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做好大流行准备:客户需要您提供什么

后视镜(Thinkstock / LHP) (来源:Thinkstock)

(有关: 是什么使英雄?)

根据金融行业监管局的建议,所有经纪交易商都在考虑哪些员工可以在家工作。

即使随着远程工作的增加,随着更多信息的不断发布和报告,经纪人和经销商也需要被告知并主动与客户,市场需求和监管机构合作。

经纪交易商应为什么做好准备?

  • 与大流行有关的连续性计划需求。
  • 现有业务连续性计划的灵活性。
  • 当前的流行病担忧和问题如何影响业务连续性计划的现有或未来需求。

FINRA提供了与成员公司有关的这些咨询,以确保其继续履行对客户的现有义务以及与其他经纪交易商之间的关系的能力。

建议他们进行自己的风险分析,以确定公司及其对应方中关键影响点和风险所在。

当我阅读这些最近给经纪交易商的建议时,我想知道他们的中小型企业客户。

FINRA是否已告知经纪交易商同样的担忧-确保他们能够履行对客户的现有义务-适用于经纪交易商的小型企业客户的所有者,涉及其家庭,主要雇员和顾客?

当不合时宜或意外的疾病或死亡(或与流行病相关的事件破坏了其业务结构)时,这些小型企业具有三种基本选择:

  1. 留着它。
  2. 卖掉
  3. 清算。

本文不是“规划业务连续性”入门,而是一个问题。

例如,在当今的经济环境中,关键员工短期或长期流失的影响正成为一个关键问题。

FINRA给予经纪交易商同样的问题和咨询,这是经纪交易商应该并且必须带给其现有客户和市场的东西。

许多企业主根据以下条件定义“关键”人员:

  • 高薪: 这些员工享有很高的价值。
  • 自主权: 他们控制业务方向。
  • 经常与客户直接联系: 企业成功所依赖的关系。
  • 关键地位:产品开发,生产,技术或销售。
  • 特殊人才: 难以取代的人。

在大多数小型企业中,所有者参与日常运营,并且可能是所有人中最重要的雇员。

如果关键员工即使在很短的时间内被隔离,隔离,将对经济产生什么影响?

像这样的问题对经纪人和经销商同样重要:

  • 关键人物保险。
  • 残疾计划。
  • 买卖协议。

是否需要向这些小型企业提供有关与客户,员工和相关企业合作的方法的信息并主动提出建议,以防止发生大流行的风险及其对企业的潜在影响?

当然,他们需要为以下问题做好准备:

  • 与大流行有关的连续性计划。
  • 现有业务连续性计划在与业务管理相关或可能与业务管理相关的灵活性。
  • 当前或将来的大流行病以及可能影响现有或未来需求的问题的可能影响。

重要且及时的要求FINRA告知,提供建议并要求适当的监督 经纪交易市场中的这些问题。

业界依赖它们来提供经纪人-交易商的运营模式的清晰性,确定性和信心,使其与客户的需求和权利保持一致。

我认为,这对经纪交易商的客户来说是正确的,他们进入市场并提出同样的问题,以使他们的客户更加清楚,确定和自信。

经纪交易商应进行同样的审查,并提出适当的解决方案,无论是遗嘱,信托,买卖协议,人寿保险,重大疾病,伤残,年金,任何能够为小型企业提供相同确定性的基本工具或工具和资源来保护他们的员工,客户和家人。

现在是您进行CTA的时候了-号召性用语!

—阅读 退休计划变得简单在ThinkAdvisor上。


劳埃德·洛夫顿(照片:Lofton)
劳埃德  洛夫顿   是...的创始人   功率  背后的销售和作者 Saleshero的异议处理指南.
 

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