关闭
思考顾问

退休计划 > 保存退休金

自我导向的401(k)余额下降14%:Schwab

经过 Michael S. Fischer.

X
您的文章已成功与您提供的联系人共享。

查尔斯施瓦巴 报道 本周,退休计划参与者在其自我导向的经纪账户内余额在第一季度末的平均价平均为252,675美元。

该年度下降5.9%,距离下降14.1% 第四季度.

Schwab说,第一季度交易量几乎翻了一番,这与更广泛的投资者活动,因为冠心病刺激市场波动派遣主要股票指数爆发。 SBDA参与者平均每张帐户13个交易,从上一季度的七个。

资产拨款与上一季度相提并论,现金持有是唯一的例外。共同基金占34%的参与者资产,股票27%,现金19%(从第四季度的12%),ETFS 17%和固定收益3%。

平均而言,参与者在第一季度末的SDBA账户中举行了10个职位,而去年和上一季度相似。

Schwab的季度SDBA报告包括从大约145,000名退休计划参与者收集的数据,其施瓦布个人选择退休账户中的当前余额为5,000美元至1000万美元。

SBDA参与者可以使用他们的经纪账户在股票,债券,交易所交易资金,共同基金和其他证券中投资退休储蓄,这些证券并不是其退休计划的核心投资产品的一部分。

婴儿潮一代占SDBA参与者的42.6%,婴儿潮一代37.2%,千禧一年占13.9%。

Boomers的SDBA余额平均平均为367,425美元,其次是199,071美元的Gen X,千年千年,价格为65,207美元。

建议45%的Gen X帐户,其次是41%的Boomer账户和11%的千禧年。

分配趋势

根据第一季度收集的数据Schwab,大型资金占所有共同基金拨款的29.8%的最大分配,其次是21.9%和国际资金的应税债券基金为14.4%。

总体而言,市场价值拨款从上季和去年的变化很小。

信息技术维持股权部门控股的掌握29%,比上季度的27%。这些是前五名股权:

  • 苹果 - 10.9%
  • 亚马逊 - 6.5%
  • 微软 - 3.6%
  • 伯克希尔哈达韦 - 2.5%
  • 特斯拉 - 2.1%

投资者将48%的ETF持股分配给美国股权。

SPDR S.&P 500 ETF是持有5%的顶级,其次是先锋总股市ETF,4%,悉尼汽车QQQ信任为3.4%。

美国固定收益,国际股权和部门ETF完成了18%,13%和10%的拨款。

分数股份

与其第一季度SBDA报告一起,施瓦布还宣布其新的 施瓦布股票切片 服务现已在其经纪账户中提供,包括个人选择退休账户。

这项服务使投资者能够在S中拥有分数份额&P 500公司每股少于5美元。

投资者可以使用新的服务购买单一库存切片或同时最多10个。此外,他们可以将切片保持多么多&P 500公司通过多次购买愿望。

Schwab股票切片是在线购买佣金。

- 关于Catpinatodor的相关信息:

更多关于这个主题