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富国银行分析师:选举前的最佳财务策略将拭目以待

一个企业主骑箭 (提供者:Shutterstock)

即将到来的大选将继续存在不确定性,总统政策的不确定性可能会持续到明年初-因此,目前最好的建议是顾问和他们的客户根据财务目标制定计划,而不是谁来制定计划。根据富国银行分析师的说法,白宫。

但他们周一在富国银行财富报告中表示,与选举结果有关的一个重大政策问题是税收。&投资管理客户电话。

选举预测

富国银行投资研究所(Wells Fargo Investment Institute)全球市场战略负责人保罗·克里斯托弗(Paul Christopher)表示,即使选举进行了民主选举,投资者也不应指望很快就大幅增加税收。他说,双方很可能最初将重点放在改善经济上。

他还说,就目前而言,民主党似乎仍将保留对众议院的控制权。他预计,参议院的控制权将落到赢得白宫的任何政党手中。

他说:“在两种情况下,民主党人进行单党控制的可能性更大,但我们没有排除特朗普赢得共和党控制参议院的可能性。”

税收影响

克里斯托弗说:“我们确实希望如果我们在民主党人的控制下能够提高税收,”他补充说:“延期,摊薄和失败是税制改革中的典型现象,如果民主党人接受,我们应该期待明年”控制并推动税收变化。

他说,民主党的税收提议可能包括将超过40万美元的收入的39.6%的个人所得税税率从37%(按照乔·拜登的提议)恢复,或将资本利得作为普通收入征税。

比许多人想象的更多相似之处

还需要指出的是,尽管两个政党之间在税收和其他政策上存在巨大差异,但持续的大流行和经济形势“创造了任何总统或政党都不能忽略的趋势,这些趋势也使两党之间更加相似克里斯托弗说。

他指出,例如:“为了支持经济,双方都赞成昂贵的政府支出,主要是医疗保健和基础设施支出。”他指出,这创造了“投资机会”,并补充说,双方也“希望更新美国制造业”并“与中国结盟”。

他建议,顾问和投资者如果想进行调整,应该使他们的投资组合与这些因素保持一致。

保持冷静和计划

但是,克里斯托弗说,“记住选举只是候选人开始将其竞选承诺转变为政策和法律的努力的开始”也很重要。

他指出:“通常要花几个月的时间才能弄清力量的平衡-温和派,进步派与另一方的势力平衡。”在参议院中只占很小的比例。他指出,选择谁担任总统内阁以及将与国会合作制定政策的高级职员也将至关重要。

他说:“因此,从现在到3月,还有很多事情要做,”他指出,“就这些政策差异而言,我们的最佳建议是意识到它们并准备采取行动” –但不要采取任何重大举措,直到权力和总统职员任命的平衡变得明确为止。

他说,顾问和投资者需要首先确定他们希望自己的钱随着时间做些什么。

将什么因素纳入计划

克里斯托弗指出,超越“政治噪音”的趋势也很重要,这是除经济因素之外的趋势,包括经济复苏,企业和消费者对数字技术的采用增加以及预计全球贸易将面临更多挑战。

他说,现金应该以两种潜在的方式在财务计划中发挥作用:首先,除了一部分投资组合中的现金外,还要保留一些现金作为应急基金,为期6-12个月,以支付开支。

现金也应作为投资组合再平衡的一部分:顾问可以在高于某个价格目标时减少头寸,然后从这些减少中获得现金,将其“观望”,然后缓慢地将其现金返还给他说,那时看上去很有吸引力。

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