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银行报告了COVID-19贷款计划的普遍欺诈

SBA检查长报告的封面。 SBA总督察报告的封面。

据小型企业管理局COVID-19贷款计划称,数百家金融机构报告了5,000多起涉嫌欺诈的案件,涉及数亿美元。 周二发布的新报告 由SBA的监察长办公室提供。

监察办说:“近440家金融机构,从小型的地方信用社到主要的国家机构,都与我们联系,表示严重关切。” “我们的执法合作伙伴报告了金融机构的类似呼吁。”

In 其13页的报告OIG强调,一个联邦信用合作社向司法部刑事部门报告说,该合作社收到了1500万美元的SBA存款。根据监察办的报告,信用社对其中的60笔交易进行了审计,并确定其中59笔是欺诈性的,但监察办的报告并未确定该信用社。

自去年3月签署《冠状病毒防范和响应补充拨款法》后,该法案授权SBA的灾难援助计划使用可用资金分配“经济伤害贷款”,并开始了一项新计划,称为“经济伤害灾难贷款和预付款”。 应对COVID-19经济伤害.

通过SBA的经济伤害贷款计划,已分配了约3740亿美元的贷款和赠款。截至7月22日,SBA表示已批准28亿笔贷款,总计1600亿美元,以及570万笔预付款,总计200亿美元。

根据该报告,SBA批准了向不合格企业提供6,123笔贷款,总计2.081亿美元,并为潜在不合格企业提供了20,692笔预付款,总计4,780万美元。

此外,OIG的调查还发现,SBA已批准并多次支付至少275笔贷款。在4 560万美元的核定重复贷款中,约有2500万美元已经支付。

报告说:“我们核实了重复批出的贷款是在相同地址发给相同企业的。”

除了联邦信用合作社报告的欺诈计划外,该报告还强调,一家银行服务提供商从大约3,000笔可疑交易中识别出7300万美元的SBA存款,而总部位于伦敦的国际汇款业务声称已识别出190万美元。将待定的SBA存款存入要在国际上转移的帐户。监察办还注意到,有9个金融机构报告了超过1.87亿美元的可疑欺诈交易。

OIG表示:“我们对这些报告感到震惊,但它们与我们的调查一致,表明普遍存在欺诈行为。”

信用合作社和银行举报的涉嫌欺诈活动的例子包括以盗窃身份开立的账户,无法解释存款来源或无法确定贷款业务名称的账户持有人,或试图从投资账户或外国账户转移被盗资金的账户持有人。

一些欺诈计划是由有组织的欺诈圈发起的,该圈利用社交媒体网站招募申请人,与欺诈圈成员一起拆分资金。其他欺诈者使用身份被盗或在社交媒体上使用在线视频,这些视频指导潜在的申请人如何回答某些问题,以错误地获得贷款。

OIG表示,它已经确定了贷款计划中的内部控制缺陷,并且SBA没有与金融机构建立流程或合作伙伴关系来审查涉嫌欺诈的情况。

SBA表示,对于OIG的报告,它已部署了先进的技术来为“经济伤害灾难贷款和预付款”计划创建一套强大的内部控制。

SBA说:“这些内部控制措施拒绝了90亿美元的预付款,并阻止了另外88亿美元的重复预付款的处理。” “内部控制已拒绝了177亿美元的贷款,并阻止了另外780亿美元的重复贷款。”

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