岁的乐天堂下载设计-为“财务幸福”制定战略性人生计划“确保您想要的未来,而不是默认的未来。”

如果他们确实同意制定生活计划(某些乐天堂下载可能只希望获得投资服务),Smith会使用Kinder的三个问题来就乐天堂下载当前的生活状况和未来的状况建立愿景愿景。这种远见决定了乐天堂下载如何分配她的资源(财务和其他资源)以实现这一未来。 Smith指出:“愿景声明不会随着时间而改变。”但是,乐天堂下载需要解决的“行动项目”确实会发生变化。

这些行动项可帮助乐天堂下载管理人生阶段之间的过渡,这对他们的年龄尤为重要。参加马卡(Marca)的一项财务计划计划,“晚年生活战略生活计划”。该计划是为75-100岁的乐天堂下载设计的,可帮助乐天堂下载适应正常的衰老过程,防止健康下降并保护他们免受身份盗窃和欺诈等问题的影响。

马卡(Marca)的繁荣管理投资计划的乐天堂下载附加服务(称为“礼宾服务”)可为乐天堂下载提供随着年龄增长而可能需要的实用资源,从识别乐天堂下载房屋的物理风险到选择家庭健康助手。这些计划和服务的费用从AUM的百分比到计划的一次性费用到每月和每年的保留金不等。

Smith敦促其他顾问为业务建立和乐天堂下载服务目的向乐天堂下载提供类似的服务。

她说,此专栏的在线版本将包含指向资源的链接,以教育其他顾问,因为“我现在的生活目标”是帮助其他顾问帮助其乐天堂下载。

 

 

 

 

 

 

 

 

关于顾问

顾问:珍妮·卡尔森·史密斯

职务:CFP,注册人生规划师,注册财务老年病学家,RN

事务所:阿拉巴马州伯明翰的马卡生命规划公司; MarcaLifePlanning.com

技术:Asana用于案件管理; eMoney用于帐户汇总; SmartOffice for CRM和“云中的一切”

合作伙伴:SEI和美国基金的托管和投资管理; ASH保险经纪公司本地网络和网络安全经理拉里·帕克(Larry Parker):“那家伙帮助我们的小公司保持了敏捷,并保持了较低的成本。拥有不偏僻的技术专家至关重要”

该杂志的前编辑詹姆斯·格林(James J. Green)是杰米·格林报告(Jamie Green 报告s)的编辑。可以通过以下方式与他联系 [电子邮件 protected].

订阅《职业优势》通讯

通过免费的实践管理技巧,可以提高您的职业生涯,并使公司的生产水平更上一层楼。

订阅《每日电讯》通讯

快速,轻松地获取最新的最佳实践,相关统计数据和行业趋势。

ThinkAdvisor

加入Thi​​nkAdvisor

不要错过做出明智的投资咨询决策所需的重要新闻和见解。立即加入Thi​​nkAdvisor.com!

  • 免费无限制地访问ThinkAdvisor.com,它可以像您一样为顾问提供有关产品,服务和趋势的全面报道,以指导您的乐天堂下载做出重要的财富,健康和生活决策。
  • ALM和ThinkAdvisor事件的独家折扣。
  • 访问其他屡获殊荣的ALM网站,包括TreasuryandRisk.com和Law.com。

已经有帐号了? 现在登入
加入Thi​​nkAdvisor

版权©2020 ALM Media Properties,LLC。版权所有。