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这种威胁令人害怕投资者超过美国国税局:林肯金融

经过 Allison Bell.

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美国投资者可能会对税收,通货膨胀和长寿风险有点紧张,但他们真的害怕长期护理和长老的成本。

林肯金融集团的分析师已经向1,991名美国成年人18岁及以上的在线调查的在线调查中提供了评估的数据。

(有关的: 情绪如何在大流行期间影响金融信心)

样本中的所有参与者至少熟悉财务规划和投资,所有人都在购买金融和投资产品方面发挥作用。林肯在12月完成了调查  - 在Covid-19在中国以外的新闻发出新闻之前。

林肯向调查进行了调查 了解消费者正在考虑税收计划的思考。

基于宾夕法尼亚州的Radnor,公司提供了一段长版调查结果,在记者的要求下。

林肯发现,典型的调查参与者认为他们在控制下有所得税。

公司要求参与者说他们是否感到非常准备好,有点准备,或者不准备处理六个主要财务问题:所得税,遗产税,医疗费用,生活成本上升,生活成年龄量,长期,长 - 术语护理或长老护理。

以下是参与者表示他们没有准备处理每个问题的可能性,从最少排名:

  • 所得税: 18%
  • 生活成本上升(通货膨胀): 23%
  • 医药费用: 23%
  • 生活在晚年(长寿风险): 24%
  • 遗产税: 33%
  • 长期护理或长老护理: 44%

换句话说,生活保险公司可能已经艰难地关闭独立的长期护理保险(LTCI)销售,或者使他们销售的政策转向利润,但消费者知道需要长期护理计划的需求。

该名单上的第二个最常见的财务恐惧可能是与会者的困境,了解U.S.税务规则工作的困惑:根据当前的纳税和招聘法案规则,未婚人员可以屏蔽联邦遗产税的1140万次遗产价值。

如果国会没有任何作用,但房地产税豁免将被设定为返回2017年级,550万美元,在2025年。

参议员伯尔尼桑德斯, 民主党社会主义院人与民主党人核心,并可能反映了国会最多民主党人的观点,提议将房地产免税减少到350万美元的个人。

换句话说:即使桑德斯负责房屋豁免,房地产税可能对林肯调查的大多数人来说可能对问题不大。

金融专业人士可能能够通过帮助他们了解其庄园的规模可能与当前和未来的遗产税豁免水平相比,以便能够缓解典型的中间市场消费者对遗产税的担忧。

另一方面,Covid-19大流行可能迫使国会寻找新的收入来源,包括更加艰难的遗产税规则,并且可以将房地产税带回典型,中等富裕家庭的财务规划图片。

- 读 现在害怕退休规划前景 关于Thinkoadodor。

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