新闻

有效接触下一代投资者的3种方法

X

通过电子邮件共享

正在发送...

谢谢你的分享!

您的文章已成功与您提供的联系人共享。
资料来源:Adobe Stock

下一代投资者就在这里。顾问们必须带来新的思维,期望和标准,同时必须适应和“重新结合”自己的实践和流程,以增强其投资者的能力,如最近 德勤报告。尽管这一代人主要由X和Y代组成,但也包括受到婴儿等年轻投资者影响的婴儿潮一代。   

财务顾问可以采用以下三种方法有效地吸引新一代投资者。

1.提供多种咨询模式

今天的投资者希望控制自己的投资和财务状况。他们欢迎顾问的意见和建议,但希望自己做出重要的财务决策。他们也乐于进行自己的投资研究;许多人不喜欢使用任何形式的全权委托顾问模型。

因此,咨询公司应谨慎为客户提供几种建议模型。一些客户可能希望使用传统的全权委托模式,而另一些客户可能更喜欢保留模型-一种允许顾问咨询输入的方法,然后客户可以使用该模型来制定自己的财务决策并在自己选择时自行实施。

2.提供引人注目的数字体验

更引人注目的数字体验已成为标准期望。新投资者可以轻松地在线管理他们的生活的大部分方面,包括银行,购物,远程医疗等。与财务顾问面对面的交流可能是不必要的,并且鉴于大流行和社会疏远措施,这一点更为真实。 

在这种背景下,以顾问的身份与顾问沟通至关重要。采用数字解决方案可以帮助顾问实现这一目标。易于使用的客户门户已成为先决条件—通过使投资者能够查看其帐户,交换安全的电子邮件和共享文档,有效地帮助管理关系。正如德勤报告指出的那样,投资者越来越将经验而不是产品提供视为差异化因素。而且大流行促进了 加速采用数字化 以及投资者,财务顾问和财富公司的个性化设置,从而改变了客户与顾问之间的关系。

3.专注于下行保护和对冲

德勤的研究还表明,当今的投资者对管理下行风险以及对他们的投资组合使用对冲策略来管理该风险感兴趣。他们将风险视为损失的风险,而不仅仅是波动,而波动可能由其投资组合或单一持股的标准差来衡量。 

许多投资者可能会回想起2008年的金融危机及其对父母的影响。他们还度过了由大流行引起的市场波动。尽管他们了解使用传统资产类别来实现投资组合多样化的必要性,但许多人仍在寻求这些投资,并希望包括另类投资和其他对冲策略,以降低其投资组合的下行风险。了解他们的关键 

底线

今天的投资者与前几代人有着不同的期望。他们通常乐于进行自己的研究并制定自己的财务决策。但是,他们仍然为此寻求顾问的支持。

他们精通数字,他们希望自己的顾问是一样的。他们了解投资组合多元化的必要性,但同时也通过其他资产和对冲策略关注下行保护。 

Cerulli Associates 据估计,未来25年内,将有68万亿美元左右的财富转移给下一代。想要与新一代投资者合作的财务顾问需要调整自己的做法,以便为他们服务。 

订阅《内部财富管理通讯》

在高级税收筹划和风险管理策略的帮助下保护财富。

订阅《内部财富管理通讯》

在高级税收筹划和风险管理策略的帮助下保护财富。

订阅《内部财富管理通讯》

在高级税收筹划和风险管理策略的帮助下保护财富。

订阅《职业优势》通讯

通过免费的实践管理技巧,可以提高您的职业生涯,并使公司的生产水平更上一层楼。

订阅《职业优势》通讯

通过免费的实践管理技巧,可以提高您的职业生涯,并使公司的生产水平更上一层楼。

订阅《职业优势》通讯

通过免费的实践管理技巧,可以提高您的职业生涯,并使公司的生产水平更上一层楼。

订阅《每日电讯》通讯

快速,轻松地获取最新的最佳实践,相关统计数据和行业趋势。

订阅《每日电讯》通讯

快速,轻松地获取最新的最佳实践,相关统计数据和行业趋势。

订阅《每日电讯》通讯

快速,轻松地获取最新的最佳实践,相关统计数据和行业趋势。

订阅《每日电讯》通讯

快速,轻松地获取最新的最佳实践,相关统计数据和行业趋势。

订阅《每日电讯》通讯

快速,轻松地获取最新的最佳实践,相关统计数据和行业趋势。

订阅《每日电讯》通讯

快速,轻松地获取最新的最佳实践,相关统计数据和行业趋势。

版权©2020 ALM Media Properties,LLC。版权所有。