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大多数没有顾问的投资者对固定收入无能为力:调查

经过 Michael S. Fischer.

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星期一报告,与财务顾问合作的投资者对固定收益投资的精致理解有着复杂的理解,而不是那些不招募专业指导的人,星期一报告。

A 民意调查 然而,关于固定收益资产的美国投资者的知识,态度和行为揭示了固定收益投资周围存在的误解,无论参与者是否受益于财务建议。

六十四名受访者表示,他们与顾问合作报告说,他们对固定收入证券有很多或至少一些了解,而35%没有顾问。

根据调查结果,关于固定收益资产类别的更大了解似乎与增加的投资组合分配相关联。

收到财务咨询的近三分之二的投资者表示,他们对固定收益产品进行了一些拨款,而仅仅有四分之一的人表示,他们没有与顾问合作的经验。

不仅如此,42%的人获得了表达某些或强烈胃口风险的建议,而27%没有。

“这项研究表明,在对可用固定收益资产课程的范围和各种更深入的欣赏时,与财务顾问合作的真正好处以及他们在设计一个投资组合中的作用,” liz年轻人BNY Mellon Investment Management市场战略总监在一份声明中表示。

“FAS可以在确定基于个人目标和个人情况的基础上将固定的收入分配纳入一个人的投资组合的最佳方式提供实际价值和理解。”

发动机Caravan调查在7月份在1,003名男性和1,004名妇女中进行了国家在线调查。

持续的神话

BNY Mellon指出,与顾问合作,似乎帮助投资者了解固定收入投资退休计划的重要作用。

当被问及平均投资者应考虑向其投资组合添加固定收入,64%的受访者与顾问合作,表示退休前的最佳时间,而44%没有与顾问合作。

但是,他们是否已收到专业的财务咨询,调查参与者展示了周围固定收入投资的误解。

其中33%的受访者表示,他们与顾问合作,28%尚未相信所有债券提供相同程度的风险。

70%的前者和66%的后者认为投资股票(股票)需要更多的知识和技能而不是固定的收入投资。

那些与顾问合作的一半和10个在10年内没有维持过固定收益基金退货的人无法接近股权基金返回。

相同的两组比例坚持认为,投资者必须始终保持债券到期。

第四十一百分之一介绍他们收到财务咨询的人认为,税收绝不应该考虑决定将债券的类型添加到投资组合中,而35%从未寻求专业建议的人。

“鉴于固定收益投资的重要性投资均衡的投资组合 - 特别是与退休规划有关 - 该调查表明,金融专业人士有助于提高投资者对固定收入的升值,” 安德鲁·普查师该声明说,BNY Mellon Investment Management的北美分销负责人表示。

“经常,这意味着说出简单,帮助客户欣赏并匹配他们的个人目标,并在他们的全部固定收入解决方案中匹配。”

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