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有价证券&华盛顿交易委员会大楼。 （照片：Diego M. Radzinschi / ALM）
正如预期的那样，美国证券交易委员会（Securities and Exchange Commission）的考试部门计划从1月开始加强对经纪人遵守《最佳监管条例》的监督，包括有关结转的建议。
在评估了其最初的Reg BI考试结果以及自Reg BI遵守日期开始的六个月之后，SEC的考试部门将通过进行更有针对性的考试来开始其“下一阶段”。
作为计划的一部分， 该部门将检查 美国证券交易委员会称，经纪交易商是否已制定书面政策，程序和系统以实现对Reg BI的遵守。
该部门的工作人员打算在2021年扩大考试范围，重点放在该法规的特定要求上。这些包括 那些超出适用性标准并要求屋宇署有合理基础的建议，则认为建议符合零售乐天堂下载的最大利益。
考试部门还计划进行增强的交易测试，旨在检查BD是否已实施 有效地制定其书面政策和程序。
美国证交会指出，“如果没有适当的书面政策和程序，没有进行适当的监督和合规性监督，可能表明在遵守商业智能方面经常出现问题。”
IRA和税务专家Ed Slott的Ed Slott&Co.在之前的采访中对ThinkAdvisor表示：“大多数顾问都没有适当的程序来满足SEC Reg BI要求给乐天堂下载每种方案的利弊的要求-转到IRA，计划中的资金，一次性分配，转换为罗斯IRA或以上任意组合。”
斯洛特说：“我的感觉是，如果有更多的顾问在这样做，我会发问。”
芝加哥Faegre Drinker合伙人James Lundy在周二给ThinkAdvisor的电子邮件中补充说：“更具针对性，后续的Reg BI Exams将优先考虑产品成本–更具体地说，公司对产品的评估和更改，人员确定和评估产品成本以及有关这些工作的文档。”
关于后者，Lundy继续说道：“我们一直建议在建议使用成本较高的产品时，合理记录的重要性，以便使公司定位并尽可能承受SEC对建议是否符合乐天堂下载最大利益的审查。”
伦迪说，重点考试“将对公司的过渡实践和复杂产品的建议进行更深入的研究。” “应为[SEC]审查团队的访问准备具有明显涉及这些领域的业务模型的公司。”
参见Ed Slott： Reg BI滚动合规性落后的顾问
SEC指出，Reg BI考试可能会关注以下领域：
- 评估企业在提出建议时如何考虑成本，其中可能包括企业人员可用来识别相关成本的信息；以及如何使用这些信息；以及任何考虑成本的文件。
- 持续评估公司的政策和程序，包括评估特定公司的流程是否符合Reg BI，以及对公司产品的更改，包括在可获得较低成本的产品时删除较高成本的产品。
- 评估公司人员过去曾向新乐天堂下载提出建议的流程，例如，如果公司建议从员工福利计划中进行过渡，则审查员将评估：从新乐天堂下载那里收集了什么信息；当时进行了哪些披露；如何考虑替代方案；以及保留了哪些文档。
- 对公司人员过去用来推荐复杂产品的过程进行评估，包括可获得的信息以及用于考虑合理可用替代品的信息。
- 对公司用来识别和解决与建议相关的冲突的过程的评估。
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