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学习表演,千禧年顾问展示了科技用途的Stark差距

经过 Michael S. Fischer.

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年轻人 (Photo: Thinkstock)

根据千禧一代顾问及其旧同行采用技术和他们青睐的技术类型,存在明显的差异。根据 全国范围内的咨询解决方案'第五届年度 顾问权威 学习,周一发布。

二十九个千年顾问表示,添加新技术是他们在未来12个月内将在未来12个月内完成的最重要的事情,而是与11%的婴儿Boomer顾问相比,据说这一点。

此外,20%的千禧年顾问,但只有3%的潮流表示,巩固现有技术最重要的是提高盈利能力。

“作为第一个数字本地人,千禧一代,即时在线访问他们的整个生活,几乎所有的内容,在利用新技术方面迈出了一步之后,赋予他们一个明显的优势,” 克雷格霍利是全国性的年金分布主管,在一份声明中表示。

(在Thinkaddousor上普遍: 什么顾问真的对Fisher争论争议)

即便如此,霍利说,两组可以互相学习。

“就像潮一代可以从千禧一代的剧本那里获取页面一样,通过采用AI,Robo和其他技术,千禧一代可以遵循更多经验丰富的顾问的领导,通过不失人的关系,建立强大的一对一关系和与客户的家人和儿童合作,建立更有利可图的惯例。“

哈里斯民意调查在美国2月15日至3月4日在1,021名财务顾问和824名投资者中进行了在线调查。

询问他们最兴趣的哪些解决方案在未来12个月内将其融入其实践中,千禧一代顾问比潮一代更有可能选择以下内容:

  • 移动网站和/或移动应用:48%VS 23%
  • 风险管理工具,风险监测和投资组合压力测试:46%vs 33%
  • 互动网站和/或客户门户网站:40%vs 23%
  • 人工智能:34%vs 17%
  • Robo Advisors:22%vs 11%

下一代Clientele.

调查中的千禧一代和潮一代不同的是使用技术提高盈利能力的重要性,但同意添加新客户是一种方法是这样做的数字。

对于36%的千禧年顾问,加强盈利能力的主要因素正在增加新客户,然后加入新技术,29%,并定位高净值客户,28%。

相比之下,55%的潮一代表示,盈利能力的最佳途径正在增加新客户,30%表示正在增加一个年轻一代客户,28%的人表示正在吸引并留住客户的继承人。

八十五个千年顾问报告说,他们有一个留住客户继承人的战略,而达到64%的潮一顾问相比,71%的千禧年表示,他们已经改变了吸引下一代投资者的营销策略,而不是38%潮一代。这些年轻的顾问也更有可能使用技术来帮助追求更大的盈利能力。

为了吸引下一代投资者,千禧一代顾问比Boomer顾问更有可能,以增加他们对移动技术的使用,超过三倍可能为当前网站和/或客户门户网站进行增强,超过提供强大的可能性网络安全程序以及利用Robo-Advisor或其他数字产品组合分配工具的可能性超过两倍。

千禧一代也有些比潮一代更有可能,以增加他们对社交媒体的使用来吸引下一代投资者。

或者,为了吸引下一代投资者,Boomer Advisors比千禧一代更有可能与客户的家人和儿童一起工作,并专注于他们多年的经验。他们还有一些可能性,专注于为整体金融照片的个性化建议。

该调查发现,可能导致客户收购可能导致这种数字划分的因素是千禧一代和潮一代不同,在未来12个月内将一代投资者成为他们的主要目标。

五十一千年顾问表示,他们最有可能针对千禧年投资者的目标,26%的人表示,10%Gen Z和9%的潮一代。为他们,47%的Boomer Advisors表示,他们最喜欢针对同伴的潮一代,33%Gen X,12%千年之处和1%Gen Z.

获得客户洞察力

大约三个千禧一代和潮一代顾问同意主要的方式技术将在未来12个月内帮助他们更好地为客户服务,了解客户当前的需求和行为。

然而,29%的千禧年人们表示,技术帮助他们通过分析和理解客户的期望来提供更好的服务,而19%的潮一代人说。同样,29%的千禧年和23%的潮一代引用了保护客户的资产免受市场风险,26%与18%提供更多个性化的整体规划,24%与17%预测投资决策的影响。

二十一千年千年之际,但只有9%的潮一代表示,他们使用技术来工程师投资策略以获得更好的回报。或者,38%的婴儿助力器与千禧一代的26%表示,顶级技术有助于他们提供更好的服务是释放时间,专注于与客户的一对一关系。

当千禧一代和潮流被要求将其启用技术的解决方案有助于他们在未来12个月内有助于他们更好地支持客户的需求,这两个代理差异最为突出。

千禧一代顾问比Boomer Advisors更喜欢四倍,以便使用人工智能和/或数据分析来了解客户行为。而12%的千禧年人表示他们使用Robo顾问提供更好的服务,只有1% boomers did this.

千禧一代和潮一代顾问在其他类型的技术上表现出更多相似之处,以更好地支持客户的需求。

他们同意数字 - 一个解决方案是财务规划软件,同样可能使用预算和现金管理工具,并密切对齐风险管理,风险监测和投资组合压力测试和税收优化工具。

千禧一代比潮斯普尔斯在移动网站和/或移动应用程序,网络安全和实时数据警报中支持客户需求的可能性,但比潮一代的可能性更少,以使用退休累积工具和退休收入分配规划工具。

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