特别报道

富裕中的妇女:金融服务业性别多样性的考察

在所有金融服务业从业人员中,女性占一半以上,但只有15%的女性担任高级管理人员,男女之间仍然存在巨大的薪酬差距。随着多样性问题达到临界点,这份特别报告将调查妇女如何改变行业面貌,以及她们在发展过程中遇到的障碍和机遇。

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顶级Raymond James顾问如何进行她的“仅邀请”练习

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玛格丽特·斯塔纳 Starner集团的Margaret Chow Starner。

顶级财务顾问玛格丽特·周星纳(Margaret Chow Starner)非常了解“盖茨法”的含义。正如微软的比尔·盖茨(Bill Gates)所说:“大多数人高估了他们一年内可以做的事,而低估了他们十年内可以做的事。”

现年81岁的足协资深球员Starner领导总部位于迈阿密的 斯塔纳集团 雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)的律师,管理着超过10亿美元的高净值乐天堂下载资产。的确,正如她在接受采访中告诉ThinkAdvisor所说,她的教练不是让他们成为“门法”的榜样,而是成为有纪律的,长期坚持财务计划的长期股权投资者。

担任顾问和雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)员工将近40周年,总部位于迈阿密的Starner将其乐天堂下载在应对市场低迷方面的成功与幸存的佛罗里达飓风相提并论。有了经验,他们知道该怎么做。

因此,当市场在3月份突然突然崩溃时,她的长期乐天堂下载保持了警惕,因为她在采访中坚持认为,他们“了解情况”。

顾问的“仅受邀请”高级服务团队由三名财务顾问和其他三名注册人员组成。最小帐户规模为可投资资产100万美元,普通家庭的资产价值在300万至700万美元之间。

1981年,斯塔纳正确地设定了财务计划的概念,这是当时的一个新领域,可以帮助人们。因此,甚至在获得她的Series 7许可证之前,她就成了一条直线来研究注册财务计划师的称号,正如她所描述的那样,这正引起人们的关注。

同年,她加入了雷蒙德·詹姆斯。在创始人罗伯特·詹姆斯(Robert James)的指导下,史达纳(Starner)努力成为一名出色的策划师。

在白人男性主导的行业中,作为一名华裔女性显然从未阻碍她的进步。

她回忆道,尽管如此,最初的前景“可能令人怀疑。因此,如果您与众不同,则必须找到一种方法来克服它。”

突破性的财务顾问一直将Barron列为美国前1200名顾问(2009-2019)和前100名女顾问(2007-2019)的名单。今年她在《福布斯》(Forbes)选辑中名列第18位。 1000名顶级女性财富顾问 (2009-2020年)。

ThinkAdvisor最近在佛罗里达州Coral Gables接受了Starner的采访。她是雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)妇女咨询委员会的早期倡导者,她是妇女参与经济咨询的倡导者,也是妇女领导力联盟(Women's Leadership Alliance)的创始人,旨在将更多的妇女带入该行业。

以下是我们谈话的重点:

THINKADVISOR: 当您从1981年开始工作时,与经纪人与乐天堂下载采取的典型方法相比,财务计划有何不同?

玛格丽特·乔·斯塔纳:大多数是买卖证券,而我们则是出售建议和解决方案。因此我们并不那么受欢迎,那时没有人把我们当回事。但是我们充满热情-我们希望通过与人们的财务合作来拯救世界。

您今天的投资理念是什么?

我仍然相信,创造财富的最简单方法是投资股票。我们花费大量时间研究共同基金理财经理。一旦将[投资]设置到位,我们就不会对其进行太多更改。每个人都有一个财务计划,我们坚持执行。

即使在三月市场崩溃期间?

是。对我来说,最重要的一点是,您有需要时就拥有资金–市场一天下跌40%之后,您就不需要现金了!

那么,您如何做到这一点呢?

我们专注于短期内乐天堂下载的需求,然后我们具有很大的灵活性,可以长期获得更好的回报。正如比尔·盖茨(Bill Gates)所说:“大多数人高估了他们一年内可以做的事,而低估了他们十年内可以做的事。”

当您的乐天堂下载大量投资股票时,三月份市场暴跌近35%时,他们有多紧张?

甚至我都很紧张!您会感到紧张-不必担心。有区别。与我们在一起很长时间的乐天堂下载经历了[低迷时期]并了解了演习,因为他们已经管理好了它们并幸免于难。这就像度过飓风一样。最终,您将学习如何生存。

您获得了斯坦福大学的经济学学位。后来你在H工作了&R Block进行纳税申报以赚取额外的钱。兼职工作如何影响您在41岁时成为财务顾问的决定?

我在斯坦福大学有一位了不起的税收理论教授,他谈到了税收的使命。他使税收令人兴奋,这使我着迷。我爱上了税收策略。

这如何导致您成为理财师?

在Block,我看到了人们由于赚钱的方式而犯的所有错误。您必须[努力]在乐天堂下载面前获得回报。所以我会问他们问题。这让我了解了人们不知道的地方。

是什么最促使您成为顾问?

在Block工作期间,我读了《福布斯》上有关财务计划的文章。这让我很感动,因为这是帮助人们的一种方式。

还有什么激发您对咨询的兴趣?

我去了斯坦福的一个校友会,讨论我们应该如何[为自己]进行财务计划。它由一位著名的资金经理领导。当我问他对我成为计划者的想法有何看法时,他说:“这是未来的潮流。”因此,我注册了正确的方法来[获取]我的CFP。

您的求职经历如何?

1981年,雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)是我去过的唯一一个相信财务规划的地方。创始人鲍勃·詹姆斯(Bob James)也是CFP运动的创始人之一。他带领任何对成为CFP感兴趣的人加入了他的行列,我很幸运得到他的指导。我们中没有很多获得CFP的人。就像我们在俱乐部一样。

您注意到您的做法是“仅受邀请”。这意味着什么?

几乎每个来找我们的人都被推荐。我们没有积极地进行潜在的发展。我们很少(如果有的话)散步。通常,我们会将他们推荐给分支机构中的其他人。

你怎么这么挑剔

我们不需要很多乐天堂下载,因为我们从事的工作非常密集;所以我们限制音量。而且我们更愿意与像我们已经拥有的乐天堂下载一样的人一起工作。

所以你不推销自己的做法?

我们认为我们的服务模式就是我们的市场。人们会因为我们提供的优质服务而将他人推荐给我们。

你是华裔您有很多亚洲乐天堂下载吗?

百分比很小。除了我的亲戚,我们甚至没有很多中国人。当我开始练习时,因为迈阿密的人很少,所以我没有向亚洲人推销商品。现在,我有一些日文和韩文乐天堂下载,都是由CPA或其他现有乐天堂下载推荐的。

您是在密西西比河三角洲出生并长大的,在19世纪有许多中国家庭移民到该地区 and 20 个世纪。你的家庭故事是什么?

在中国世界,到处谋生都是很普遍的。一家人发现他们能够在密西西比州开店,只要能省下600美元的人就可以帮助下一位家庭成员带回家。 转。密西西比州是我们亲戚的住所,他们帮助把我们带了过来。我父亲开了一家杂货店。每个人都有杂货店!这似乎是最容易的事情。

如今,金融服务业表示,打算大幅增加顾问的性别和种族多样性。过去,公司是否只是假设高净值乐天堂下载只想雇用白种人FA?

我一直说过,如果人们认为您有能力并且可以为他们赚钱,他们就会来找您。但是一个黑人顾问曾经告诉我,当他要探望的一个女人走进他的办公室,看到他是黑人时,她就离开了。

有没有类似的事情发生在你身上?

我不记得有没有人因为我是中国人而离开;但我可以告诉您,一开始他们可能会持怀疑态度。因此,如果您与众不同,则必须找到一种方法来克服这一点。

您在雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)方面发挥了影响力,帮助妇女成为财务顾问并提高了财务顾问的水平。您为什么认为女性是这样的好顾问?

在制定金融解决方案方面,妇女比男人更好。我并不是说性别歧视,但他们似乎很有耐心,可以听到人们真正想要的东西。

在大流行中您如何改变自己的做法?

我们一直都有Zoom会议。大流行的最糟糕的部分是您没有人可以出去吃午餐!

虚拟会议进行得如何?

在某种程度上,它们是加分项。由于人们的社交活动不多,因此缩放是一种不错的替代方法。另外,由于乐天堂下载坐在家里,我们会更频繁地致电乐天堂下载-您不必担心他们太忙而无法接听电话。有时,他们会感谢我们的电话,因为他们希望除丈夫或妻子之外还可以与其他人交谈。

您的网站页面以风水风格为例 红门。红色在中国文化中代表什么?

红色是一种幸运的颜色。我认为这应该可以抵御邪灵。另外,我所在的分支被漆成白色-我以为它看起来像医院。因此,我将办公室和会议室的墙壁涂成红色。我对此有很多评论,尤其是男人。他们喜欢它!

你的40 一月份将担任顾问周年纪念日。您打算如何庆祝?

我祈祷大流行已经过去,所以我可以和任何来者一起参加聚会!

—与ThinkAdvisor相关:

简·沃尔曼·鲁索夫

简·沃尔曼·鲁索夫(Jane Wollman Rusoff)是ThinkAdvisor的特约编辑,专门研究思想领袖的访谈。她曾为《纽约时报》,《华盛顿邮报》,《今日美国》和《时尚先生》等其他出版物撰稿。简是五本书的作者/合著者,曾是《伦敦快报》和《广告牌》杂志的特约编辑。她是www.FamilyStarProductions.com的创始人。

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