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在遗产规划面试中提出100个问题

经过 L. Paul Hood,Jr.和Stephan R. Leimberg

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在房地产或金融计划者的最重要技能中是能够了解客户的能力,了解客户是谁,那么客户与他/她可能拥有的目标(规定或未定,实现或潜意识),有什么事情要做,让客户更接近实现这些目标的实现。

(i)客户,(ii)客户的恐惧,希望和梦想,(iii)客户赏金的对象和他们的助理人员的恐惧,希望和梦想(通常与客户),(IV)客户的财产和(v)每个对其他人的关系对房地产或财务计划者至关重要。

(10月9日的网络研讨会: 继承继承人:捕获它所需的大财富转移和工具)

即使是最强烈的怀疑论者也不能否认房地产计划在最初的客户面试和后续咨询方面有一些平行,以及其他帮助职业所做的。许多客户和患者难以掌握每个场景所涉及的问题。像心理和物理评估,房地产规划评估和建议必须基于准确和完整的信息。

参与,数据收集,理解和评估的过程实际上是平行的进程。

因为房地产规划人员必须立即完成所有这些,我们大多数人在没有正式培训或教育的情况下,可能会给我们(我们的许多客户)焦虑。事实上,遗产规划的所有方面都受到人类流程的影响。因此,为什么不再重新关注,研究或正规教育,遗产规划作为人类流程?在我们看来,它是由于缺乏专注和持续的研究,努力受到我们在机密性领域的道德责任的努力受到阻碍和规避。

为什么初步面试如此关键的房地产规划?

房地产规划人员在获得准确,完整的信息方面有广泛的一致性,对塑造适当的房地产计划并使房地产策划者免于弊端。最初的房地产规划客户面试是否真的有更多的基本社会技能和一个好的事实 - 发现者?可以识别,教导和学习的遗产规划面试技巧吗?

好消息确实是,像技术房地产规划知识一样,几乎每个房地产计划者都可以学习和不断提高面试技巧。如果心理学家,精神科医生和社会工作者可以组织,学习,教导和学习对各自的帮助职业量身定制的面试技能,那么房地产规划人员也可以。房地产规划人员必须专注于房地产规划过程的面试方面以及遗产规划过程本身。为此,房地产规划人员必须从面试官和受访者的角度检查客户面试。

我们希望在面试客户端时分享您可能希望使用的一些开放式问题。这些问题是组织成类别以易于参考。您不必使用每个问题,或每个类别的问题。

A.关于你

1.你在哪里适合你的家庭的出生秩序?

你是如何获得财富的?

你有没有离婚?你有多少生活合作伙伴?

4.“富裕”这个词对你意味着什么?你认为自己富有吗?

5.您希望从另一个来源获得大量的礼物,继承或其他财富,如果是的话,您希望什么时候收到它?你期望它是多少?

6.谁或谁是对您重要的价值观的来源,并且谁在灌输你的价值?

7.你的价值观,对你最重要的三个是什么?为什么这三个最重要的?

8.您是否觉得您的后裔分享您的主要价值观?为什么或者为什么不?

9.您最重要的未实现终身目标是什么?为什么对您来说这么重要的目标是如此重要?

10.描述您目前的一般健康状况。

11.您是否曾宣布破产或已被起诉,如果您对此金额负责,则会破产?

你曾经起诉过吗?如果是这样,你起诉了多少次?请描述这些事项的现状。

13.你的上升者有什么年龄的生命?

14.你最大的恐惧是什么?

15.您是否对进行房地产规划有任何恐惧,如果是的话,那些恐惧是什么?

16.您是否曾在死后立即设想您的家人?那张图片是什么样的?

17.思考或讨论你的死亡让你感到不舒服吗?你有没有讨论过你的伴侣或你的家人这个主题?它是否使您的伴侣或家人不舒服?这种不适会影响您愿意进行房地产规划或在遗产规划方面取得进展吗?

(10月9日的网络研讨会: 继承继承人:捕获它所需的大财富转移和工具)

18.您是否曾参与过竞争的房地产或信任?如果是这样,请提供一些细节,包括它如何开始以及它如何结束或如何结束或此事的现状。

B.您的父母和其他优雅(例如,祖父母等)

19.你父母还是生活的(或两者)?如果要么生活,他们都有一个人曾经接受过不是你的父母的新生活伴侣?如果是这样,你觉得怎么样?

20.让您的父母或其他优雅与您或在您面前讨论其财富或其业务的程度?你是怎么对它的感受?

21.你和你的父母关闭吗?如果没有,发生了什么创造你之间的距离?

22.你的祖父母或任何其他上升剂在遗赠中有史以来跳过一代人吗?如果是这样,你是怎么对它的感受?

C.你的配偶或生活伴侣

23.如果您有生命伙伴,请描述您的关系的现状,包括它持续了多长时间。

24.你生命中有多少生活合作伙伴或配偶?每个关系持续多长时间,每次如何结束?

25.您的父母是否批准了您的生活伴侣?这是如何让你感觉到的?

26.你有 曾经的身体,心理或合法地与你的生活伴侣分开吗?如果是这样,分离最后的时间有多长,以及什么导致分离结束?

27.如果您有生物的关系,您的孩子和您现在的生活伴侣如何相处?你希望他们在死后怎样?

28.您对死后有新关系的生活伴侣如何看待如何?

29.描述您在生命伴侣在死后物理或经济上管理的舒适程度的舒适程度?

30.每个伴侣的单独财产之间是否有明确的描绘,或者在随着时间的推移模糊的区别?你认为如果你两个分开或者你先死了,那么可能会有一个争议谁拥有什么?

31.您与生活伴侣的生活和财务有多开放?您的生活伴侣不知道的类别是否有重要意义?

32.您的生活合作伙伴是否应该是您的遗产或受托人的信任者?请描述您对此主题的感受。

D.你的兄弟姐妹

你有兄弟姐妹吗?如果是这样,请与每个兄弟姐妹描述您现在的关系,包括对与它们的任何关系中断或遣散的任何事件的描述。

34.您的父母培养的方式如何影响您与兄弟姐妹的关系?

35.你的任何兄弟姐妹是否有严重的精神疾病或患有酒精或药物依赖?如果是这样,这会影响你的生活吗?

36.你的父母在兄弟姐妹上花了更多的钱吗?如果是这样,请描述和说明你是否觉得这个兄弟姐妹更受你的青睐,以及它是否对与兄弟姐妹的关系产生了任何影响。

E.你的孩子

你有孩子吗?如果是这样,请描述每个孩子以及与每个孩子的关系的现状以及您对这方面的感受的原因,包括您对您是否对其他孩子有利的感受。

38.您的孩子们如何相处,以及您如何在您死后期待他们如何相处?

39.您是否与您的孩子讨论您的业务或您的遗产计划?请描述您的原因,无论是为什么还是您,包括您是否已经讨论过您的业务或您的所有孩子的遗产规划。

40.您是否对您的遗产规划作出了任何儿童的承诺?如果是这样,请描述细节。

41.您的现在遗产规划文件是否与您对孩子所做的承诺一致?如果没有,请解释不一致。

F.过去的庄园或信托经验

42.您是否期​​望成为或曾经是房地产或信任的受益人?如果是这样,您的经历是什么,这一经验如何影响您自己的遗产计划?

43.您是否了解您对送给您的人的遗产或信任的兴趣?您是否要求向您提供的人的遗产规划中的任何投入?

44.如果您收到了房地产或信任的东西,您是否得到了您的预期?

45.请描述您从每个遗产或信任收到的内容以及其结构如何。

46.房地产计划对您家庭后死后关系的效果,包括您的大家庭(兄弟姐妹,阿姨等)?

47.您是否曾担任受托人,执行官或监护人/保守主义者?如果是这样,请描述您的经历,包括是否有人在这些能力中对您的行为有争议。

G.您对遗产规划的一般意见

48.描述你对信托的一般感受以及应该如何设置以及他们应该持续多久。

49.信任的最佳目的是什么?

50.在什么年龄相信一个信任应该结束,如果有的话?

51.您是否相信共同受托人的概念?为什么或者为什么不?

52.如果受托人应提供什么类型的自由裁量权,可以从无自由裁量权(自动分配)到完全自由裁量权?

53.您如何为银行或其他金融机构视为受托人?请给出你的感受的理由。

54.一级父母是否应该成为一名继子女的受托人?为什么或者为什么不?

55.兄弟姐妹应该曾经是另一个兄弟姐妹吗?为什么或者为什么不?

56.描述您认为死亡税最小化了遗产计划。

57.父母的房地产计划是否在他们的孩子之间平等划分(以及死者的后裔)?为什么或者为什么不?

58.遗产计划是否应该惩罚一个孩子,以便继承其他财富,财务成功或结婚融入财富?为什么或者为什么不?

59.遗产计划是否适合给予行为的激励或抑制措施?为什么或者为什么不?

60.支付死后债务和死亡税的现金来源是睾丸有任何责任或义务的问题吗?为什么或者为什么不?

61.父母应该与孩子或他们的生活伴侣讨论他们的遗产规划吗?为什么或者为什么不?

62.疏远儿童或生命伴侣是否不道德?为什么或者为什么不?

H.您自己的遗产规划

63.您或您是否打算与您的孩子或生活伴侣讨论您的遗产计划?为什么或者为什么不?

64.如果您尚未与您的孩子或生活合作伙伴讨论您的遗产规划或无意这样做,请给出您决定的原因。

65.您认为您的遗产计划应该考虑儿童或生命伴侣的死亡,离婚,破产或残疾吗?如果是,您的遗产计划应该如何做到这一点?

66.如果您的继承者在争议中包括调解或仲裁等机制,如果您的继承人在一起吗?为什么或者为什么不?

67.您是否计划在您的一生中向孩子,生活伙伴或慈善机构提供任何重要的礼物?如果是这样,请提供原因并定义“重要”。

68.如果您计划拨备重要的礼物,请确定收件人,金额以及计划制作礼品的时候。

69.你想在孩子中平等地划分你的房地产吗?如果没有,您希望如何划分您的遗产?

70.您希望您的生活合作伙伴在您的遗产中分享吗?如果是这样,你会怎么样?

71.您如何了解您的遗产计划对您的生活伴侣和/或您的孩子的死后关系产生影响?

72.你促使你做这个房地产规划?

73.您通常在签署之前阅读并想了解您的遗产计划吗?为什么或者为什么不?

74.您曾撰写或修订过的遗嘱或信任,以及促使这些文件的创建或修改的内容?

75.您对您的遗产规划有什么信息,或者您打算向您的遗产的预期收件人提供?

76.您签署后,您希望如何审核您的遗产计划?

77.如何激励或触发您更新或修改您的遗产计划?

一,慈善利益

78.您是否有任何兴趣将您的遗产的任何部分留给慈善机构?如果是这样,请描述您的思想和意图,拼出此类遗产的接收者的身份。

79.表征您的慈善利益和追求的职业。你在典型的一年中捐赠了多少时间和金钱(你收入的百分比)?

80.您是否会将自己作为任何组织的忠诚捐助者?如果是这样,请识别这些组织。

81.税收是否有税收促使您进行大量捐款?如果是这样,在1-10的范围内,10种意义高度动机,1个意义不是非常多的动机,它有多大动力它让你成为?

82.您如何为慈善贡献公布(您或您的遗产)如何感兴趣?

83.对您有多重要的是,您或您的家人保留控制捐赠给慈善机构的资金?

84.如果您不得不选择,您宁愿将您的财富视为慈善或政府吗?

J.家族企业利益

85.您对家族企业有兴趣吗?

86.描述您对家庭企业的兴趣,包括利息的规模(无论是控制利益还是少数股权)。

87.您家中业务有多少代?

88.目前在业务中工作有多少代?

89.有没有商业实体(例如,公司,有限责任公司等)的业务使用的财产?如果是这样,请描述,包括该属性是如何拥有的,谁拥有它。

90.您的业务是否有买卖协议或限制商业实体所有权的任何合同?如果是这样,请描述并提供协议的副本。

91.如果您的业务有买卖协议,则买卖协议有多长时间生效?您还记得缔约方是否完全谈判或者被律师起草的协议?请描述。

92.业务是否有全面运作的董事会?请提供详细信息。

93.董事会是否有任何非所有者成员?

K.您的遗产规划顾问

94.确定您的主要遗产规划顾问,并描述其角色和参与。

95.您如何与您的专业顾问描述您的关系?

96.您的遗产规划顾问如何与彼此相互作用?

97.您是否觉得您的遗产规划顾问充分了解您对遗产规划的感受?您觉得您的遗产规划顾问真正听取您的程度如何?

98.您是否担心您的房地产规划顾问有利益冲突?如果是这样,请描述。

99.您如何关注您的遗产计划文件的复杂性?你觉得你真正了解这些文件吗?

100.您是否向房地产规划顾问提供了所有材料信息?如果没有,你扣留了什么,你这样做的原因是什么?