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顾问忙于满足Reg BI合规性截止日期

(照片:Shutterstock)

在6月30日的最后期限之前,经纪交易员和顾问必须遵守美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)的《最佳利益条例》并提交《客户关系摘要》或CRS表,公司急于满足要求,但其中许多公司会据证券业与金融市场协会周三发表讲话的专家说,能够按时做到这一点 网络研讨会“ Reg BI –公司如何管理操作变更”。

BNY Mellon的Pershing退休和保险解决方案总监Hans Schemmel说,他认为Pershing的顾问客户“准备充分”。

但是他很快补充道:“我认为好消息是该行业正在朝着正确的方向发展,而且我认为很多公司将按时做好准备。”他告诉观众,企业似乎只是将合规计划的运营方面留给了“第二天”,即6月30日截止日期之后的日子。

Broadridge财富管理咨询业务部常务董事Jean Reilly指出:“我们遇到了一些麻烦。”她指出,她的公司正在帮助顾问和BD进行审查披露等方面的准备;必要时更改文件中的语言;更新政策,程序和收费模式;并调整产品清单。

她说,公司正在通过电子邮件和邮件发送声明,以按时完成任务,“我们绝对看到公司专注于培训顾问,并为第一次审核做好准备。”

当被问及美国证券交易委员会将于6月30日开始采取何种措施来检查合规性时,RBC Capital Markets的副总法律顾问Lee Thoresen表示:“我认为所有人的猜想都是如此。”

Thoresen说,但是SEC和金融业监管局“对他们的期望相对透明”,并已通知业界“他们希望看到真诚地努力遵守这些要求。”她说。

在她的公司中,监管机构的要求“花了最后几天的时间-宝贵的时间-通过了清单”,并“将其作为模拟考试进行处理”,以确保准备好进行生产Thoresen说,文件并显示它如何遵守。

Thoresen说,“尤其是在早期阶段将成为重点”的领域之一是披露,包括公司如何满足Reg BI披露义务和Form CRS要求。

同时,“在接下来的几周内,“所有公司都争先恐后地完成并协调”披露要求的交付,” Thoresen说。

索雷森说,监管机构还希望了解公司制定了“哪些政策和程序”,以及他们打算如何进行监督以确保其员工合规。

索雷森说:“我认为每家公司都在努力解决纸张交付方面的问题。”他称这是一项“巨大的任务”。同时,“我们希望通过接收这些大文件包来确保我们的客户体验不至于负担过重,当然也不会出现多个文件包,”她指出,并补充说:“我们正在努力使确保最初的交付符合法规要求,但又不会杀死成千上万棵树,也不会给我们客户的邮箱增加负担。”

该公司高级经理约书亚·乌尔(Joshua Uhl)表示,德勤的客户还将举行模拟考试,为Reg BI做准备。他说,重点是SEC指南中涵盖的领域,以确保顾问知道可以索取哪些文件,并确保他们能够提供这些文件。他说,德勤客户也在计划“第二天”,并可能在未来9到12个月内专注于“优化某些流程并解决确实需要捆绑的松散目标”。

但是,他的公司的客户现在关注的三个关键领域是披露,合规性和培训。

Thoresen表示:“培训绝对是我们在这种环境中面临的挑战之一。”

大流行的一线希望

BD和顾问在准备Reg BI截止日期之前还没有遇到足够的挑战,随之而来的是冠状病毒。

“有了COVID,对于我们所有人来说,我们可能都在家里工作,我们现在是校长,总监,副总厨,保洁员-我们现在正在做这一切,斯凯梅尔指出。同时,顾问现在正在应对市场动荡,因为公司试图遵守新系统时“要处理很多”,但是“这些都是我们都面临的挑战,”他指出。

Reilly表示,由于COVID-19,Broadridge看到了顾问“增加了一些新的优先事项”。

她说:“特别是行业参与者和顾问发现他们确实处于平衡加速与优化之间的位置。”她指出,现在,他们的业务的数字化转型已“摆在每个人的脑海中”,她指出,并补充说:“他们花费了十年的数字化转型产品和数字化旅程,并试图将其完成。三个月。”

她说,但是,COVID-19一直是顾问的“礼物”。她指出,Broadridge已经与80多个客户和顾问进行了交谈,“与我们交谈的93%的顾问在2月至4月之间与所有客户进行了重要会议。”她说,在此过程中,已对客户的投资组合进行了审核并在需要时进行了重新平衡。

她说:“在大流行期间,令人感到有些意外的是,“投资者对与顾问呆在一起的态度非常黏”,她补充说:“新客户也积极寻求顾问,他们已经以许多不同的方式成为教练。”

她说,在Broadridge最近对大约2,000名投资者进行的一项研究中,没有使用顾问的人中有23%表示,他们会立即考虑并看到拥有一名顾问的好处。她说,结果,许多顾问不得不在执行Reg BI法规的中间阶段增加营销。

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