分析

报告期间,Robos在客户满意度方面的表现略逊于人类顾问

可爱的机器人 图片:Thinkstock)

机器人顾问似乎已经通过了他们的第一个重大考验。

投资研究公司Dalbar最近报告说,有82%的投资者 被调查 在今年早些时候大流行带来的市场危机期间,他们对自己的机器人顾问感到满意。相比之下,有71%的投资者使用顾问。

这项于8月份进行的调查包括近500名在北美与机器人顾问合作的投资者和500名与人类财务顾问合作的投资者。

该研究发现,尽管在市场危机期间,人类顾问比机器人顾问更努力地与客户沟通,但机器人顾问较少的沟通并不能削弱其投资者的信任和信心。 

确实,有55%的拥有自动顾问的投资者表示,根据他们在危机期间的经验,他们的“信心”得到了显着提高,而与传统顾问合作的投资者中,这一比例为28%。此外,47%的机器人客户表示,在此期间,他们的信任度显着提高,而29%的机器人客户  human advisors.

该研究的投资者表示,他们倾向于在COVID-19危机期间根据其投资经验聘请顾问。同样,拥有机器人顾问的人比传统顾问更有可能这样做:分别为92%和82%。

百分之九十的机器人投资者表示,由于顾问的帮助,他们的账户余额更高。与传统财务顾问合作的投资者中有75%报告说,他们的顾问的建议有助于使他们的余额更高。

与传统投资者相比,机器人投资者通常不太可能遵循其顾问的建议。一项建议是,与传统投资者相比,机器人投资者更有可能效仿(71%的时间)涉及更多的投资。 

对于传统顾问而言,不做任何事然后等待它是更常见的建议,并且是他们更普遍的行动方式,遵循了73%的时间。 

重新分配资产是两种类型的投资者最常推荐的行动,也是两种类型的投资者最常采取的行动  groups.

兑现是投资者没有遵循的建议,但这也是最有可能针对顾问的建议采取的行动。

市场危机影响

Dalbar的调查发现,在经历市场危机后,与顾问合作的82%的投资者和94%的机器人投资者保持了积极的态度或变得更加自在。

此外,机器人投资者最有可能为最坏的情况做好准备,并采取防御姿态,而传统投资者则最有可能采取长远眼光。

调查显示,传统投资者的风险承受能力受市场危机的影响要小于机器人投资者。后者的风险承受力略有或显着,而前者的风险承受力没有改变或有所增加。

与冠心病毒的复苏相比,机器人投资者通常更有可能因为冠状病毒的复苏而再次被关闭。 89%的自动投资人说,关闭的可能性是非常大的,而传统投资人的这一比例是77%。

根据Dalbar的说法,接受调查的传统投资者和机器人投资者都表示,他们愿意从投资中赚取更少,以确保免受损失,这是传统投资者在危机爆发前可能会出现的情绪。

参与研究的机器人投资者包括:橡子,盟友,Better,Blooom,Ellevest,E-Trade核心投资组合,Fidelity Go,Financial Guard,SoFi,Personal Capital,Schwab Intelligent Portfolios,TD Ameritrade Essential Portfolios,Vanguard个人顾问服务和Wealthfront。 

得到教训

该调查为从事数字和传统建议的人士提供了一些教训。

对社区有益,出色的基准和绩效透明性为机器人投资者赢得了更大的信任,而优质的客户服务则是传统投资者之间更信任的驱动力。 

两组对收费透明性的看法相似,两种投资者都说,积极的沟通是在市场危机期间建立信任的最重要因素。

百分之六十六的机器人投资者希望看到他们的机器人顾问提出在危机期间保护其投资的更好方法,相比之下,有48%的传统投资者对他们的财务顾问这么说。

同时,与机器人合作的投资者要与他们的顾问交流的频率要少得多。

Dalbar首席营销官说:“与机器人顾问打交道的投资者似乎是一个'向我展示'的团队,专注于更高的回报和绩效的透明度” 科里·克拉克(Cory Clark) 在一份声明中说。 

“与客户顾问相比,他们对客户服务方面的关注程度不高,后者在沟通方面在某些方面受到更高的要求,” Clark解释说。

“考虑到一般机器人投资者的情况,以及大多数人认为由于他们的机器人顾问的帮助,他们今天的账户余额更高的事实,因此信任和信心将因此而激增,”他加了。 

参与此项研究的机器人投资者包括橡子,盟友,Better,Blooom,Ellevest,E-Trade核心投资组合,Fidelity Go,Financial Guard,SoFi,Personal Capital,Schwab Intelligent Portfolios,TD Ameritrade Essential Portfolios,Vanguard个人顾问服务和Wealthfront。 

 

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