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SEC将于一月份加强Reg BI考试

ALM Media华盛顿特区SEC总部的照片 有价证券&华盛顿交易委员会大楼。 (照片:Diego M. Radzinschi / ALM)

正如预期的那样,美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)的考试部门计划从1月开始加强对经纪人遵守《最佳监管条例》的监督,包括有关结转的建议。

在评估了其最初的Reg BI考试结果以及自Reg BI遵守日期开始的六个月之后,SEC的考试部门将通过进行更有针对性的考试来开始其“下一阶段”。

作为计划的一部分, 该部门将检查 美国证券交易委员会称,经纪交易商是否已制定书面政策,程序和系统以实现对Reg BI的遵守。

该部门的工作人员打算在2021年扩大考试范围,重点放在该法规的特定要求上。这些包括 那些超出适用性标准并要求屋宇署有合理基础的建议,则认为建议符合零售乐天堂下载的最大利益。

考试部门还计划进行增强的交易测试,旨在检查BD是否已实施 有效地制定其书面政策和程序。

美国证交会指出,“如果没有适当的书面政策和程序,没有进行适当的监督和合规性监督,可能表明在遵守商业智能方面经常出现问题。”

IRA和税务专家Ed Slott的Ed Slott&Co.在之前的采访中对ThinkAdvisor表示:“大多数顾问都没有适当的程序来满足SEC Reg BI要求给乐天堂下载每种方案的利弊的要求-转到IRA,计划中的资金,一次性分配,转换为罗斯IRA或以上任意组合。”

斯洛特说:“我的感觉是,如果有更多的顾问在这样做,我会发问。”

芝加哥Faegre Drinker合伙人James Lundy在周二给ThinkAdvisor的电子邮件中补充说:“更具针对性,后续的Reg BI Exams将优先考虑产品成本–更具体地说,公司对产品的评估和更改,人员确定和评估产品成本以及有关这些工作的文档。”

关于后者,Lundy继续说道:“我们一直建议在建议使用成本较高的产品时,合理记录的重要性,以便使公司定位并尽可能承受SEC对建议是否符合乐天堂下载最大利益的审查。”

伦迪说,重点考试“将对公司的过渡实践和复杂产品的建议进行更深入的研究。” “应为[SEC]审查团队的访问准备具有明显涉及这些领域的业务模型的公司。”

参见Ed Slott: Reg BI滚动合规性落后的顾问

SEC指出,Reg BI考试可能会关注以下领域:

  • 评估企业在提出建议时如何考虑成本,其中可能包括企业人员可用来识别相关成本的信息;以及如何使用这些信息;以及任何考虑成本的文件。
  • 持续评估公司的政策和程序,包括评估特定公司的流程是否符合Reg BI,以及对公司产品的更改,包括在可获得较低成本的产品时删除较高成本的产品。
  • 评估公司人员过去曾向新乐天堂下载提出建议的流程,例如,如果公司建议从员工福利计划中进行过渡,则审查员将评估:从新乐天堂下载那里收集了什么信息;当时进行了哪些披露;如何考虑替代方案;以及保留了哪些文档。
  • 对公司人员过去用来推荐复杂产品的过程进行评估,包括可获得的信息以及用于考虑合理可用替代品的信息。
  •  对公司用来识别和解决与建议相关的冲突的过程的评估。

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