IBD&有线通讯社推出新程序,技术

照片:SFIO CRACHO / Shutterstock

LPL Financial:由于咨询行业正努力争取更多的顾问来接受接班人计划,LPL推出了保证计划,该计划可帮助“保护因意外死亡或永久残废而导致顾问业务的价值”。

独立经纪商称,该计划还旨在防止顾问的客户和家庭成员“容易受到财务中断的影响”。美国大约有70%的独立顾问缺乏接班人计划。

保证计划根据顾问的经常性收入(或费用和佣金)的倍数为顾问提供最低的购买价格。此外,IBL表示,LPL会将顾问业务出售给另一家附属顾问,而没有任何佣金,“将超出保证金额的任何额外收益提供给顾问或其家人”。

顾问投入了大量资金来服务他们的客户,并建立他们引以为傲的业务。但是,在保护自己最大投资的价值方面,一直缺乏选择。

Holly补充说:“有了这个新的解决方案,顾问就拥有了一个安全网,这使他们在探索理想的计划时可以放心,以期转变他们对客户的照顾,并在他们的业务中从中获利。” 。

截至3月31日,LPL Financial的关联顾问总人数为16,763,较去年同期增加574,较上一季度增加299。

金融计划中心(CFP)执行合伙人CFP Tim Wyman表示:“对于财务顾问而言,将时间和精力投入继任计划一直是一项挑战。”

“但是,继任计划至关重要,尤其是在今天……,”怀曼在ThinkAdvisor.com上最近的博客中解释道。有时,“意外情况会发生,如果没有适当的继任计划,这可能是灾难性的。市场风险在我们的业务中已成定局,但我们都应该考虑个人健康并为任何可能的情况进行规划。

雷蒙德·詹姆斯

总部位于佛罗里达州圣彼得堡的IBD已启动“傲慢财务顾问网络”,以支持顾问,客户和其他商业伙伴确定或与LGBTQ +社区成员合作。

该组织的正式首次亮相大约是在该公司开始在其顾问会议上介绍该网络的计划大约一年之后。

“我们的公司与人有关。所有人,”雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)私人客户小组主席斯科特·柯蒂斯(Scott Curtis)在一份声明中说。 “营造一个所有人都欢迎和重视所有人的观点和贡献的包容性环境,是雷蒙德·詹姆斯文化的延伸。”

柯蒂斯补充说,“自豪感”网络以及黑人顾问,女性顾问和同事的网络,是“我们在Raymond James和我们的职业中进一步实现多元化和包容性的使命的组成部分”。

LGBTQ +网络的成立由顾问Tom Hake和Marta Shen以及相关顾问委员会的成员领导。

沉在声明中说:“全球大流行和由此产生的旅行限制可能推迟了我们的首届面对面的“骄傲企业研讨会”,但它的确并没有减慢我们的计划和努力。”

其他经纪交易商,例如LPL Financial,也已经形成了Pride网络。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)私人客户集团顾问Inclusion Networks负责人RenéeBaker在一份声明中说:“骄傲金融顾问网络在LGBTQ +顾问,他们的团队和客户的支持中表现出了难以置信的奉献精神,热情和内心。”

美林证券

美国银行拥有的有线公司在降低影响雷霆牧群报酬的一些绩效指标大约三个月后,在6月初表示,由于COVID-19大流行,它将进一步放宽销售目标。

据《华尔街日报》援引美林高级管理人员的一份报告称,这一变化将使可能将美林顾问的薪酬削减约1,000名的美林顾问人数减少。

截至3月31日,顾问人数为17,646,较去年同期增加111,较上一季度增加188。每位顾问平均12个月的费用和佣金为114万美元。

美林财富管理部负责人安迪·西格(Andy Sieg)在给顾问的说明中说:“我们认识到某些做法已受到影响。” “作为回应,我们正在实施修改,以限制您的下行空间,同时保持上行空间。”

例如,顾问们需要在6月30日之前增加一份新的家庭信贷,以防止其工资被削减1%。在今年早些时候,这个数字是两个。从全年来看,这一目标目前为3个学分,而2020年初为4个学分。

2019年的目标是获得6个家庭信贷,其授予方式如下:对于25万美元至250万美元的客户资产,有1个信贷; 250万美元至1000万美元,2个学分; 1000万美元至2500万美元,3个学分;超过2500万美元,共4个学分。

顾问在6月受到“增长网格”削减的影响,可以选择将这种减薪政策推迟到2020年12月31日。“这一变动使您可以避免任何短期现金流量的减少,并有机会“逐步纠正”剩下的时间,” Sieg解释道。

3月,美林证券推迟要求顾问从2020年7月1日至2021年1月1日,至少有30%的客户家庭处于三个不同的财务计划中,才有资格参加增强的团队网格激励计划。

根据西格(Sieg)的说法,美林(Merrill)的2020年增长网格“保留了最初传达的所有上行奖项,其中,顾问可以通过实现增加的家庭和净流量方面的障碍来获得最高+ 3%的现金网格奖项。”

该公司表示,其顾问继续每周增加约1,000个新客户家庭。

同样在6月,美林证券(Merrill Lynch)表示其顾问和客户伙伴正在购买新的工作站。该公司表示,客户端工作站(CEW)可用于同时管理多个客户端,并补充说该平台具有改进的搜索和导航功能以及其他功能,可帮助远程和移动用户。

此外,新的Merrill技术还包括Book 360,Book 360是一个仪表板,其中包含有关每位顾问的客户的完整业务,指标和优先事项的详细信息。竞争对手摩根士丹利(Morgan Stanley)推出了其新的顾问平台WealthDesk大约18个月后,就进行了这项开发。

美林的一份声明说:“在这种环境下,任何可以使顾问获得更多时间服务于客户的增强功能都是极其宝贵的。” CEW平台已经使用了18个月。它取代了美林10年前推出的财富管理工作站(WMW),可以通过该公司发行的台式机,笔记本电脑或平板电脑进行访问。

该公司解释说:“尽管在此期间已在平台和应用程序上进行了投资,但工作流程,核心技术设计和硬件要求基本上保持不变。”

顾问和同事从4月和5月开始对新技术进行虚拟培训。去年年底,约有5500名美林公司的员工在一个试点项目中使用了它们。

美林没有在工作站上标价,但表示它们是美国银行100亿美元技术预算的一部分,其中包括30亿美元的新项目,旨在改善客户体验。

截至3月31日,美林的客户总资产为2.2万亿美元。与此同时,每位顾问的12个月平均费用和佣金为114万美元,而19年第一季度为104万美元,19年第四季度为110万美元。

摩根士丹利

这家竞争对手的有线通讯社说,它计划在今年晚些时候引入其财富管理部门基于目标的方法的529咨询计划,该部门拥有约15,400名财务顾问。

有线公司表示,投资摩根士丹利国家咨询529计划的财富客户“将不会支付其投资组合的经纪费或佣金,而会支付利用家庭定价的咨询费”。

“这可以与我们的同行区分开来。摩根士丹利投资解决方案传统投资产品负责人大卫·罗森在接受采访时说,迄今为止,还没有人这样做。

Rosen解释说:“整个行业正在转向基于目标的计划,因此[529产品]与此紧密相关。”

北卡罗莱纳州教育援助局将作为该教育储蓄计划的计划发起人。

罗森说:“在K-12教育方面,有关529个计划的立法已得到加强,还清了学生贷款和对其进行的其他变更,”罗森说,这引起了对这些储蓄工具的“兴趣”。

对于新的529计划,财富客户可以在11种不同的模型投资组合中进行选择,这些投资组合投资有外部投资经理的Morgan Stanley Pathway基金。

例如,Pathway大型股股票基金的年度净运营支出为48个基点。它的招股说明书还说,相关的年度咨询计划费用可能高达2%。

不过,Rosen认为,这笔年度费用“最终是由顾问及其客户决定的”,这是财富部门“基于整体关系”(或基于费用)定价的一部分,许多客户每年支付的费用不到1% 。

他补充说,在摩根士丹利的经纪平台上寻求529个计划的财富客户有大约20个计划选择。

截至3月31日,摩根士丹利拥有15,432名顾问。他们的平均年费和佣金为105万美元,每位顾问的平均资产为1.55亿美元。

第一季度财富部门的总资产为2.4万亿美元,收费资产约为1.13万亿美元。

珍妮特·莱沃(Janet Levaux)是投资顾问的主编。可以通过以下方式与她联系 [电子邮件 protected].

订阅《职业优势》通讯

通过免费的实践管理技巧,可以提高您的职业生涯,并使公司的生产水平更上一层楼。

订阅《职业优势》通讯

通过免费的实践管理技巧,可以提高您的职业生涯,并使公司的生产水平更上一层楼。

订阅《每日电讯》通讯

快速,轻松地获取最新的最佳实践,相关统计数据和行业趋势。

订阅《每日电讯》通讯

快速,轻松地获取最新的最佳实践,相关统计数据和行业趋势。

ThinkAdvisor

加入Thi​​nkAdvisor

不要错过做出明智的投资咨询决策所需的重要新闻和见解。立即加入Thi​​nkAdvisor.com!

  • 免费无限制地访问ThinkAdvisor.com,它可以像您一样为顾问提供有关产品,服务和趋势的全面报道,以指导您的客户做出重要的财富,健康和生活决策。
  • ALM和ThinkAdvisor事件的独家折扣。
  • 访问其他屡获殊荣的ALM网站,包括TreasuryandRisk.com和Law.com。

已经有帐号了? 现在登入
加入Thi​​nkAdvisor

版权©2020 ALM Media Properties,LLC。版权所有。