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告诉客户“达维日交易员”的诱惑

人群观看体育和喝酒的股票照片

 在Barstool Sports创始人Dave“ Davey Day Trader” Portnoy的带领下,日冕交易的复活是冠状病毒大流行更为令人着迷的结果。 

在实行封锁之前,Portnoy一生只购买了一只股票。当全面取消职业体育运动时,他将专注于体育运动的内容转向了股市。

这有助于鼓励数百万的追随者和新投资者进入市场,进行投机交易。  一些是出于娱乐价值。  

虽然我们都认为人们已经在2000年代初的互联网泡沫大跌中吸取了当日交易的教训,但大约20年前左右的新一代交易者正在大量进入市场。  

如此之多,以至于 社交媒体大战 由Portnoy领导,探讨了在市场上进行投机的机会,这些市场填补了无聊,忙碌的年轻人(主要是年轻人)的时间和注意力。

“我敢肯定沃伦·巴菲特是个好人,但是在股票方面,他被洗劫了。我现在是队长,” Portnoy发了推文 最近,由于巴菲特对航空公司的负面看法,而遭挫的股票最近大幅上涨,这为戴维·戴德·戴德(Davey Day Trader)的说法提供了动力。

(他在Twitter上拥有170万关注者,并且 他的个人资料 声明:“我不是财务顾问。我对股票一无所知。”)

Portnoy的另一项吸引人的举动是随机从 一个拼字游戏袋 并投资那些拼写出来的第一个股票代号,最后是RTX,这是雷神公司的股票代号。 

然后,Portnoy开始直播投资20万美元的股票,嘲弄投资专业人士,声称自己的表现要优于股票,引起了社交媒体的狂热。

虽然Portnoy最终可能最终在Raytheon交易中亏损,但他一点也不在乎。他将弥补更多额外的眼球和追随者损失,而这将使他的媒体帝国更加壮大,因为他们都希望看到接下来他将要提出的疯狂滑稽动作。将交易记录为“精彩的营销!”

为了进一步加强Portnoy和Barstool Sports的赌博形式,赌场公司Penn National Gaming宣布今年早些时候以1.63亿美元的现金和股票购买了Barstool的股份。 

当日交易热

但是,不仅仅是股票市场交易商对Davy Day Trader感兴趣,因为它是赚钱的诱人之地,而且交易平台本身也从最近的交易量中获利。

当天交易运动的主要受益者之一是移动应用程序“ Robinhood”,该产品率先推出了免费交易以吸引年轻,对价格更敏感的年轻人进入市场。他们提供了一个光滑,易于使用的界面,可以在用户进行交易时在屏幕上显示五彩纸屑,他们正在“游戏化”交易以鼓励活动。

当市场反弹时,这听起来既有趣又有趣,但我们都知道,股票并非一直都在上涨,总会有一个估算。特别是对于新的投资者,甚至是经验丰富的投资者都对FOMO(害怕错过机会)怀有信心,尽管存在危险,但它可能变得太诱人而无法离开。 

顾问角

顾问应该考虑什么并为这些类型的客户对话做准备?  

我们告诉我们的顾问的目的是为客户提供可靠的数据,研究和常识性建议,以帮助他们了解日间交易不可持续的观点,同时承认人们对于冒险和行为金融细微差别的天生偏好。诱使他们走上容易赚钱的道路。

通过这样做,我们希望使客户专注于其顾问为他们制定的长期财务和投资计划。

但是,因为世界不是一个理想的地方,所以以下三个要点可能会有所帮助:

赌博: 市场上的日内交易恰恰是纯粹的投机活动。对美国和国际市场上的个体交易者进行的无数学术研究表明,活跃的交易绝对会随着时间的流逝而亏损  这根本不是可持续的策略。

因此,通过指导您的客户,如果他们确实想从事这种交易,他们应该期望钱会降为零,就像在赌场里度过一个晚上一样。因此,他们应该有意识地将投资组合的一小部分分配给此类交易  less than 1%.

欺骗性营销: 各种交易平台提供的“免费交易”引人注目的产品,再加上“游戏化”界面,鼓励用户进行交易。之所以这样做,是因为他们通过将订单流卖给机构交易员并从未投资的现金余额中获取收入来获利。

“自由交易”绝对不是免费的。  

解释这些交易平台固有的利益冲突,甚至将其比作向年轻人营销的烟草公司,或使用风味来鼓励青少年吸烟,都可能会打断客户,使他们误入歧途,并且有真正的潜力财务上的伤害。 

也许这些交易平台应该带有与香烟相同的警告标签?

真实性: 由于阻止此类交易会导致财务顾问也存在利益冲突,因此请务必事先确认这一点。客户很聪明,知道如果他们从您那里取钱,您收取的费用会减少。

因此,不要听起来有防御性。保持积极,并承认投资者可以从这种经验中学到东西,并且最终可能会更多地参与为自己的期货进行储蓄和投资。

归根结底,这是顾问们再次展示您的价值的机会,可以帮助客户避免活跃交易的诱人陷阱,同时教育他们关于假冒先知和骗子的危险,例如Davey Day Trader。


唐卡加尼是Mercer Advisors的首席投资官。他还拥有CFP称号, 美国退休金专业人士和精算师协会授予QPA,美国国税局授予ERPA。他 在芝加哥大学获得金融学MBA学位,在Widener大学获得税收学硕士学位。 

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